8月28日-30日，以“智能，生成無(wú)限可能”為主題的2025百度云智大會(huì)在北京國(guó)家會(huì)議中心順利舉行。當(dāng)前，AI產(chǎn)業(yè)正迎來(lái)“紡織機(jī)”時(shí)刻，本屆大會(huì)匯聚全球人工智能領(lǐng)域領(lǐng)軍人物與科技界先鋒企業(yè)，與千行百業(yè)共探應(yīng)用之核，見(jiàn)證智能革命的真實(shí)里程。
作為科技與金融融合領(lǐng)域的先鋒，也是投顧行業(yè)中“AI+金融”的代表性企業(yè)，匯正財(cái)經(jīng)CTO任琛女士受邀參與本屆盛會(huì)，在智能體專(zhuān)題論壇發(fā)表《從金融投顧的“超腦時(shí)代”說(shuō)起——AI是破局的“智能基座”》的主題演講，系統(tǒng)闡述了AI技術(shù)如何通過(guò)“人-機(jī)-數(shù)”協(xié)同重塑金融投顧行業(yè)生態(tài)，提出行業(yè)真正的突破不在于“用技術(shù)替代人”，而在于“用技術(shù)重構(gòu)服務(wù)的底層邏輯”的觀(guān)點(diǎn)，引發(fā)業(yè)界廣泛關(guān)注。
行業(yè)痛點(diǎn)與技術(shù)破局：AI將成為重構(gòu)金融投顧的“智能基座”
當(dāng)前，金融投顧行業(yè)正面臨“規(guī)模擴(kuò)張與盈利困境”的悖論。雖然管理資產(chǎn)總額屢創(chuàng)新高，但行業(yè)平均費(fèi)率卻日漸壓縮，傳統(tǒng)模式下“重投輕顧”的服務(wù)邏輯亟待革新。與此同時(shí)，監(jiān)管層對(duì)算法透明度、投資者適當(dāng)性匹配等要求持續(xù)收緊，“算法黑箱”與“合規(guī)效率矛盾”成為行業(yè)轉(zhuǎn)型的核心障礙。
匯正財(cái)經(jīng)CTO任琛指出，我們始終將AI定位為“增強(qiáng)人類(lèi)專(zhuān)業(yè)能力”，當(dāng)前金融投顧已邁向“3.0的智能化服務(wù)”，即依賴(lài)認(rèn)知與決策升級(jí)的“超腦時(shí)代”，當(dāng)傳統(tǒng)投顧僅靠知識(shí)儲(chǔ)備無(wú)法解決信息差和實(shí)時(shí)客觀(guān)性，真正的破局點(diǎn)應(yīng)該用AI技術(shù)重構(gòu)金融投顧服務(wù)的底層邏輯，讓AI處理信息的確定性，人類(lèi)駕馭不確定性。
匯正財(cái)經(jīng)創(chuàng)新實(shí)踐：以“人-機(jī)-數(shù)”協(xié)同，構(gòu)建行業(yè)差異化競(jìng)爭(zhēng)壁壘
匯正財(cái)經(jīng)始終以“人-機(jī)-數(shù)”協(xié)同為核心理念，深度融合云上AI能力，自研“河圖經(jīng)略”產(chǎn)品，可將復(fù)雜的金融知識(shí)拆解成客戶(hù)能理解的語(yǔ)言，厘清每一條政策公告背后隱含的機(jī)會(huì)，可支持定制化從“投資新手”到“資深投資者”的用戶(hù)覆蓋，為客戶(hù)提供全生命周期的終身陪伴。匯正財(cái)經(jīng)獨(dú)特的智能投教生態(tài)，不僅展現(xiàn)了極具針對(duì)性的個(gè)性化投教服務(wù)能力，也為用戶(hù)帶來(lái)了“更理性的投資決策”。
為客戶(hù)賦能：從“千人一面”到“千人千策”，動(dòng)態(tài)畫(huà)像與跨周期配置
在智能投教領(lǐng)域，匯正財(cái)經(jīng)借助百度云AI打造內(nèi)容生成引擎，推出“河圖經(jīng)略”產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)客戶(hù)從“被動(dòng)接受”到“主動(dòng)理解”的認(rèn)知升級(jí)。從“投資新手”到“資深投資者”針對(duì)性講解分析不同指標(biāo)數(shù)據(jù)，滿(mǎn)足不同用戶(hù)的知識(shí)需求。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，參與過(guò)該智能投教的客戶(hù)，在去年市場(chǎng)波動(dòng)期的非理性行為，顯著低于未參與客戶(hù)。
為團(tuán)隊(duì)賦能：從“人力驅(qū)動(dòng)”到“智能協(xié)同”，AI讓投顧成為“超級(jí)決策者”
對(duì)于AI是如何賦能投顧的，匯正財(cái)經(jīng)CTO任琛表示，AI是“投顧的智能伙伴”——不替代“人能做的事”，而是解決“人做不到的事”，讓投顧從海量數(shù)據(jù)處理、潛在風(fēng)險(xiǎn)預(yù)判、決策路徑優(yōu)化中脫離，聚焦“情感共鳴、戰(zhàn)略判斷”等人的不可替代性能力。
用AI突破“信息繭房”，發(fā)現(xiàn)“隱形機(jī)會(huì)”，為客戶(hù)做出智能預(yù)判，才能讓投顧走在客戶(hù)需求的前面。借助各類(lèi)模型及衍生應(yīng)用，能夠處理海量數(shù)據(jù)、預(yù)判潛在風(fēng)險(xiǎn)、優(yōu)化決策路徑等復(fù)雜問(wèn)題。例如，匯正財(cái)經(jīng)用百度云的時(shí)序行為分析模型，構(gòu)建了“客戶(hù)需求預(yù)判引擎”，能夠精準(zhǔn)為用戶(hù)匹配推薦投資相關(guān)需求，從而提升投顧的客戶(hù)跟進(jìn)效率，建立用戶(hù)黏性，讓服務(wù)成為“生長(zhǎng)性資產(chǎn)”。
匯正財(cái)經(jīng)結(jié)合大模型構(gòu)建技術(shù)賦能底層邏輯
面對(duì)AI投顧從“輔助工具”向“基礎(chǔ)設(shè)施”的躍遷，不能僅僅停留在模型上，而是需要將技術(shù)能力與行業(yè)理解進(jìn)行深度融合。匯正財(cái)經(jīng)將AI大模型很好的融合在了自身產(chǎn)品體系之中，通過(guò)的行業(yè)化能力、“持續(xù)進(jìn)化”的迭代能力、“安全可控”的信任基礎(chǔ)，構(gòu)建了技術(shù)賦能的底層邏輯，將AI從“工具”升級(jí)為驅(qū)動(dòng)自身投顧業(yè)務(wù)變革的“智能基座”。
值得一提的是，AI也為合規(guī)要求建立起了防線(xiàn)。匯正財(cái)經(jīng)進(jìn)一步結(jié)合自身所處行業(yè)特點(diǎn)，更直接適配監(jiān)管合規(guī)、金融數(shù)據(jù)實(shí)時(shí)更新等要求，利用AI體系強(qiáng)化了實(shí)時(shí)語(yǔ)義審核與流程自動(dòng)化技術(shù)，搭建了“全流程合規(guī)防線(xiàn)”。從投顧與用戶(hù)的交流溝通，到各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)提示，讓投顧團(tuán)隊(duì)從“被動(dòng)合規(guī)”轉(zhuǎn)向“主動(dòng)合規(guī)”。同時(shí)，隱私計(jì)算、數(shù)據(jù)加密技術(shù)上的認(rèn)證，也讓匯正財(cái)經(jīng)的客戶(hù)數(shù)據(jù)更加安全、可控。而持續(xù)進(jìn)化的迭代能力，則保障了匯正財(cái)經(jīng)能在市場(chǎng)與政策頻繁變化下，能夠?qū)崿F(xiàn)金融數(shù)據(jù)及新規(guī)要求的實(shí)時(shí)更新。
在AI重構(gòu)千行百業(yè)的浪潮下，金融投顧行業(yè)也從“效率競(jìng)爭(zhēng)”邁向“價(jià)值創(chuàng)造”，匯正財(cái)經(jīng)正構(gòu)建起一條“技術(shù)賦能-場(chǎng)景創(chuàng)新-生態(tài)共建”的新路徑，依托“人-機(jī)-數(shù)”協(xié)同的核心理念，引領(lǐng)行業(yè)進(jìn)入“超腦時(shí)代”，用AI創(chuàng)造出更有價(jià)值的普惠萬(wàn)千百姓家的財(cái)富服務(wù)。
本文鏈接：匯正財(cái)經(jīng)亮相2025百度云智大會(huì)，以AI為基座引領(lǐng)金融投顧進(jìn)入“超腦時(shí)代”http://www.sq15.cn/show-3-153581-0.html
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