21世紀經(jīng)濟報道記者 余紀昕
7月22日，中小銀行專項債發(fā)行于吉林重啟。
據(jù)吉林省財政廳披露，2025年第六批吉林省政府債券合計發(fā)行總額為334.2764億元。其中，260億為支持中小銀行發(fā)展專項債券，債券期限為10年，發(fā)行票面利率為1.76%，信用等級為AAA級。自此，今年全國首筆中小銀行專項債正式落地。
據(jù)悉，本次新增260億專項債注資，實則為吉林擬組建省級農(nóng)商行中的一環(huán)。此前7月15日，據(jù)吉林省財政廳，吉林省政府將新增260億元支持中小銀行發(fā)展專項債券，用于支持中小銀行補充資本金。
文件顯示，按照吉林農(nóng)信系統(tǒng)改革工作安排，吉林省擬組建省級農(nóng)商行并統(tǒng)一法人。本項目資金用途為，支持擬組建省級農(nóng)商行補充資本金，即由吉林省財政廳劃至吉林金控集團，吉林金控集團入股吉林農(nóng)商銀行，幫助吉林農(nóng)商銀行提高資本充足率和抗風險能力，增強運營實力，支持業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展。
其資本補充項目收益與融資自求平衡方案還顯示，組建后的吉林農(nóng)商銀行，將繼續(xù)堅守“農(nóng)民致富的銀行、微企成長的銀行、居民興業(yè)的銀行”三大定位，緊扣提質(zhì)增效主題，全面貫徹新發(fā)展理念，持續(xù)深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，充分發(fā)揮“本土銀行”優(yōu)勢，立足當?shù)亻_展特色化經(jīng)營，促進加快發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力，不斷增強服務(wù)實體經(jīng)濟能力，支持吉林省高質(zhì)量發(fā)展。吉林農(nóng)商銀行將聚焦服務(wù)主責，重點加大“三農(nóng)”、小微等領(lǐng)域支持，優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，針對吉林省優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)發(fā)展方向，提高信貸資源配置水平。
記者注意到，據(jù)吉林省人民政府網(wǎng)，在7月17日的金融化險工作專題會議上，省委副書記、省長胡玉亭提到，用足用好各類政策資源，穩(wěn)步推進地方中小金融機構(gòu)風險處置和轉(zhuǎn)型發(fā)展。他指出，“我省中小金融機構(gòu)改革化險前期工作成效明顯”，各有關(guān)部門要緊盯時間節(jié)點，壓緊壓實責任，強化創(chuàng)造性執(zhí)行、超常規(guī)發(fā)力，著力維護金融安全穩(wěn)定。穩(wěn)妥有序推進金融機構(gòu)改革各項工作。統(tǒng)籌好風險處置和轉(zhuǎn)型發(fā)展推動金融機構(gòu)穩(wěn)定經(jīng)營、改善績效，著力防范新增風險和“處置風險的風險”。
特別的是，該專項債券為2025年全國首筆中小銀行專項債，也是全國5500億元中小銀行專項債基本收尾之后，再度新增的一個發(fā)行案例。回望去年，中小銀行專項債在2024年全國僅發(fā)行了一筆，僅有廣西壯族自治區(qū)于去年3月發(fā)行一筆60.2億元中小銀行專項債，注入當?shù)剞r(nóng)信改革剛剛成立的廣西農(nóng)商聯(lián)合銀行，用于支持其補充資本。
現(xiàn)階段，地方行的“補血”需要正引起業(yè)內(nèi)普遍關(guān)注。2025年一季度末，城商行、農(nóng)商行資本充足率分別為12.44%、12.96%，低于大型商業(yè)銀行17.79%、股份制商業(yè)銀行13.71%的同期平均資本充足水平。因而，在金融支持實體經(jīng)濟的目標下，地方中小銀行或正面臨相對急迫的補充資本需求。
有專業(yè)人士認為，雖然從2024年起，專項債補充銀行資本金的資金用途基本處于發(fā)行尾聲。但專項債這一資金用途帶有較強的階段性特征，后續(xù)，地方專項債用于給當?shù)劂y行“補血”的應(yīng)用實踐，還需結(jié)合其資本充足率距監(jiān)管要求的空間來靈活把握。
中誠信國際信用評級指出，近年來，在經(jīng)濟承壓、利率下行等背景下，中小銀行高質(zhì)量發(fā)展面臨較大挑戰(zhàn)，2025年一季度，商業(yè)銀行資本充足率有所下降、部分中小銀行逼近監(jiān)管紅線，中小銀行資本補充需求較大、但補充渠道相對受限。而自 2024年4月以來，支持中小銀行補充資本金的專項債未再發(fā)行。后續(xù)在“負面清單”管理模式下，預(yù)計各地或?qū)⒃诶^續(xù)注資中小銀行的同時，探索支持其他各類地方中小金融機構(gòu)的可行性，積極助力金融風險的防范和化解。
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