平安人壽河南分公司副總經(jīng)理 蘇傳軍：規(guī)范營銷筑防線，適當(dāng)性管理護(hù)權(quán)益
在2025年金融教育宣傳周"保障金融權(quán)益 助力美好生活"的號召下，我們深刻認(rèn)識到：規(guī)范營銷行為與強(qiáng)化適當(dāng)性管理，是守護(hù)消費者金融安全的第一道防線。作為壽險機(jī)構(gòu)，平安人壽河南分公司始終堅持將消費者需求置于首位，通過系統(tǒng)性舉措筑牢風(fēng)險屏障。
不斷推進(jìn)適當(dāng)性管理構(gòu)建
我們以"三適當(dāng)"為核心重構(gòu)營銷流程。一方面，優(yōu)化產(chǎn)品說明材料，用通俗語言替代專業(yè)術(shù)語，確保客戶清晰理解產(chǎn)品特點與潛在風(fēng)險；另一方面，建立動態(tài)評估機(jī)制，對銷售人員定期開展合規(guī)培訓(xùn)，嚴(yán)控"高收益承諾"、"隱瞞免責(zé)條款"等行為。智能適配系統(tǒng)，能根據(jù)客戶年齡、收入等數(shù)據(jù)自動匹配產(chǎn)品方案，杜絕"一刀切"銷售。
積極開展金融知識教育宣傳
在金融知識教育宣傳方面，我們通過線上線下結(jié)合的方式，聚焦特殊群體，創(chuàng)新形式，走進(jìn)企業(yè)、學(xué)校、社區(qū)、商圈、鄉(xiāng)村等，開展風(fēng)險提示，普及金融知識，幫助社會公眾識別非法金融行為，提升消費者的風(fēng)險防范意識。
持續(xù)深化"科技+消保"融合
科技是推動金融服務(wù)升級的重要引擎，我們將繼續(xù)深化"科技+消保"融合，推動消保工作向數(shù)字化、智能化、精細(xì)化方向發(fā)展。通過持續(xù)完善風(fēng)險預(yù)警模型、優(yōu)化智能客服系統(tǒng)、加強(qiáng)員工科技賦能培訓(xùn)等舉措，切實將消保責(zé)任落實到服務(wù)的每一個環(huán)節(jié)。
未來，平安人壽河南分公司還將積極探索消費者權(quán)益保護(hù)的新模式，推動形成更加健康、有序的金融生態(tài)，通過多方聯(lián)動，共同營造一個公平、透明、安全的金融環(huán)境，讓更多的消費者都能享受到高質(zhì)量的金融服務(wù)。
平安人壽河南分公司副總經(jīng)理 劉世柱：金融教育防風(fēng)險 誠信服務(wù)筑根基
在2025年金融教育宣傳周之際，我們以"保障金融權(quán)益 助力美好生活"為主題，深入踐行"以人民為中心"的發(fā)展思想，彰顯金融行業(yè)的使命與擔(dān)當(dāng)。我們深知金融教育不僅是風(fēng)險防范的屏障，更是提升消費者獲得感、助力行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的基石。平安人壽河南分公司將以此次活動為契機(jī)，將金融知識普及與風(fēng)險提示融入服務(wù)全流程，推動"三適當(dāng)"管理、誠信文化建設(shè)落地，切實履行金融為民的社會責(zé)任。
強(qiáng)化風(fēng)險提示，筑牢安全防線
金融教育的核心在于幫助消費者識別風(fēng)險、遠(yuǎn)離陷阱。針對非法代理退保、虛假征信修復(fù)等金融"黑灰產(chǎn)"，公司通過社區(qū)網(wǎng)格化宣傳、縣域走訪等形式，以案說險、通俗解析，幫助群眾識別"高息誘惑""惡意逃廢債"等陷阱。同時，要重點關(guān)注老年人、青少年等易受侵害的群體，通過貼近生活的案例和通俗易懂的語言，提升他們的風(fēng)險防范意識。
下沉服務(wù)重心，踐行惠民使命
金融教育的最終目標(biāo)是讓金融知識真正走進(jìn)群眾生活，幫助他們更好地享受金融服務(wù)。我們依托營業(yè)網(wǎng)點教育專區(qū)與線上平臺，重點覆蓋縣域、鄉(xiāng)村及"一老一少"、新市民等群體，推廣適老化服務(wù)、金融便利化等惠民舉措，助力跨越數(shù)字鴻溝。同時，深化行業(yè)誠信建設(shè)，通過晨會培訓(xùn)、員工考核強(qiáng)化從業(yè)人員合規(guī)意識，嚴(yán)控營銷誤導(dǎo)，推動"誠實守信、依法合規(guī)"的文化內(nèi)化于心、外化于行，以專業(yè)能力贏得公眾信任。
金融教育是一項長期工程，需要全行業(yè)凝心聚力、久久為功。作為金融行業(yè)的從業(yè)者，我們肩負(fù)著守護(hù)金融安全、助力美好生活的重任。讓我們攜手同行，以實際行動踐行金融為民的初心使命，為建設(shè)誠信、守信的金融行業(yè)生態(tài)貢獻(xiàn)力量。（新民周刊）
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