中新經(jīng)緯11月27日電 (魏薇)又有兩家金融資產(chǎn)投資公司(下稱AIC)獲準(zhǔn)開業(yè)。近日，招商銀行和中信銀行相繼公告稱，全資子公司招銀金融資產(chǎn)投資有限公司(下稱招銀投資)、信銀金融資產(chǎn)投資有限公司(下稱信銀投資)獲國(guó)家金融監(jiān)督管理總局正式批準(zhǔn)開業(yè)。
公開資料顯示，目前中國(guó)獲批開業(yè)的AIC為8家，注冊(cè)資本合計(jì)1385億元。另外，今年10月郵儲(chǔ)銀行旗下中郵金融資產(chǎn)投資有限公司(下稱郵銀投資)獲批籌建。此前已開業(yè)的AIC公司投資了哪些領(lǐng)域？成績(jī)?nèi)绾危?span style="display:none">ccx速刷資訊——每天刷點(diǎn)最新資訊，了解這個(gè)世界多一點(diǎn)SUSHUAPOS.COM
兩家AIC獲準(zhǔn)開業(yè)
招商銀行公告顯示，招銀投資注冊(cè)資本為150億元人民幣，為招商銀行100%控股的全資子公司。公司將依法辦理工商注冊(cè)登記并領(lǐng)取企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照，待各項(xiàng)準(zhǔn)備工作就緒后完成正式開業(yè)。
招商銀行方面透露，招銀金融投資將堅(jiān)持智能化、綠色化、融合化方向，推動(dòng)制造強(qiáng)國(guó)、質(zhì)量強(qiáng)國(guó)、航天強(qiáng)國(guó)、交通強(qiáng)國(guó)、網(wǎng)絡(luò)強(qiáng)國(guó)建設(shè)，發(fā)揮長(zhǎng)期資本和耐心資本優(yōu)勢(shì)，圍繞科技創(chuàng)新、綠色低碳、先進(jìn)制造等重點(diǎn)領(lǐng)域，助力科技創(chuàng)新、產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新，幫助企業(yè)降低杠桿率，促進(jìn)企業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)，推動(dòng)科技、產(chǎn)業(yè)和金融良性循環(huán)。
中信銀行公告顯示，根據(jù)該批復(fù)，信銀投資注冊(cè)資本為100億元人民幣，注冊(cè)地為廣東省廣州市。后續(xù)信銀金投將依照有關(guān)規(guī)定辦理開業(yè)手續(xù)。
中信銀行在公告中指出，信銀投資將圍繞戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、“專精特新”等重點(diǎn)領(lǐng)域，開展市場(chǎng)化債轉(zhuǎn)股及股權(quán)投資業(yè)務(wù)，發(fā)揮股權(quán)投資對(duì)科創(chuàng)企業(yè)、民營(yíng)經(jīng)濟(jì)的支持作用，在新興產(chǎn)業(yè)和未來(lái)產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域發(fā)揮價(jià)值發(fā)現(xiàn)的作用，提升該行綜合經(jīng)營(yíng)能力和可持續(xù)發(fā)展水平。
金融資產(chǎn)投資公司是為實(shí)施市場(chǎng)化、法治化債轉(zhuǎn)股而設(shè)立的機(jī)構(gòu)，主要是為了幫助企業(yè)降杠桿。2017年，建行、工行、農(nóng)行、中行、交行五家國(guó)有大行先后設(shè)立建信投資、工銀投資、農(nóng)銀投資、中銀資產(chǎn)、交銀投資五家AIC。
2018年6月，原銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布的《金融資產(chǎn)投資公司管理辦法(試行)》指出，金融資產(chǎn)投資公司是指經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的，主要從事銀行債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)及配套支持業(yè)務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。
2020年開始，AIC在上海試點(diǎn)“不以債轉(zhuǎn)股為目的”的股權(quán)投資業(yè)務(wù)。上海試點(diǎn)4年后，AIC試點(diǎn)迎來(lái)擴(kuò)圍。2024年，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局(下稱金融監(jiān)管總局)于當(dāng)年8月末啟動(dòng)AIC股權(quán)投資在北京試點(diǎn)；9月，金融監(jiān)管總局再將試點(diǎn)范圍擴(kuò)大至包括北京、廣州及深圳在內(nèi)的18個(gè)大中型城市。
2025年3月，金融監(jiān)管總局發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步擴(kuò)大金融資產(chǎn)投資公司股權(quán)投資試點(diǎn)的通知》，將AIC股權(quán)投資范圍擴(kuò)大至18個(gè)試點(diǎn)城市所在省份，并支持符合條件的其他商業(yè)銀行發(fā)起設(shè)立AIC。
今年下半年，商業(yè)銀行發(fā)起設(shè)立AIC提速。10月，郵儲(chǔ)銀行公告稱，獲準(zhǔn)籌建金融資產(chǎn)投資公司。11月9日，興業(yè)銀行公告宣布，全資子公司興銀金融資產(chǎn)投資有限公司(下稱興銀投資)獲準(zhǔn)開業(yè)；11月16日，興銀投資揭牌成立，成為首家股份制銀行AIC。近日，招商銀行和中信銀行相繼公告旗下AIC獲批開業(yè)。
招聯(lián)首席研究員董希淼對(duì)中新經(jīng)緯分析稱，股份制商業(yè)銀行設(shè)立金融資產(chǎn)投資公司，將充分發(fā)揮股份制商業(yè)銀行市場(chǎng)化基因濃、產(chǎn)品創(chuàng)新能力強(qiáng)等優(yōu)勢(shì)，促進(jìn)資金加速向科技創(chuàng)新和科技型企業(yè)流動(dòng)，優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)，提高金融資源配置效率。對(duì)全國(guó)性銀行而言，通過(guò)內(nèi)部投貸聯(lián)動(dòng)，在防控風(fēng)險(xiǎn)的前提下投早、投小、投長(zhǎng)期、投硬科技，服務(wù)更多科技型企業(yè)，長(zhǎng)期看將有效改善客戶結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，獲得多元化的收入，減緩凈息差收窄的壓力，繼續(xù)保持穩(wěn)健發(fā)展態(tài)勢(shì)。
千億資金投向哪里？
試點(diǎn)股權(quán)投資5年來(lái)，五大AIC總體成績(jī)單如何？
天眼查數(shù)據(jù)顯示，截至2025年11月26日，今年以來(lái)五大AIC公司共注冊(cè)基金88只，已超過(guò)2024年全年62只的數(shù)量。其中，工銀投資以31只基金數(shù)量位居第一；交銀投資、建信投資、農(nóng)銀投資和中銀資產(chǎn)設(shè)立股權(quán)基金數(shù)量分別為18只、15只、13只和11只。
工商銀行2025年半年報(bào)顯示，工銀投資加快推進(jìn)股權(quán)投資試點(diǎn)業(yè)務(wù)，試點(diǎn)區(qū)域基金簽約意向、基金設(shè)立和項(xiàng)目投資規(guī)模行業(yè)領(lǐng)先。公司已成功設(shè)立28只AIC股權(quán)投資基金，在首批試點(diǎn)城市中率先實(shí)現(xiàn)基金合作全覆蓋。
農(nóng)業(yè)銀行在2025年半年報(bào)中透露，股權(quán)投資試點(diǎn)業(yè)務(wù)開展以來(lái)，已累計(jì)設(shè)立試點(diǎn)基金13只，認(rèn)繳規(guī)模超百億元。
交通銀行2025年半年報(bào)稱，報(bào)告期末，交銀投資通過(guò)附屬機(jī)構(gòu)交銀資本管理有限公司備案基金41只，認(rèn)繳規(guī)模262.60億元，增幅41.72%。
據(jù)新華財(cái)經(jīng)今年6月報(bào)道，2024年9月以來(lái)，中銀資產(chǎn)股權(quán)投資業(yè)務(wù)取得較快發(fā)展，意向合作規(guī)模近500億元，并完成10余只基金的工商設(shè)立。建信投資已與18個(gè)股權(quán)投資試點(diǎn)城市達(dá)成合作意向，意向金額超過(guò)800億元，共完成股權(quán)投資試點(diǎn)業(yè)務(wù)基金備案及工商登記11只，基金認(rèn)繳規(guī)模超80億元。
2025年以來(lái)，全國(guó)多地密集簽約落地了多只AIC股權(quán)投資試點(diǎn)基金，覆蓋天津、深圳、廣州、北京等多個(gè)試點(diǎn)城市，涵蓋半導(dǎo)體、人工智能、生物醫(yī)藥等多個(gè)重點(diǎn)領(lǐng)域。
據(jù)媒體報(bào)道，10月21日，深圳市建源政興股權(quán)投資基金正式揭牌，該基金由建信投資、深圳市海洋投資公司等共同發(fā)起設(shè)立，AIC母基金規(guī)模70億元，后續(xù)擬設(shè)立的子基金放大規(guī)模為200億元。該基金聚焦人工智能與具身機(jī)器人、半導(dǎo)體與集成電路、新能源新材料、低空經(jīng)濟(jì)四大關(guān)鍵賽道。
據(jù)亦莊國(guó)投官網(wǎng)，4月18日，北京亦莊千帆企航股權(quán)投資基金完成工商注冊(cè)，該基金系北京亦莊國(guó)際投資發(fā)展有限公司攜手農(nóng)銀投資、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司北京分行正式簽署AIC股權(quán)投資基金框架合作協(xié)議后的成果，首期基金規(guī)模10億元，至此，北京市經(jīng)開區(qū)AIC基金總數(shù)將達(dá)到6只，合計(jì)總規(guī)模310億元。
業(yè)績(jī)方面，2025年上半年，五大AIC公司合計(jì)實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)71.91億元，同比下降20.21%；總資產(chǎn)合計(jì)6169.07億元，同比增長(zhǎng)5.10%。其中，工銀投資的凈利潤(rùn)和總資產(chǎn)均居首，分別為27.09億元和1968.61億元；凈利潤(rùn)增速最快的是農(nóng)銀投資，2025年上半年實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)19.36億元，同比增長(zhǎng)54.88%；建信投資、中銀資產(chǎn)、交銀投資3家凈利潤(rùn)均出現(xiàn)下降，分別同比下降43.34%、43.20%和64.65%。
民生證券研報(bào)指出，從AIC重點(diǎn)投資的領(lǐng)域來(lái)看，以國(guó)標(biāo)行業(yè)大類為分類標(biāo)準(zhǔn)，可以看到AIC投資的企業(yè)主要聚焦在電力、熱力生產(chǎn)和供應(yīng)業(yè)、土木工程建筑業(yè)、科技推廣和應(yīng)用服務(wù)業(yè)等行業(yè)；以戰(zhàn)新一級(jí)行業(yè)為分類標(biāo)準(zhǔn)，除了傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)外，在戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)方面，可以看到AIC投資的企業(yè)主要集中在新能源產(chǎn)業(yè)、新一代信息技術(shù)產(chǎn)業(yè)、高端裝備制造產(chǎn)業(yè)等。
董希淼認(rèn)為，目前，AIC已從最初專注于債轉(zhuǎn)股的專業(yè)金融機(jī)構(gòu)，逐步演變?yōu)橹С挚萍紕?chuàng)新的“長(zhǎng)期資本供給者”。
“下一步，應(yīng)開拓思路，積極探索和支持經(jīng)營(yíng)管理規(guī)范、創(chuàng)新活力較強(qiáng)、科技型企業(yè)客戶較多的城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行設(shè)立投資子公司來(lái)開展創(chuàng)業(yè)投資、股權(quán)投資，更好地為科技創(chuàng)新和科技型企業(yè)同時(shí)提供債權(quán)融資和股權(quán)融資。”董希淼說(shuō)。
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責(zé)任編輯：羅琨 李中元
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