主持人：歡迎來(lái)到由中共廣東省委金融委員會(huì)辦公室、中共廣州市委金融委員會(huì)辦公室主辦的廣東金融大講堂。我是主持人梁欣。
打造綠色金融標(biāo)桿示范單位，服務(wù)美麗廣州建設(shè)，擦亮綠色金融名片。本期節(jié)目，我們邀請(qǐng)到廣州市綠色金融協(xié)會(huì)理事單位：交通銀行廣東省分行綠色金融中心總經(jīng)理陳雅文，陳總做客，與大家聊一聊綠色金融和海洋金融，兩者如何助力廣東經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。陳總好。
陳雅文：主持人好，各位觀眾朋友們，大家好。非常高興今天能有這個(gè)機(jī)會(huì)與大家交流分享。
主持人：中央金融工作會(huì)議將綠色金融列為建設(shè)金融強(qiáng)國(guó)的"五篇大文章"之一，各大銀行也在年報(bào)中頻繁提及綠色金融。首先請(qǐng)您為我們解讀一下當(dāng)前綠色金融的發(fā)展態(tài)勢(shì)？
陳雅文：好的，主持人。2020年，我國(guó)提出“雙碳”目標(biāo)，今年是“雙碳”目標(biāo)提出五周年。根據(jù)國(guó)家發(fā)改委公布數(shù)據(jù)，我國(guó)單位國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值能耗比2020年下降11.6%，相當(dāng)于減少11億噸二氧化碳排放量，是全球能耗強(qiáng)度下降最快的國(guó)家之一。五年來(lái)，我國(guó)綠色金融發(fā)展成效顯著，已經(jīng)成為全球最具活力的綠色金融市場(chǎng)。
具體來(lái)說(shuō)，我們可以從三個(gè)維度來(lái)理解當(dāng)前的發(fā)展態(tài)勢(shì)：
第一，市場(chǎng)規(guī)模持續(xù)領(lǐng)先。截至2025年6月末，我國(guó)綠色貸款余額42.39萬(wàn)億元，居全球首位。在綠色債券方面，根據(jù)萬(wàn)得資訊的數(shù)據(jù)，我國(guó)境內(nèi)貼標(biāo)綠色債券累計(jì)發(fā)行4.67萬(wàn)億元，存量規(guī)模2.24萬(wàn)億元，居全球前列。特別值得一提的是，創(chuàng)新產(chǎn)品不斷涌現(xiàn)，碳中和債券、綠色債券、藍(lán)色債券等品種豐富了市場(chǎng)選擇，為不同領(lǐng)域的綠色轉(zhuǎn)型提供了精準(zhǔn)支持。
第二，政策體系日益完善。我國(guó)圍繞綠色金融“三大功能、五大支柱”，建立了綠色金融政策體系。今年7月，國(guó)家更新發(fā)布了綠色金融目錄——《綠色金融支持項(xiàng)目目錄（2025年版）》，它由中國(guó)人民銀行、金融監(jiān)管總局、中國(guó)證監(jiān)會(huì)聯(lián)合印發(fā)的，統(tǒng)一了我國(guó)綠色信貸、綠色債券等各類綠色金融產(chǎn)品認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，方便我們金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展工作。同時(shí)，目錄包括節(jié)能降碳產(chǎn)業(yè)、環(huán)境保護(hù)產(chǎn)業(yè)、資源循環(huán)利用產(chǎn)業(yè)等9大領(lǐng)域，將支持領(lǐng)域拓展到綠色生產(chǎn)、綠色貿(mào)易、綠色消費(fèi)全流程，有效拓寬了綠色金融的業(yè)務(wù)范疇。
第三，國(guó)際合作不斷深化。我國(guó)積極推動(dòng)與歐盟、新加坡等國(guó)家和地區(qū)的綠色金融標(biāo)準(zhǔn)對(duì)接，形成了《中歐可持續(xù)金融共同分類目錄》《多邊可持續(xù)金融共同分類目錄》等重要成果，為綠色資本的跨境流動(dòng)創(chuàng)造了良好條件。
主持人： 聽(tīng)了您的介紹，我們感受到綠色金融已經(jīng)形成了多層次、廣覆蓋的發(fā)展格局。那么在您看來(lái)，金融機(jī)構(gòu)在推動(dòng)綠色金融發(fā)展中應(yīng)該扮演什么樣的角色？
陳雅文： 金融機(jī)構(gòu)是綠色金融體系的核心參與者，發(fā)揮著資源配置、風(fēng)險(xiǎn)管理和市場(chǎng)引導(dǎo)的關(guān)鍵作用。一方面，我們要加大對(duì)清潔能源、節(jié)能環(huán)保等純綠領(lǐng)域的支持力度；另一方面，也要重視轉(zhuǎn)型金融的發(fā)展，支持傳統(tǒng)高碳行業(yè)通過(guò)技術(shù)改造實(shí)現(xiàn)綠色低碳轉(zhuǎn)型。這就需要我們不斷創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù)模式，優(yōu)化資金供給結(jié)構(gòu)，把更多金融資源精準(zhǔn)配置到綠色發(fā)展的關(guān)鍵領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)。
主持人：您剛才提到轉(zhuǎn)型金融，這確實(shí)是個(gè)重要話題。我們注意到，去年9月廣東省發(fā)布了首個(gè)陶瓷行業(yè)轉(zhuǎn)型標(biāo)準(zhǔn)，交通銀行廣東省分行也參與了相關(guān)工作。能否請(qǐng)您結(jié)合這個(gè)案例，談?wù)劷鹑谑侨绾沃С謧鹘y(tǒng)行業(yè)綠色轉(zhuǎn)型的？
陳雅文：感謝主持人提到陶瓷行業(yè)這個(gè)典型案例。這確實(shí)很好地說(shuō)明了轉(zhuǎn)型金融如何在實(shí)際中發(fā)揮作用。
首先，我們需要認(rèn)識(shí)到高碳行業(yè)轉(zhuǎn)型的緊迫性和特殊性。統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，大約20%的高碳行業(yè)產(chǎn)生了80%的碳排放量。這些行業(yè)在融資過(guò)程中面臨雙重困境：一方面，由于高排放或難以減排的特性，它們往往無(wú)法滿足傳統(tǒng)綠色金融標(biāo)準(zhǔn)的認(rèn)定要求，容易遭遇"融資錯(cuò)殺"；另一方面，要實(shí)現(xiàn)綠色低碳轉(zhuǎn)型，又迫切需要大量資金支持。這就產(chǎn)生了巨大的融資缺口。
轉(zhuǎn)型金融正是破解這一難題的關(guān)鍵所在。它不是簡(jiǎn)單的信貸投放，而是需要深入?yún)^(qū)域和產(chǎn)業(yè)發(fā)展實(shí)際，因地制宜、因產(chǎn)施策，打造與產(chǎn)業(yè)發(fā)展特征相匹配的金融工具。其中，編制和運(yùn)用行業(yè)轉(zhuǎn)型金融標(biāo)準(zhǔn)是重中之重。
廣東省按照"標(biāo)準(zhǔn)先行、試點(diǎn)突破、多方協(xié)作"的思路，積極探索金融支持高碳行業(yè)轉(zhuǎn)型的路徑。陶瓷行業(yè)作為廣東省的優(yōu)勢(shì)傳統(tǒng)行業(yè)，在全國(guó)占有重要地位——"全國(guó)陶瓷看廣東，廣東陶瓷看佛山"。2023年，全省建筑陶瓷產(chǎn)量占全國(guó)四分之一，衛(wèi)生陶瓷產(chǎn)量占全國(guó)三分之一，產(chǎn)業(yè)規(guī)模、技術(shù)研發(fā)和智能制造水平都處于全國(guó)領(lǐng)先地位。推動(dòng)陶瓷行業(yè)低碳轉(zhuǎn)型，對(duì)實(shí)現(xiàn)"雙碳"目標(biāo)具有重要意義。
2023年8月，人民銀行廣東省分行啟動(dòng)陶瓷行業(yè)轉(zhuǎn)型金融支持項(xiàng)目研究，我們交通銀行深度參與了《陶瓷行業(yè)轉(zhuǎn)型金融實(shí)施指南》團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)的起草工作。經(jīng)過(guò)一年多的努力，2024年9月，陶瓷行業(yè)轉(zhuǎn)型金融目錄正式發(fā)布。
在《實(shí)施指南》框架下，我們交通銀行佛山分行與工商銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)成立工作推進(jìn)小組，推動(dòng)省內(nèi)陶瓷企業(yè)制定低碳轉(zhuǎn)型計(jì)劃，開(kāi)展轉(zhuǎn)型企業(yè)認(rèn)證。我們落地了全國(guó)首批陶瓷行業(yè)轉(zhuǎn)型貸款，總額達(dá)1.7億元。在這些貸款合同中，我們創(chuàng)新性地引入了關(guān)鍵績(jī)效指標(biāo)（KPI）機(jī)制，與借款企業(yè)約定明確的降碳目標(biāo)，并引入第三方轉(zhuǎn)型認(rèn)證機(jī)構(gòu)。企業(yè)達(dá)成既定的降碳目標(biāo)后，可以享受融資利率優(yōu)惠，這就形成了良性的激勵(lì)約束機(jī)制。
為做好項(xiàng)目推廣，在人民銀行廣東省分行的指導(dǎo)下，我們多家銀行總結(jié)提煉了轉(zhuǎn)型貸款的具體做法和實(shí)操流程，這些經(jīng)驗(yàn)被納入《廣東省轉(zhuǎn)型金融典型案例匯編》，為同業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)展轉(zhuǎn)型貸款業(yè)務(wù)提供了參考。
主持人：通過(guò)您的介紹，我們看到了轉(zhuǎn)型金融在陶瓷行業(yè)的具體應(yīng)用。那么作為交通銀行廣東省分行作為廣州市綠色金融協(xié)會(huì)理事單位，您作為綠色金融中心的負(fù)責(zé)人，能否請(qǐng)您分享一下貴行在綠色金融方面的創(chuàng)新實(shí)踐？
陳雅文：好的。交通銀行總行高度重視綠色金融發(fā)展，堅(jiān)決貫徹落實(shí)黨中央關(guān)于生態(tài)文明建設(shè)的重大決策部署，始終將綠色作為集團(tuán)經(jīng)營(yíng)發(fā)展的底色，將發(fā)展綠色金融作為長(zhǎng)期戰(zhàn)略?？傂谐闪⒘司G色金融發(fā)展委員會(huì)，構(gòu)建了"2+N"政策體系："2"是指兩個(gè)頂層設(shè)計(jì)文件——《交通銀行股份有限公司綠色金融政策》和《交通銀行服務(wù)碳達(dá)峰碳中和目標(biāo)行動(dòng)方案》；"N"是包括組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)管理、支持工具、考核評(píng)價(jià)等多個(gè)方面。
交通銀行廣東省分行作為交通銀行系統(tǒng)內(nèi)規(guī)模最大的省直分行之一，深耕南粵大地三十余載，深入對(duì)接綠美廣東生態(tài)建設(shè)和海洋強(qiáng)省戰(zhàn)略，持續(xù)加強(qiáng)體制機(jī)制建設(shè)和產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新。2021年8月，我們率先成立了系統(tǒng)內(nèi)首家綠色金融中心，搭建了綠色金融產(chǎn)品四大矩陣，連續(xù)落地多個(gè)市場(chǎng)首單業(yè)務(wù)：包括全國(guó)首批陶瓷行業(yè)轉(zhuǎn)型貸款、全國(guó)首筆數(shù)字公正轉(zhuǎn)型貸款、大灣區(qū)首單鄉(xiāng)村振興債券、廣東省首筆綠色電力交易融資、廣東省首筆全國(guó)碳排放權(quán)質(zhì)押融資、系統(tǒng)內(nèi)首單跨境綠色存款等創(chuàng)新業(yè)務(wù)。
截至2025年6月末，分行綠色信貸余額超過(guò)610億元，較2021年末實(shí)現(xiàn)規(guī)模翻倍；2025年承銷綠色債券1.9億元；實(shí)現(xiàn)綠色租賃投放超過(guò)40億元。在總行考核中，我行一直位居系統(tǒng)前列。
同時(shí)，我們也注重自身運(yùn)營(yíng)的碳中和。目前已經(jīng)建成18家零碳網(wǎng)點(diǎn)，率先在廣東省銀行業(yè)實(shí)現(xiàn)全轄覆蓋，其中交通銀行花都分行是廣州市首家零碳網(wǎng)點(diǎn)。我們還建成了3家綠色金融特色機(jī)構(gòu)。今年，我們支持第137屆廣交會(huì)首次舉辦"綠色時(shí)空"活動(dòng)，支持參展企業(yè)向綠色生產(chǎn)轉(zhuǎn)型。值得一提的是，我們創(chuàng)新推出"藍(lán)綠交融"服務(wù)模式，為海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展貢獻(xiàn)力量。交通銀行廣東省分行在綠色金融的服務(wù)成效連續(xù)4年榮獲"廣東綠色金融改革創(chuàng)新推廣案例"，今年更是獲評(píng)"2024年度廣州市綠色金融標(biāo)桿示范單位"。
主持人： 陳總，您剛才提到了"藍(lán)綠交融"服務(wù)模式，這自然引出了我們今天另一個(gè)重要話題——海洋金融。作為一個(gè)新興領(lǐng)域，能否請(qǐng)您介紹一下海洋金融發(fā)展的背景和意義？
陳雅文：海洋金融確實(shí)是一個(gè)方興未艾的領(lǐng)域，具有廣闊的發(fā)展前景。廣東作為海洋大省，擁有4114公里海岸線，海洋資源豐富，海洋經(jīng)濟(jì)總量連續(xù)30年位居全國(guó)首位，2024年突破2萬(wàn)億元大關(guān)。2025年5月，廣東省出臺(tái)了《廣東省促進(jìn)海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展高質(zhì)量發(fā)展條例》，明確提出加快打造"海上新廣東"的戰(zhàn)略目標(biāo)。作為金融機(jī)構(gòu)，我們深刻認(rèn)識(shí)到，牢牢把握海洋強(qiáng)省戰(zhàn)略機(jī)遇，持續(xù)完善海洋金融服務(wù)支撐體系，既是落實(shí)黨中央重大戰(zhàn)略部署的具體行動(dòng)，也是延伸綠色金融服務(wù)范疇、拓展藍(lán)色經(jīng)濟(jì)空間的重要機(jī)遇。
主持人：那么交通銀行在海洋金融領(lǐng)域進(jìn)行了哪些探索？取得了哪些成效？
陳雅文： 目前，國(guó)家層面還沒(méi)有統(tǒng)一的海洋金融標(biāo)準(zhǔn)定義，這個(gè)領(lǐng)域還處于早期探索階段。交通銀行廣東省分行充分發(fā)揮在綠色金融領(lǐng)域積累的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，在支持海洋經(jīng)濟(jì)項(xiàng)目的過(guò)程中，逐步形成了具有交行特色的海洋金融。分行打造“藍(lán)綠交融”特色服務(wù)模式，出臺(tái)海洋金融指導(dǎo)意見(jiàn)，創(chuàng)新推出特色“五貸”、“藍(lán)色+”投行、跨境金服等“藍(lán)色+”一攬子金融服務(wù)方案，同時(shí)還制定了專門的海洋牧場(chǎng)服務(wù)方案。交通銀行廣東省分行運(yùn)用人民銀行碳減排支持工具高效等支持三峽陽(yáng)江等沿海大型基礎(chǔ)能源項(xiàng)目；創(chuàng)新采用碳表現(xiàn)相掛鉤模式推動(dòng)珠海臨港石化企業(yè)綠色轉(zhuǎn)型；我們還在積極探索支持海洋生態(tài)修復(fù)項(xiàng)目，助力海洋生態(tài)環(huán)境保護(hù)。截至2025年6月末，交通銀行廣東省分行海洋金融業(yè)務(wù)規(guī)模增幅超過(guò)15%，其中海洋可持續(xù)金融規(guī)模增幅達(dá)到18%，服務(wù)海洋產(chǎn)業(yè)可持續(xù)發(fā)展的能力不斷提升。我們的努力也得到了市場(chǎng)的認(rèn)可，榮獲了"IFF全球綠色金融獎(jiǎng)·創(chuàng)新獎(jiǎng)"。
主持人：在支持海洋金融發(fā)展的過(guò)程中，金融機(jī)構(gòu)會(huì)遇到哪些挑戰(zhàn)？交通銀行又是如何應(yīng)對(duì)這些挑戰(zhàn)的？
陳雅文：海洋產(chǎn)業(yè)面臨融資結(jié)構(gòu)性難題。比如海工裝備行業(yè)存在“抵押物流轉(zhuǎn)難、資產(chǎn)估值保守、投資回報(bào)周期長(zhǎng)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)疊加”等瓶頸。在大型漁港項(xiàng)目則因投資規(guī)模大、產(chǎn)業(yè)融合度高，面臨傳統(tǒng)授信模式與綠色轉(zhuǎn)型需求不匹配的挑戰(zhàn)。
面對(duì)這些挑戰(zhàn)，我們堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向，通過(guò)定制化綜合金融服務(wù)方案破解融資難題。我在這里分享兩個(gè)典型案例：
在揭陽(yáng)惠來(lái)，當(dāng)?shù)刂攸c(diǎn)招商的鏈主企業(yè)——廣東藍(lán)水深遠(yuǎn)海裝備科技有限公司，專門生產(chǎn)海上風(fēng)電導(dǎo)管架。其二期項(xiàng)目總投資12億元，但這個(gè)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)較高，投產(chǎn)初期沒(méi)有營(yíng)業(yè)收入來(lái)源。我們交通銀行專門設(shè)計(jì)了"綠色貸款+項(xiàng)目融資+流動(dòng)資金貸款+融資租賃"的組合方案，克服困難提供了5億元授信支持，保障了項(xiàng)目順利落地。項(xiàng)目達(dá)產(chǎn)后，年產(chǎn)值可達(dá)15億元，填補(bǔ)了廣東省在海工裝備新興領(lǐng)域的融資空白。
在粵西茂名，當(dāng)?shù)卣诮ㄔO(shè)"茂名市濱海新區(qū)漁港經(jīng)濟(jì)區(qū)"，這是國(guó)家級(jí)漁港經(jīng)濟(jì)區(qū)試點(diǎn)，也是廣東省最大的漁港項(xiàng)目。項(xiàng)目總投資40億元，存在較大的資金缺口。我們創(chuàng)新采用"地域資源+綠色銀團(tuán)"模式，通過(guò)項(xiàng)目資產(chǎn)抵押突破傳統(tǒng)擔(dān)保限制，提供了8億元授信支持。項(xiàng)目建成后，將帶動(dòng)漁業(yè)年產(chǎn)值200億元，實(shí)現(xiàn)年接待游客200萬(wàn)人次。
這兩個(gè)案例都入選了2025年度廣東綠色金融改革創(chuàng)新推廣案例。實(shí)踐證明，"藍(lán)色引擎"的全速運(yùn)轉(zhuǎn)，離不開(kāi)源源不斷的"金融動(dòng)能"支持。
作為成長(zhǎng)于廣東的金融機(jī)構(gòu)，交通銀行廣東省分行將繼續(xù)加大對(duì)"美麗廣東"和"海洋強(qiáng)省"建設(shè)的支持力度，為廣東經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展貢獻(xiàn)更多的金融力量。
主持人：通過(guò)今天廣東金融大講堂的內(nèi)容，我們?nèi)媪私獾骄G色金融和海洋金融的發(fā)展現(xiàn)狀、創(chuàng)新實(shí)踐和未來(lái)前景。感謝廣州市綠色金融協(xié)會(huì)理事單位：交通銀行廣東省分行綠色金融中心總經(jīng)理陳雅文，陳總給我們帶來(lái)的分享，我們下期再見(jiàn)，謝謝大家。
陳雅文：謝謝主持人，謝謝大家。
本文鏈接：發(fā)展綠色金融和海洋金融 助力經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展｜廣東金融大講堂http://www.sq15.cn/show-1-52818-0.html
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