本期，《機警理財日報》重點關注“固收+權益”、混合類、權益類三大含權理財產品業績表現。
數據說明：
“固收+權益”產品統計范圍為理財公司投資周期為1～2年的“固收+權益”公募產品，且近1年每個完整的自然季均為正收益；混合類產品統計范圍為理財公司投資周期為1～3年（含）的混合類公募產品；權益類產品統計范圍為理財公司發行的權益類公募產品。“固收+權益”和混合類產品統計區間為近一年。權益類產品統計區間為近六月。
三大類產品統計截止日期為2025年7月3日，上榜產品每周均有凈值披露。榜單排名來自理財通AI全自動化實時排名，如您對數據有疑問，請在文末聯系助理進一步核實。
一、整體表現
南財理財通數據顯示，截至7月3日，理財公司1～2年期限“固收+權益”人民幣理財近一年算術平均凈值增長率為3.04%，平均最大回撤為0.37%。其中，88.46%的產品實現近一年季季正收益。分機構看，城商行理財公司產品平均表現占優。
業績表現較優的產品，通常以固定收益類資產的票息收益打底，輔以少量權益基金、可轉債基金及公募REITs等資產。
二、亮點產品
季季正收益榜單中，杭銀理財“幸福99豐裕固收多資產（平衡優選FOF）742天”“幸福99添益固收多資產540天持有期”和北銀理財“京華遠見基礎設施公募REITs京品1號”位列前三，近一年凈值增長率分別為7.54%、7.47%和7%。
截至一季度末，杭銀理財“幸福99豐裕固收多資產（平衡優選FOF）742天”資產凈值約1500萬元，權益類持倉包括標普500指數基金、納斯達克100指數基金、創新藥ETF等，持倉比例約3%。北銀理財“京華遠見基礎設施公募REITs京品1號”公募基金持倉占比約一成，主要為可轉債基金和REITs基金。
本期榜單還有一只到期的目標止盈產品。北銀理財“京華遠見春系列謀定止盈2號E”因達到止盈目標收益率，于6月30日提前到期。
一、整體表現
理財公司1～3年期限混合類公募理財近一年凈值增長率均值和最大回撤均值分別為3.66%和1.31%。在該期限混合類公募產品中，31.25%的產品近一年凈值增長率超4%，4只產品近一年凈值增長率超10%，暫未發現近一年收益為負的產品。產品業績前十榜單中，城商行理財公司占據七席，興銀理財和招銀理財分別占兩席和一席。
一、整體表現
理財公司權益類公募理財近六月凈值增長率均值和最大回撤均值分別為5.13%和10.75%。在36只樣本產品中，僅有2只產品近六月業績告負。
華夏理財指數策略權益產品的業績呈現出了“冰火兩重天”的鮮明對比，“天工日開8號（貴金屬指數）”以25%的凈值增長率領漲，“天工日開理財產品7號（家居建材指數）”和“天工日開5號（AI算力指數）”以-4.56%和-7.86%的凈值增長率墊底。
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