萬億理財“巨頭”招銀理財迎來新的總裁。記者從招銀理財內部人士獲悉，招商基金副總經理董方將出任招銀理財總裁，招銀理財今天召開的內部會議宣布了該項任命。
此次任命為近期招商系金融機構高層人事變動中的一環。原招銀理財總裁鐘文岳5月20日已赴招商基金擔任總經理。董方將接替鐘文岳擔任招銀理財總裁。
作為銀行理財行業“排頭兵”，截至2024年末，招銀理財管理規模2.47萬億，在理財公司中排第一。但近年來面臨規模和利潤下滑壓力。
董方加入或有助于加強與母行協同
董方在招商基金工作之前，曾在招商銀行工作超過22年，歷任總行資產管理部副總經理、總行財富管理部副總經理、總行財富平臺部副總經理。2023年8月加入招商基金，同年9月28日正式出任副總經理職務，并分管營銷業務?。
董方、鐘文岳以及招銀理財現任董事長吳澗兵均為“老招行人”。鐘文岳曾歷任招行投資管理部總經理、招商基金常務副總經理等職務，2023年7月，鐘文岳被調任招銀理財總裁。同年9月，董方從招行調任招商基金副總經理，接替鐘文岳分管招商基金營銷業務。此次鐘文岳回歸招商基金擔任總經理，董方將再次接棒鐘文岳擔任招銀理財總裁。
多年資產管理和財富管理領域經驗，意味著董方無論在資產配置領域還是在提供財富管理解決方案、零售客戶群體運營等方面均擁有豐富經驗，尤其對母行招行客戶群體及相關部門頗為了解和熟悉，將有助于招銀理財加強與母行協同、激活渠道效能，充分利用招行2.12億零售客戶及15.57萬億資產管理規模資源（招行2025年一季報數據）。
近年來發力權益領域
董方在公募基金的任職經歷或將有助于招銀理財持續推進權益類布局。近年來招銀理財堅持布局權益投資，據了解，招銀理財積極引入及培養專業的投研團隊，搭建了專業的權益類投資團隊，在理財公司中屬于積極探索權益特色的“先鋒”之一。并且在多資產、多策略、大類資產配置方面積極探索。
南財理財通數據顯示，2024年招銀理財權益類理財產品、混合類理財產品平均回報在同業中居前，其中權益類理財產品2024年平均回報15.14%，在同業中排第二，混合類理財產品2024年平均回報4.74%，排第五。混合類理財產品2023年表現也不錯，在同業中排第三，已經初步顯現布局權益的特色和成效。
固收投資方面則較為看重風險把控、風格偏穩健。 招行2024年年報提到，固收投資方面，招銀理財在嚴守風險底線的基礎上加快信用研究體系建設，著重強化低波穩健類策略的開發與應用。
不過低波穩健類產品較多可能拉低整體收益，去年招銀理財固收類產品收益優勢不明顯。而一些城商行理財公司通過適當信用下沉以及更為激進的策略，去年固收類產品收益表現相對更亮眼。
規模和利潤下滑壓力
作為理財公司“排頭兵”，招銀理財2024年末管理規模24701.56億元，在理財公司中依然排第一，但相比2021年末減少了3073.4億元。雖然2022年規模下降有市場波動沖擊、行業整體規模下降的因素，但近兩年理財行業規模逐步企穩，去年末回升至30萬億左右，不少競爭對手規模快速增長，招銀理財規模持續下滑面臨不小壓力。
銀行業理財登記托管中心數據顯示，2024年末理財市場存續規模29.95萬億元，較年初增加 11.75%，部分理財公司規模增長超過20%，招銀理財2024年規模繼續下滑3.09%。
不過招銀理財產品結構有所優化，2024年末非現金管理類新產品規模1.43萬億元，占比57.89%，較上年末提升5.73個百分點。
規模持續萎縮以及降費讓利之下，利潤增長壓力也已顯現。招銀理財凈利潤已連續兩年下滑，2024年凈利潤27.39億，同比下降14.14%。2023年則同比下降11.22%。
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