中新經(jīng)緯11月24日電 伴隨黃金市場(chǎng)熱度持續(xù)攀升，“黃金騙局”加速蔓延，多地密集發(fā)預(yù)警，警惕“黃金夢(mèng)”變成“破財(cái)劫”。
非法金融活動(dòng)花樣繁多
從各地發(fā)布的提示來(lái)看，不法分子詐騙手法多樣。
深圳市地方金融管理局網(wǎng)站發(fā)布的《關(guān)于警惕黃金經(jīng)營(yíng)領(lǐng)域非法金融活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)提示》指出，近期，隨著黃金價(jià)格波動(dòng)，一些不法分子和不良企業(yè)假借實(shí)物黃金交易之名，違規(guī)開(kāi)展“黃金委托”“黃金租賃”“黃金投資”等業(yè)務(wù)，涉嫌非法集資、詐騙、賭博、非法經(jīng)營(yíng)等違法行為，擾亂經(jīng)濟(jì)金融秩序，嚴(yán)重危害社會(huì)公眾財(cái)產(chǎn)安全。
文章列舉了3例黃金經(jīng)營(yíng)領(lǐng)域非法案例。
案例1：黃金珠寶經(jīng)銷商A以“黃金委托”為噱頭，誘導(dǎo)消費(fèi)者簽訂黃金實(shí)物購(gòu)銷合同，消費(fèi)者購(gòu)買黃金后不提取實(shí)物，隨后與第三方B(與黃金珠寶經(jīng)銷商A業(yè)務(wù)或股權(quán)關(guān)聯(lián))簽訂黃金委托合同，委托第三方B開(kāi)展投資業(yè)務(wù)，承諾固定收益，到期后交還黃金或現(xiàn)金收益。
案例2：黃金珠寶經(jīng)銷商C以“黃金租賃”為噱頭，誘導(dǎo)消費(fèi)者簽訂黃金實(shí)物購(gòu)銷合同，消費(fèi)者購(gòu)買黃金后不提取實(shí)物，隨后與第三方D(與黃金珠寶經(jīng)銷商C業(yè)務(wù)或股權(quán)關(guān)聯(lián))簽訂黃金租賃合同，承諾固定“租金”回報(bào)，到期后交還黃金或現(xiàn)金收益。
案例3：黃金珠寶經(jīng)銷商D非法設(shè)立黃金交易APP，公開(kāi)宣傳“1萬(wàn)定1公斤”“低門檻、低投入、高回報(bào)”等假象，誘導(dǎo)投資者進(jìn)行黃金線上投資交易。投資者僅需繳納1萬(wàn)元“保證金”即可鎖定交易1000克黃金(價(jià)值85萬(wàn)元)，杠桿率可達(dá)80倍。如金價(jià)下跌1.2%將被強(qiáng)制平倉(cāng)，投資者損失所有保證金。
“廈門金融”微信號(hào)發(fā)布的《關(guān)于防范黃金投資領(lǐng)域非法金融活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)提示》提到，近期，黃金價(jià)格持續(xù)走高，部分不法分子打著“黃金理財(cái)”“黃金托管”“穩(wěn)賺不賠”“零風(fēng)險(xiǎn)”“高回報(bào)”等旗號(hào)，誘導(dǎo)投資者參與非法集資活動(dòng)。
“龍江地方金融”微信號(hào)發(fā)布的《關(guān)于警惕黃金投資領(lǐng)域非法金融活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)提示》稱，近期，隨著黃金市場(chǎng)的熱度攀升，不法分子通過(guò)門店以銷售返利、延期交付、溢價(jià)回收等方式開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，相關(guān)行為可能涉嫌非法集資，嚴(yán)重?cái)_亂金融市場(chǎng)秩序，侵害消費(fèi)者合法權(quán)益。由于其隱蔽性強(qiáng)，廣大群眾容易上當(dāng)受騙。
北京市地方金融管理局網(wǎng)站發(fā)布的《警惕黃金投資背后的“美麗陷阱”》提到，近年來(lái)，以“黃金投資”為名的非法集資活動(dòng)頻繁發(fā)生，不法分子利用黃金這一傳統(tǒng)避險(xiǎn)資產(chǎn)在公眾心中的信任感，虛構(gòu)“黃金托管”“延期交付”“生息理財(cái)”等所謂創(chuàng)新模式，以“保本高息”為誘餌，吸收大量公眾資金。這些項(xiàng)目往往并無(wú)真實(shí)黃金對(duì)應(yīng)或支撐，多是通過(guò)“借新還舊”維系資金流轉(zhuǎn)的龐氏騙局，一旦資金鏈斷裂，參與者將面臨巨額損失。此類騙局隱蔽性強(qiáng)、誘惑性大，尤其對(duì)缺乏金融知識(shí)的群體具有較強(qiáng)欺騙性，亟須引起廣大投資者高度警惕。
文章發(fā)布的案例顯示，2015年至2022年期間，山東青島金某金行貴金屬有限公司的實(shí)際控制人劉某香及其女兒李某，在未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的情況下，以經(jīng)營(yíng)“黃金延期交付”為名，通過(guò)隨機(jī)撥打電話、發(fā)放宣傳單、舉辦客戶推介會(huì)等多種方式公開(kāi)宣傳，承諾每月0.5%至1%的高額利息，誘騙公眾在不提取實(shí)物黃金的情況下參與“投資”。該公司以此方式非法吸收公眾資金累計(jì)超過(guò)4億元。所募資金大部分用于支付前期投資者的利息和本金，以維持騙局運(yùn)轉(zhuǎn)，其余資金被轉(zhuǎn)移用于購(gòu)買證券、保險(xiǎn)產(chǎn)品、房產(chǎn)、車輛等個(gè)人用途，最終集資參與人實(shí)際損失逾2億元。
該案經(jīng)山東省青島市中級(jí)人民法院審理，認(rèn)定劉某香、李某犯集資詐騙罪和洗錢罪，依法數(shù)罪并罰：判處劉某香無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)；判處李某有期徒刑十六年，并處罰金人民幣330萬(wàn)元。
認(rèn)清正規(guī)渠道，遠(yuǎn)離“黃金投資”陷阱
“工行北京”微信號(hào)發(fā)文提示，真正的黃金投資不承諾收益，合法的商品交易不強(qiáng)推返利。凡是以購(gòu)買黃金、珠寶等商品為名，通過(guò)撥打電話、召開(kāi)推薦會(huì)、發(fā)放傳單等方式公開(kāi)宣傳，誘導(dǎo)消費(fèi)者放棄提貨并轉(zhuǎn)為收取高額利息，極有可能是非法集資行為。消費(fèi)者應(yīng)警惕“穩(wěn)賺不賠、保本保收益”等話術(shù)，自覺(jué)抵制高利誘惑，拒絕落入高息陷阱，避免上當(dāng)受騙。
黑龍江省地方金融監(jiān)督管理局提示，黃金投資領(lǐng)域非法金融活動(dòng)花樣繁多，但最終目的都是為了騙取錢財(cái)，請(qǐng)廣大群眾務(wù)必提高警惕。
首先要認(rèn)準(zhǔn)持牌機(jī)構(gòu)。根據(jù)中國(guó)人民銀行辦公廳《關(guān)于黃金資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知》(銀辦發(fā)〔2018〕215號(hào))規(guī)定，黃金資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指銀行、信托、證券、基金、期貨、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、金融資產(chǎn)投資公司等金融機(jī)構(gòu)接受投資者委托，將受托的投資者財(cái)產(chǎn)投資于實(shí)物黃金或黃金產(chǎn)品的金融服務(wù)。各類黃金珠寶公司不具備此類資質(zhì)，不能發(fā)起設(shè)立黃金資產(chǎn)管理產(chǎn)品。
其次要核查托管登記。對(duì)黃金資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資的實(shí)物黃金應(yīng)當(dāng)進(jìn)行登記托管，登記托管服務(wù)僅限金融機(jī)構(gòu)和經(jīng)國(guó)家批準(zhǔn)的黃金交易場(chǎng)所提供，黃金珠寶公司及所謂的托管公司不具備托管資質(zhì)，其宣傳的“黃金托管服務(wù)”只是非法集資的幌子。
第三要采取合法方式。國(guó)內(nèi)合法的黃金投資方式主要有四種：一是在正規(guī)金店或銀行購(gòu)買實(shí)物黃金；二是在銀行購(gòu)買黃金積存產(chǎn)品，客戶可擇機(jī)提取實(shí)物黃金或變現(xiàn)；三是在證券賬戶或銀行購(gòu)買黃金ETF，即黃金交易型開(kāi)放式指數(shù)基金；四是通過(guò)期貨公司等正規(guī)渠道購(gòu)買黃金期貨合約。除此之外，其他多數(shù)投資渠道隱藏巨大風(fēng)險(xiǎn)。
最后要警惕高息誘惑。投資者應(yīng)培養(yǎng)正確的投資理念，牢記“天上不會(huì)掉餡餅”，對(duì)“穩(wěn)賺不賠、保本保收益”等話術(shù)保持高度警惕，自覺(jué)抵制高息誘惑，避免陷入黃金投資領(lǐng)域非法金融活動(dòng)陷阱。(中新經(jīng)緯APP)
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