余額寶等多只貨幣基金集體“讓利”。
9月23日，天弘基金公告稱，旗下全市場(chǎng)規(guī)模最大的貨幣基金——天弘余額寶貨幣市場(chǎng)基金決定調(diào)低基金的托管費(fèi)，由0.08%年費(fèi)率調(diào)低為0.07%年費(fèi)率，并相應(yīng)修訂相關(guān)法律文件的有關(guān)內(nèi)容，調(diào)整后的費(fèi)率自9月23日起生效。
值得一提的是，此次降費(fèi)也是該基金成立12年以來首次降費(fèi)。
公開資料顯示，2013年5月29日，天弘增利寶貨幣市場(chǎng)基金募集成立(后更名為“天弘余額寶”);同年6月13日，天弘余額寶上線支付寶，成為國內(nèi)首只互聯(lián)網(wǎng)基金。截至2025年二季度末，天弘余額寶的規(guī)模為7932.19億元，在全市場(chǎng)中穩(wěn)居榜首。
根據(jù)天弘基金發(fā)布的公告，此次調(diào)整僅涉及托管費(fèi)率，管理費(fèi)率保持0.30%不變，銷售服務(wù)費(fèi)率仍為0.25%，調(diào)整后該基金運(yùn)作綜合費(fèi)率為0.62%。
天弘基金在公告中表示，此次費(fèi)率調(diào)整是“為更好地滿足投資者需求”，同時(shí)相應(yīng)修訂了基金合同和托管協(xié)議等相關(guān)法律文件。
業(yè)內(nèi)人士指出，盡管單看下調(diào)幅度不大，但考慮到余額寶截至二季度末擁有超7.65億戶投資者和約7932億元的規(guī)模，這一調(diào)整將為投資者節(jié)省相當(dāng)可觀的成本。以余額寶為例，假設(shè)投資者持有1萬元余額寶，按調(diào)整前0.38%的綜合費(fèi)率(此處僅計(jì)算了管理費(fèi)率與托管費(fèi)率)計(jì)算，一年需支付38元費(fèi)用;調(diào)整后，這一數(shù)字降至37元，節(jié)省1元。對(duì)于大額資金持有者，節(jié)省的費(fèi)用更為顯著。
余額寶此次調(diào)降托管費(fèi)率并非個(gè)案。
9月23日，易方達(dá)基金宣布，自9月26日起調(diào)低易方達(dá)保證金收益貨幣市場(chǎng)基金的費(fèi)率，管理費(fèi)年費(fèi)率由0.20%調(diào)低至0.15%，托管費(fèi)年費(fèi)率由0.08%調(diào)低至0.05%。
同日，國新國證現(xiàn)金增利也公告稱，為更好地滿足廣大投資者的投資理財(cái)需求，降低基金投資者成本，自9月23日起，將管理費(fèi)年費(fèi)率由0.30%調(diào)整為0.20%，將托管費(fèi)年費(fèi)率由0.10%調(diào)整為0.07%。
此前9月4日，東方金元寶貨幣市場(chǎng)基金公告稱，自9月5日起，將托管費(fèi)年費(fèi)率由0.10%調(diào)整為0.05%;9月3日，華寶現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金也將托管費(fèi)年費(fèi)率由0.10%調(diào)整為0.08%。
事實(shí)上，自2023年7月公募基金費(fèi)率改革起，便有一批貨幣基金陸續(xù)開始下調(diào)托管費(fèi)率。
2025年5月7日，中國證監(jiān)會(huì)公開印發(fā)《推動(dòng)公募基金高質(zhì)量發(fā)展行動(dòng)方案》，其中也有強(qiáng)調(diào)引導(dǎo)行業(yè)機(jī)構(gòu)適時(shí)下調(diào)貨幣市場(chǎng)基金的管理費(fèi)率與托管費(fèi)率;9月初，證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《公開募集證券投資基金銷售費(fèi)用管理規(guī)定(征求意見稿)》也提到，對(duì)于貨幣市場(chǎng)基金，計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)應(yīng)當(dāng)不高于0.15%/年。
“貨幣基金費(fèi)率下行是行業(yè)大勢(shì)所趨，最終受益的是普通投資者。”有公募內(nèi)部人士指出，費(fèi)率調(diào)整也將重塑貨幣基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)格局。長(zhǎng)期以來，貨幣基金同質(zhì)化現(xiàn)象嚴(yán)重，費(fèi)率成為差異化競(jìng)爭(zhēng)的關(guān)鍵因素之一。隨著行業(yè)龍頭余額寶加入降費(fèi)行列，預(yù)計(jì)將引發(fā)更多基金公司跟進(jìn)。
“大型基金公司可以通過規(guī)模效應(yīng)抵消費(fèi)率下降的影響，而小型公司可能需要尋求產(chǎn)品創(chuàng)新或特色化發(fā)展路徑。”上述人士稱。
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