21世紀(jì)經(jīng)濟報道記者李域 深圳報道
在震蕩市場中，如何克服擇時焦慮、把握結(jié)構(gòu)性機會？ETF定投正被越來越多投資者所關(guān)注。
深交所聚焦“長錢長投”，以ETF產(chǎn)品為抓手，推出“大話策略之定投”投資者服務(wù)系列活動，向投資者生動展示定投的優(yōu)勢特點和適用的市場環(huán)境，助力廣大投資者樹立理性投資、價值投資、長期投資理念。
場景化定投策略推廣效果顯著，在深交所聯(lián)合支付寶平臺會同8家基金管理人啟動的“打卡定投”活動中，有超1600萬人次參與，通過“線上+線下”立體化場景化推廣，“定投”理念日益深入。
7月9日，由深交所、江蘇省證券業(yè)協(xié)會主辦、廣發(fā)基金管理有限公司協(xié)辦的“深交所ETF大講堂”活動在南京順利舉行。本次活動以“聚焦深市ETF，共話ETF定投新趨勢”為主題，通過專題演講的形式，深入解讀深市ETF市場發(fā)展現(xiàn)狀及ETF智能定投等熱點話題，為投資者提供了專業(yè)的市場分析和實用的投資建議。
據(jù)介紹，接下來，深交所將繼續(xù)按照中國證監(jiān)會統(tǒng)一部署，持續(xù)推出深市核心ETF單品定投策略和ETF組合定投策略案例，開展全渠道、場景化定投策略投資者服務(wù)活動，通過發(fā)布案例手冊和投教視頻等方式，普及ETF基金定投知識，分享“好用、管用”的策略工具，營造更加適配中長期資金入市的環(huán)境，努力提高投資者獲得感，助力推動ETF市場高質(zhì)量發(fā)展。
力推場景化定投策略，破解投資者痛點
深交所基金管理部專家圍繞“深交所ETF市場及定投策略”進行了專題分享。
專家介紹，定投策略可以更有效地提升投資者的盈利體驗和獲得感，是培育穩(wěn)定的中長期資金來源的重要抓手。針對個人投資者的實際痛點，深交所創(chuàng)新推出場景化定投策略，其核心在于：
一堅持場景化思維，從投資者關(guān)心的投資場景出發(fā)，針對養(yǎng)老、子女教育、抗通脹、夢想金等場景推出基于深市核心寬基ETF產(chǎn)品的單品定投策略和組合定投策略，包括創(chuàng)業(yè)板、創(chuàng)業(yè)板50、滬深300、深證100單品定投和創(chuàng)業(yè)板50+港股通互聯(lián)網(wǎng)等組合定投，總計8種適合不同風(fēng)險偏好、不同投資場景的定投策略；
二堅持品牌化運營，推出“大話定投策略”投教品牌和“悟多家族”形象IP，以喜聞樂見的方式將策略案例推廣給投資者；
三堅持全渠道普及，“線上+線下”雙輪驅(qū)動，打造集聲音宣傳、短視頻宣傳、線下互動式活動為一體的“沉浸式”投資者服務(wù)體系。
通過力推ETF場景化定投策略，由深交所主辦的“打卡定投”全民投教活動自5月15日啟動以來，參與人次已突破1650萬，推廣成效顯著，“定投”理念日益深入人心。
ETF智能定投，系統(tǒng)化應(yīng)對市場波動
廣發(fā)基金指數(shù)投資部基金經(jīng)理姚曦分享了ETF智能定投策略并解析了該策略的核心邏輯。
具體包括，通過預(yù)先設(shè)定規(guī)則化的投資計劃，如定期定額、基于均線/估值等指標(biāo)的智能加減倉，利用市場波動自動執(zhí)行“低位多投、高位少投甚至止盈”的操作。姚曦指出，智能定投策略能系統(tǒng)性地攤薄成本、有效規(guī)避情緒干擾、分散投資風(fēng)險，最終目標(biāo)提升長期投資勝率和收益體驗。
以創(chuàng)業(yè)板ETF的數(shù)據(jù)回測為例，結(jié)果顯示，智能定投策略在牛市能較好地跟上市場漲幅，在熊市則能有效控制回撤幅度，展現(xiàn)出良好的適應(yīng)性。幫助投資者規(guī)避情緒化操作，分散投資風(fēng)險，更從容地把握市場波動中的結(jié)構(gòu)性機會。這一低門檻、高適應(yīng)性的投資方式引發(fā)了現(xiàn)場觀眾的廣泛興趣。
從景順長城、富國基金和嘉實基金等多家公募的定投策略及測試來看，巧用定投策略，能夠幫助投資者應(yīng)對市場波動。
多渠道開展投教服務(wù)，掀起定投熱潮
定投策略是成熟市場個人養(yǎng)老金配置的重要方式，具有長期性、穩(wěn)定性等特征，有助于資本市場形成穩(wěn)定的中長期資金來源。此外，定投可以更有效地提升投資者的盈利體驗和獲得感。
通過對主流寬基歷史數(shù)據(jù)回測可以發(fā)現(xiàn)，長期投入、科學(xué)定投可助力普通投資者提升投資勝率。通過對不同市場形態(tài)的回測，定投最適合V型反轉(zhuǎn)市場，在市場震蕩期和市場筑底期表現(xiàn)優(yōu)于一次性買入，只有持續(xù)上漲期才可能會明顯跑輸一次性買入。
通過個人投資者對定投認(rèn)知的調(diào)研發(fā)現(xiàn)，投資者對定投的認(rèn)知正面，接受程度較高，投資者教育基礎(chǔ)較好。2024年，僅有2%的投資者存在進行中的定投，11%的投資者曾參與過定投，定投市場滲透率有很大提升空間。6成投資者表示不定投的原因是缺乏理念普及和專業(yè)指導(dǎo)，其中，28%的投資者不了解定投的概念和優(yōu)勢，19%的投資者不知道何時開始定投，17%的投資者表示產(chǎn)品太多不知如何選擇。
結(jié)合投資者關(guān)切的需求和痛點，深交所積極推動基金管理人結(jié)合深市核心ETF產(chǎn)品，推出定投策略產(chǎn)品，現(xiàn)已組織管理人推出創(chuàng)業(yè)板、創(chuàng)業(yè)板50、滬深300、深證100單品定投和創(chuàng)業(yè)板50+港股通互聯(lián)網(wǎng)等組合定投，總計8種適合不同風(fēng)險偏好、不同投資場景的定投策略。
場景化定投策略推廣效果顯著，接下來，深交所將繼續(xù)按照中國證監(jiān)會統(tǒng)一部署，持續(xù)推出深市核心ETF單品定投策略和ETF組合定投策略案例，開展全渠道、場景化定投策略投資者服務(wù)活動，努力提高投資者獲得感，助力推動ETF市場高質(zhì)量發(fā)展。
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