南方財(cái)經(jīng)全媒體記者 林漢垚 北京報(bào)道
雖遲但到！時(shí)隔8年，郵儲(chǔ)銀行終于追上了其他五大行的腳步，擁有了自己的金融資產(chǎn)投資公司（Asset Investment Company，AIC）。
7月16日，郵儲(chǔ)銀行發(fā)布公告，擬出資人民幣 100 億元發(fā)起設(shè)立中郵金融資產(chǎn)投資有限公司（暫定名，公司名稱以有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、市場(chǎng)監(jiān)督管理部門核準(zhǔn)的名稱為準(zhǔn)，以下簡(jiǎn)稱“中郵投資”）。
中郵投資成功設(shè)立后，工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、建設(shè)銀行、交通銀行、郵儲(chǔ)銀行六大國有大行將都擁有各自的金融資產(chǎn)投資公司。
AIC牌照擴(kuò)容?
金融資產(chǎn)投資公司是指經(jīng)管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的，主要從事銀行債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)及配套支持業(yè)務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。
金融資產(chǎn)投資公司發(fā)展始于2016年，當(dāng)年10月，國務(wù)院?jiǎn)?dòng)市場(chǎng)化債轉(zhuǎn)股，允許銀行設(shè)立專門機(jī)構(gòu)開展相關(guān)業(yè)務(wù)。
2017年，工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、建設(shè)銀行、交通銀行五大國有銀行相繼成立各自的金融資產(chǎn)投資公司，成為首批持牌機(jī)構(gòu)。
但其后幾年間，金融資產(chǎn)投資公司牌照一直未有新增，作為六大國有銀行之一的郵儲(chǔ)銀行也一直沒有自己的金融資產(chǎn)投資公司，其他股份制商業(yè)銀行更是無緣籌建。
直至今年3月5日，國家金融監(jiān)管總局發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步擴(kuò)大金融資產(chǎn)投資公司股權(quán)投資試點(diǎn)的通知》（以下簡(jiǎn)稱《通知》），明確支持設(shè)立金融資產(chǎn)投資公司。
《通知》不僅支持符合條件的商業(yè)銀行發(fā)起設(shè)立金融資產(chǎn)投資公司，同時(shí)也支持保險(xiǎn)資金依法合規(guī)投資金融資產(chǎn)投資公司通過附屬機(jī)構(gòu)發(fā)行的私募股權(quán)投資基金、金融資產(chǎn)投資公司發(fā)行的債券或者參股金融資產(chǎn)投資公司。
2025年5月7日，國家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)發(fā)布信息，同意興業(yè)銀行籌建興銀金融資產(chǎn)投資有限公司（名稱暫定），興業(yè)銀行也成為首家獲批AIC的股份制銀行。
同日，國家金融監(jiān)督管理總局局長(zhǎng)李云澤在國新辦新聞發(fā)布會(huì)上表示，支持符合條件的全國性商業(yè)銀行設(shè)立金融資產(chǎn)投資公司，推動(dòng)加大對(duì)科創(chuàng)企業(yè)的投資力度。
就在興業(yè)銀行獲批籌建金融資產(chǎn)投資公司次日，招商銀行、中信銀行相繼披露金融資產(chǎn)投資公司籌建進(jìn)展。
招商銀行表示，擬出資人民幣150億元，全資發(fā)起設(shè)立金融資產(chǎn)投資公司。中信銀行公告稱，擬出資100億元設(shè)立全資子公司信銀金融資產(chǎn)投資有限公司。
7月16日，郵儲(chǔ)銀行終于也公布了籌建金融資產(chǎn)投資公司計(jì)劃，宣布擬出資人民幣100億元發(fā)起設(shè)立中郵投資。
郵儲(chǔ)銀行表示，設(shè)立中郵投資是郵儲(chǔ)銀行響應(yīng)國家號(hào)召、服務(wù)科技強(qiáng)國建設(shè)的重要舉措，有利于郵儲(chǔ)銀行提升綜合服務(wù)能力，做好金融“五篇大文章”，打造科技金融生力軍，進(jìn)一步發(fā)揮對(duì)科技創(chuàng)新和民營企業(yè)的支持作用，助力新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展，更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。
職能蛻變
隨著金融資產(chǎn)投資公司牌照從國有大行擴(kuò)展至股份制商業(yè)銀行，其職能與投資范圍也在不斷擴(kuò)大。
在五大行初始成立金融資產(chǎn)投資公司時(shí)，金融資產(chǎn)投資公司主要服務(wù)于供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，通過債轉(zhuǎn)股幫助暫時(shí)困難的優(yōu)質(zhì)企業(yè)降低杠桿、防范風(fēng)險(xiǎn)。
2020年，上海率先開展“不以債轉(zhuǎn)股為目的”的直接股權(quán)投資試點(diǎn)，推動(dòng)金融資產(chǎn)投資公司業(yè)務(wù)從債務(wù)重組向股權(quán)融資延伸。
2024年6月15日，國務(wù)院辦公廳印發(fā)《促進(jìn)創(chuàng)業(yè)投資高質(zhì)量發(fā)展的若干政策措施》，明確提出擴(kuò)大金融資產(chǎn)投資公司直接股權(quán)投資試點(diǎn)范圍，要求在總結(jié)上海試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，穩(wěn)步擴(kuò)大試點(diǎn)地區(qū)，充分發(fā)揮金融資產(chǎn)投資公司在創(chuàng)業(yè)投資、企業(yè)重組等方面的專業(yè)優(yōu)勢(shì)，加大對(duì)科技創(chuàng)新的支持力度。
2024年9月24日，國家金融監(jiān)管總局發(fā)布《關(guān)于擴(kuò)大金融資產(chǎn)投資公司股權(quán)投資試點(diǎn)范圍的通知》，把金融資產(chǎn)投資公司股權(quán)投資試點(diǎn)范圍由上海擴(kuò)大至18個(gè)大中型城市，同時(shí)放寬了股權(quán)投資金額和比例限制。
國家金融監(jiān)督管理總局有關(guān)司局負(fù)責(zé)人表示，2020年以來，大型商業(yè)銀行下設(shè)的金融資產(chǎn)投資公司通過先期在上海開展股權(quán)投資試點(diǎn)，探索了路徑，積累了經(jīng)驗(yàn)，鍛煉了隊(duì)伍，已具備擴(kuò)大試點(diǎn)的條件。
李云澤在5月7日國新辦新聞發(fā)布會(huì)上透露，目前簽約的意向金額突破3800億元，科技企業(yè)并購貸款有序開展，18個(gè)城市試點(diǎn)銀行首單業(yè)務(wù)均已落地。
招聯(lián)首席研究員、上海金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室副主任董希淼稱，擴(kuò)大金融資產(chǎn)投資公司股權(quán)投資試點(diǎn)工作，有助于促進(jìn)內(nèi)部投貸聯(lián)動(dòng)發(fā)展。內(nèi)部投貸聯(lián)動(dòng)協(xié)同效率較高，風(fēng)險(xiǎn)偏好容易統(tǒng)一，通過內(nèi)部投貸聯(lián)動(dòng)，將更好地為國家重大科技任務(wù)和科技型中小企業(yè)提供股權(quán)和債權(quán)融資服務(wù)，拓寬科技型企業(yè)融資渠道，加快科技金融發(fā)展；有利于進(jìn)一步提高直接融資比例，支持新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展。
（本報(bào)記者張欣對(duì)本文亦有貢獻(xiàn)）
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