數(shù)據(jù)說明：產(chǎn)品統(tǒng)計范圍為理財公司發(fā)行的投資周期在6個月的公募“固收+權(quán)益”產(chǎn)品，統(tǒng)計截止日期為2025年11月7日，統(tǒng)計區(qū)間為近1年。榜單排名來自理財通AI全自動化實時排名，如您對數(shù)據(jù)有疑問，請在文末聯(lián)系助理進一步核實。
南財理財通數(shù)據(jù)顯示，截至2025年11月7日，理財公司合計存續(xù)414只（未合并產(chǎn)品份額）6個月期限的公募“固收+權(quán)益”產(chǎn)品。其中，近1年凈值增長率排名前十的產(chǎn)品分別來自信銀理財、平安理財、興銀理財?shù)?家理財公司。
信銀理財“慧盈象固收增強六個月持有期9號理財產(chǎn)品B類”近1年收益率達到6.03%，斬獲榜單季軍。值得一提的是，該產(chǎn)品在取得優(yōu)異業(yè)績的同時也展現(xiàn)出較強的風(fēng)險控制能力，近1年最大回撤低至0.18%，年化波動率低于1%。
信銀理財“慧盈象”系列產(chǎn)品隸屬“固收+”產(chǎn)品矩陣，聚焦多資產(chǎn)多策略配置理念。根據(jù)配置權(quán)益比例的不同，“慧盈象“系列分為固收增利系列和固收增強系列。其中，固收增利系列的權(quán)益配置比例在0-5%，追求低波動的穩(wěn)健收益；固收增強系列的權(quán)益配置相對更高，持倉比例在0-20%，追求更高的彈性收益。
據(jù)南財理財通數(shù)據(jù)，“慧盈象固收增強六個月持有期9號理財產(chǎn)品B類”是二級(中低)風(fēng)險產(chǎn)品，業(yè)績比較基準為中債-新綜合全價(1-3年)指數(shù)*75%+股票多空基金指數(shù)*20%+活期存款*5%。
該產(chǎn)品采用“固收打底，策略增強”的方式進行投資，其中固收部分精選優(yōu)質(zhì)債權(quán)類資產(chǎn)，嚴控信用風(fēng)險和利率風(fēng)險，提供相對穩(wěn)健基礎(chǔ)；增強部分以絕對收益策略為主要投資方向，權(quán)益類、商品及金融衍生品類持倉比例不高于20%。組合配置層面，產(chǎn)品以數(shù)量化模型為主要手段進行自上而下的倉位配置，在嚴控組合波動率的情況下力爭實現(xiàn)較優(yōu)收益。
具體到資產(chǎn)配置情況看，該產(chǎn)品配置資產(chǎn)以債券、現(xiàn)金及銀行存款為主。截至2025年三季度末，產(chǎn)品穿透后持倉債券資產(chǎn)達到55.03%，現(xiàn)金及銀行存款持倉占比41.92%。
從業(yè)績表現(xiàn)看，“慧盈象固收增強六個月持有期9號理財產(chǎn)品B類”自成立以來持續(xù)穩(wěn)健增長，產(chǎn)品年化收益率長期跑贏業(yè)績比較基準。根據(jù)南財理財通數(shù)據(jù)統(tǒng)計，該產(chǎn)品2025一季度、二季度年化收益率分別達到6.53%和4.56%，均跑贏當期業(yè)績比較基準中樞3.72%。2025年10月，產(chǎn)品更是實現(xiàn)了業(yè)績爆發(fā)，年化收益率突破10%關(guān)口，達到12.22%。
（圖表來源：南財理財通）
值得注意的是，據(jù)三季報披露，“信銀理財慧盈象固收增強六個月持有期9號理財產(chǎn)品”成立于2024年4月，截至10月27日，產(chǎn)品共計發(fā)行9個份額，其中B類份額成立以來年化收益率最高，達到4.7%。
（信銀理財“慧盈象固收增強六個月持有期9號理財產(chǎn)品B類”2025年三季度報告期末凈值表現(xiàn) ；數(shù)據(jù)來源：產(chǎn)品運作報告）
展望后市，管理人在2025年三季報中表示，債市四季度基本面環(huán)比或小幅走弱，市場情緒較三季度略有修復(fù)，后續(xù)市場仍具備修復(fù)的韌性。
本文鏈接：低利率時代，信銀理財“慧盈象”多策略布局，智取穩(wěn)健收益http://www.sq15.cn/show-3-159023-0.html
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