南方財經全媒體記者劉琛 廣州報道
在金融領域，粵港澳大灣區(qū)的互聯(lián)互通正進一步深化擴容。
2月26日，新修訂的《粵港澳大灣區(qū)“跨境理財通”業(yè)務試點實施細則》（“跨境理財通”2.0）正式試行。其中值得關注的是，單個投資者額度從100萬元提升至300萬元，同時新增券商參與以及擴大了可投資產品的范圍等，更好地滿足大灣區(qū)居民多樣化投資需求。
在粵港金融業(yè)界看來，隨著跨境理財通額度提升及產品更多元化，跨境投資需求有望增加，“跨境理財通2.0”將為香港資產及財富管理行業(yè)注入新的增長動力，進一步鞏固香港資產管理中心地位。
作為財富管理行業(yè)“皇冠上的明珠”，家族辦公室是全球財富管理中心競爭非常關鍵的領域之一。中東、香港、新加坡等地不斷發(fā)力吸引全球高凈值客戶。
南方財經全媒體記者獲悉，香港投資推廣署早在2021年6月便成立了家族辦公室專責團隊，為有意在港開業(yè)的家族辦公室提供一站式支援服務，同時建立涵蓋所有市場參與者的完善生態(tài)系統(tǒng)，以推動家族辦公室的發(fā)展。
圍繞香港資產及財富管理、家族辦公室等熱點話題，近日，香港投資推廣署家族辦公室環(huán)球主管方展光接受了南方財經全媒體記者的專訪。方展光表示，香港作為亞洲金融中心，具備充分的優(yōu)勢把握大灣區(qū)經濟蓬勃發(fā)展所帶來的財富管理需求增長的機遇。而家族辦公室的設立不僅可以有效鞏固香港國際金融中心地位，還將吸引更多資金流入粵港澳大灣區(qū)，促進資本的有效流動和配置，推動粵港澳大灣區(qū)經濟發(fā)展，提升整個區(qū)域的國際金融地位和競爭力。
方展光對南方財經全媒體記者表示，“香港投資推廣署將利用其全球網絡，推廣香港作為亞洲家族辦公室的總部樞紐，吸引潛在的家族辦公室在港設立總部或辦事處；還將為在港的家族辦公室提供必要支持，從而提高其運營效率。”
香港成為環(huán)球投資者進入亞洲市場的理想選擇
南方財經：作為亞洲財富管理中心之一，香港的資產及財富管理業(yè)務的規(guī)模情況及發(fā)展如何？在港管理的資產規(guī)模及從業(yè)人員呈現(xiàn)怎樣的發(fā)展趨勢？
方展光：縱然在全球加息、宏觀因素欠佳及地緣政局緊張的環(huán)境下，香港作為亞洲財富管理中心之一，其資產及財富管理業(yè)務的規(guī)模一直穩(wěn)健增長，于過去十年錄得143%的升幅 。根據美國數據咨詢機構ALTRATA《2023年世界超級財富報告》，香港擁有全球最多的超高資產凈值人士 ，財富管理市場潛力龐大。
香港證監(jiān)會公布的《2022年資產及財富管理活動調查》顯示，截至2022年底，香港資產及財富管理業(yè)務的管理資產規(guī)模仍然達30.5萬億港元，并錄得880億港元的凈資金流入，表現(xiàn)較主要市場指數優(yōu)勝 , 這主要得益于香港作為國際金融中心的地位，吸引了大量的資金和投資者。
在從業(yè)人員方面，香港的資產及財富管理業(yè)務也呈現(xiàn)穩(wěn)定增長的趨勢。截至2022年底，在香港獲發(fā)牌進行資產管理（第9類受規(guī)管活動）的持牌法團數目按年上升5%至2069家，而資產及財富管理業(yè)務的從業(yè)員總數依然保持穩(wěn)定，約有5.43萬人。這些從業(yè)人員包括投資顧問、財富管理師、私人銀行家等，他們?yōu)榭蛻籼峁┤轿坏馁Y產管理和財富增值服務。
未來，香港的資產及財富管理業(yè)務有望繼續(xù)保持良好的發(fā)展。香港作為國際金融中心，擁有完善的金融基礎設施、法律體系和豐富的專業(yè)人才，吸引了眾多國際金融機構和高凈值客戶。同時，香港也積極推動金融科技（FinTech）的發(fā)展，提供更多創(chuàng)新的資產管理和財富增值服務，進一步促進業(yè)務的發(fā)展。
南方財經：香港的資產及財富管理業(yè)務總值中64%的資金來自非香港投資者，香港資管業(yè)務吸引非香港投資者的優(yōu)勢有哪些？
方展光：香港作為亞洲金融中心，擁有成熟的金融市場和完善的金融基礎設施，包括穩(wěn)定的法律體系、高效的監(jiān)管機制和豐富的金融服務提供者。同時，香港擁有眾多的投資機會，包括股票、債券、外匯、商品、房地產等多個市場。香港的股票市場具有活躍的交易量和多元化的上市公司，吸引了眾多投資者。此外，香港也是內地與國際市場之間的重要橋梁，投資者可以通過香港參與內地的投資機會。這使得香港成為環(huán)球投資者進入亞洲市場的理想選擇。
在稅務優(yōu)惠政策方面，香港擁有簡單和低稅率的稅務體系，對于非香港居民和非香港來源的收入享有免稅待遇。這使得香港成為許多投資者進行資產配置和財富管理的理想選擇。2023年5月，香港立法會更通過了為單一家族辦公室制定的稅收優(yōu)惠法案。根據家辦稅收優(yōu)惠，在滿足特定條件的情況下，投資利潤將在香港免稅，這為家辦免稅提供了確定性。
在資產管理服務方面，香港擁有豐富的專業(yè)人才和資產管理機構，提供全方位的資產管理和財富增值服務。這些機構擁有國際化的經驗和專業(yè)知識，能夠根據客戶的需求提供量身定制的投資組合和解決方案。此外，香港投資推廣署FamilyOfficeHK于2023年6月成立家族辦公室服務提供者網絡，加入私人銀行、會計和律師事務所、信托及其他專業(yè)服務公司的成員，有望為家族辦公室提供全面服務，進一步提升香港作為資產管理中心的地位。
南方財經：2021年至今，香港已發(fā)布多條稅收優(yōu)惠政策，對香港資產與財富行業(yè)發(fā)展有哪些積極的影響？這對單一家族辦公室（SFO）和聯(lián)合家族辦公室（MFO）各有哪些影響？
方展光：香港的稅收優(yōu)惠政策對于資產與財富行業(yè)的發(fā)展起到了積極的推動作用，為SFO和MFO提供了更多的業(yè)務機會和客戶需求，同時也提高了香港作為亞洲財富管理中心的競爭力。2021年至今，香港已發(fā)布多條稅收優(yōu)惠政策，包括：
稅收優(yōu)惠法案，自2022/23課稅年度起，在滿足相關條件的情況下，由單一家族辦公室在香港管理的家族投資控權工具(FIHVs)將獲得利得稅豁免。FIHV稅制將為超高凈值個人及其家庭成員從FIHV相關交易中取得的應課稅利潤提供0%的稅率。
對于SFO來說，稅收優(yōu)惠政策提供了更多的投資機會和稅務優(yōu)惠，使得SFO能夠更有效地管理和增值家族資產，有助于實現(xiàn)家族財富的長期增值。
對于MFO來說，稅收優(yōu)惠政策為其提供了更多的業(yè)務機會和客戶需求。MFO可以利用稅收優(yōu)惠政策為客戶提供更全面的財富管理和資產配置服務，吸引更多高凈值客戶。同時，這些政策也為MFO提供了更多的稅務規(guī)劃和優(yōu)化的機會，提高了其服務的競爭力。
香港家辦將提升大灣區(qū)的金融競爭力
南方財經：如何理解香港家族辦公室是香港鞏固其國際金融地位的重要一步？除了政策優(yōu)惠外，香港要打造成為“國際家族辦公室中心”，還需要哪些配套服務？
方展光：香港家族辦公室的設立對于香港鞏固其國際金融地位具有重要意義。家族辦公室代表了家族財富的集中管理和長期規(guī)劃，這些家族通常擁有龐大的資本和資源。他們在香港設立業(yè)務，不僅為香港帶來了大量的投資和資金流入，還為香港的金融市場注入了穩(wěn)定性和可持續(xù)性。
此外，香港作為國際金融中心，擁有完善的金融體制和法律制度，以及豐富的金融服務和專業(yè)人才。家族辦公室在香港設立業(yè)務，可以充分利用這些優(yōu)勢，獲得高效的金融服務和專業(yè)支持，并受益于香港的國際化環(huán)境和開放的市場。
香港特區(qū)政府致力于提供優(yōu)惠政策和稅務優(yōu)惠，吸引家族辦公室在香港設立業(yè)務。這些政策和優(yōu)惠為家族辦公室提供了更好的營商環(huán)境和發(fā)展機會，同時也促進了香港金融市場的發(fā)展和國際競爭力的提升。
為打造香港成為全球領先家族辦公室樞紐，香港需要提供全面的專業(yè)顧問服務、金融服務、私人銀行服務、教育和培訓，以及網絡和交流平臺等配套服務。這些服務可以滿足家族辦公室的多元化需求，提供一站式的解決方案，并提升香港在國際家族辦公室領域的競爭力。港府2023年3月發(fā)表的《有關香港發(fā)展家族辦公室業(yè)務的政策宣言》所提出的八大政策正好完善有關配套服務。
南方財經：香港家族辦公室將為內地的家族辦公室領域帶來什么？
方展光：香港家族辦公室作為國際化的金融服務平臺，可以為內地家族企業(yè)提供專業(yè)的財富管理和投資服務。這將有助于內地家族企業(yè)實現(xiàn)資產配置的多元化，提升資產增值能力，并為其長期發(fā)展提供支持。
此外，香港家族辦公室的設立將促進粵港澳大灣區(qū)的金融合作和資本流動。家族辦公室作為資本的集中管理和配置機構，可以吸引更多的資金流入粵港澳大灣區(qū)，并促進資本的有效流動和配置。這將有助于推動粵港澳大灣區(qū)的經濟發(fā)展，提升區(qū)域的國際金融地位和競爭力。
再者，香港家族辦公室的設立還將帶來專業(yè)人才和經驗的輸出。香港作為國際金融中心，擁有豐富的金融專業(yè)人才和經驗，這些人才和經驗可以輸出到內地和粵港澳大灣區(qū)，提升區(qū)域的金融專業(yè)水平和國際競爭力。
南方財經：展望2024年，香港家族辦公室發(fā)展趨勢如何？
方展光：展望2024年，我們對香港家辦市場的前景充滿信心。我們相信香港將繼續(xù)吸引國際家族辦公室作為他們的業(yè)務據點。同時，隨著科技的發(fā)展，我們預期香港家族辦公室將加速數字化轉型。這包括使用先進的科技工具和平臺來提供更高效的服務，例如虛擬辦公室、數字化資產管理和智能投資工具等。這將提升家族辦公室的運營效率和客戶體驗。
隨著可持續(xù)發(fā)展已成為全球金融行業(yè)的重要趨勢，我們相信本地家族辦公室將更加關注ESG因素，并將其納入投資決策和資產管理中。這將有助于提升家族辦公室的社會企業(yè)責任和可持續(xù)發(fā)展能力。
透過香港策略地點，我們預期在港成立的家族辦公室將積極參與粵港澳大灣區(qū)的區(qū)域合作。當中包括與內地家族辦公室和金融機構建立合作關系，共同開展業(yè)務和投資，相信有助于進一步提升香港家族辦公室在區(qū)域中的地位和影響力。
我們亦注意到香港家族辦公室十分關注財富傳承和家族治理。隨著家族企業(yè)的代際交替，家族辦公室將扮演重要角色，協(xié)助家族成員進行財富規(guī)劃和傳承，確保家族財富的長期保值和傳承。這包括制定家族憲章、建立家族辦公室結構、培養(yǎng)下一代領導人等。由于大部分家辦亦重視慈善事業(yè)，團隊亦會致力協(xié)助香港家族辦公室發(fā)展慈善事業(yè)，包括聯(lián)系本地及海外慈善機構加強合作，同時配合把香港發(fā)展成為慈善中心的目標。
香港投資推廣署家族辦公室團隊將繼續(xù)與家族辦公室和利益相關者保持密切溝通。一方面利用全球網絡，推廣香港作為亞洲家族辦公室的總部樞紐，并吸引潛在的家族辦公室在香港設立總部或辦事處；另一方面，為在港的家族辦公室提供必要支持，從而提高其在香港的運營效率。
本文鏈接：專訪香港家族辦公室環(huán)球主管方展光：香港資管規(guī)模十年增長143%，2024年香港家辦將加速數字化轉型｜灣區(qū)家辦觀察http://www.sq15.cn/show-1-6229-0.html
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