21世紀經濟報道記者張欣 北京報道?
近期，以“穩定幣”為代表的數字貨幣及相關概念引發市場廣泛關注，多地監管機構接連發布風險提示，直指這一新興概念正被不法分子利用，成為非法集資、詐騙等違法犯罪活動的工具。
7月10日，北京市互聯網金融行業協會發文指出，一些不法機構與個人，假借“金融創新”“區塊鏈技術”“數字經濟”“數字資產”等噱頭，利用社會公眾對新型金融概念認知尚不深入的特點，通過發行或炒作所謂“虛擬貨幣”“數字資產”“穩定幣投資項目”等方式，承諾高額回報，誘導公眾投入資金參與交易炒作。此類活動具有顯著的非法集資風險特征：
一是資質缺失。這些機構或個人未經國務院金融管理部門依法批準或備案，不具備面向社會公眾吸收存款、銷售理財產品或發行證券的合法資質。
二是概念包裝。利用“穩定幣”“去中心化金融（DeFi）”“Web3.0”等新興、復雜概念進行包裝和炒作，故意制造信息不對稱，迷惑投資者。
三是虛假承諾。普遍存在夸大宣傳、虛假承諾，如“穩賺不賠”“高額固定收益”“保本付息”等，利用公眾追求高收益的心理。
四是資金池運作。其運作模式往往依賴于吸收新投資者的資金來維持運轉或支付前期投資者的收益，一旦資金鏈斷裂或項目方跑路，投資者將面臨本金無法收回的巨大風險。
五是風險外溢。此類活動極易演變為非法集資、金融詐騙、傳銷、洗錢等違法犯罪活動，嚴重擾亂經濟金融秩序，侵害人民群眾財產安全，損害社會誠信基礎。
北京市互聯網金融行業協會提示，消費者應警惕高回報承諾，通過官方渠道核實機構及產品資質，遠離虛擬貨幣炒作等非法項目，如發現線索可撥打舉報熱線400-661-9609。根據《防范和處置非法集資條例》，參與非法集資的損失由個人自行承擔。?
7月7 日，深圳市防范和打擊非法金融活動專責小組辦公室也發布類似提示，直指穩定幣等數字貨幣被不法機構利用為犯罪工具，指出：?這類不法機構未經國家金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規定，不具有公開吸收公眾存款的資質。該類機構利用穩定幣等新概念進行炒作，編造所謂的“虛擬貨幣”“虛擬資產”“數字資產”等投資項目，公開虛假宣傳并吸收公眾資金，滋生非法集資、賭博、詐騙、傳銷、洗錢等違法犯罪活動。
該專責小組強調，《防范和處置非法集資條例》規定，國家禁止任何形式的非法集資，因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔。請廣大群眾增強理性投資意識，不要盲目相信天花亂墜的承諾，樹立正確的貨幣觀念和投資理念，切實提高風險意識，避免上當受騙。
更早前的6月30 日，京東幣鏈科技發布嚴正聲明，澄清市場上關于其 “發行穩定幣” 的不實信息，指出部分企業冒用合作名義發布虛假內容，甚至借 “薦股” 等騙局牟利。聲明提醒，非官方渠道的 “穩定幣獲取信息” 均為欺詐，公眾需警惕品牌被冒用風險。?
全球反洗錢權威機構金融行動特別工作組（FATF）6月26日發布的第六份虛擬資產專項報告，進一步印證了穩定幣相關犯罪的嚴峻性。報告顯示，2024 年以來，朝鮮相關行為者、恐怖主義融資者及毒販等非法主體對穩定幣的使用持續激增，當前多數鏈上非法活動已通過穩定幣完成。
本文鏈接：多地緊急敲警鐘：警惕穩定幣淪為非法集資、詐騙工具http://www.sq15.cn/show-3-149112-0.html
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