數(shù)據(jù)說明：
產(chǎn)品統(tǒng)計(jì)范圍為理財(cái)公司2—3年（含）期限的“固收+權(quán)益”理財(cái)公募產(chǎn)品，統(tǒng)計(jì)截止日期為2025年8月28日，統(tǒng)計(jì)區(qū)間為近1年。
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一、整體表現(xiàn)
南財(cái)理財(cái)通數(shù)據(jù)顯示，2—3年（含）期限人民幣“固收+權(quán)益”公募理財(cái)產(chǎn)品近1年平均凈值增長率為3.38%，最大回撤均值為0.57%。其中，52.7%的產(chǎn)品近一年每個(gè)自然月均錄得正收益。
收益前十榜單中，北銀理財(cái)、工銀理財(cái)、光大理財(cái)和青銀理財(cái)各上榜2只產(chǎn)品，杭銀理財(cái)、中銀理財(cái)各上榜1只產(chǎn)品，上榜產(chǎn)品近1年凈值增長率均超6%。
北銀理財(cái)“京華遠(yuǎn)見鑫益盈金61號”以9.09%的近1年凈值增長率位列第一。杭銀理財(cái)“幸福99豐裕固收多資產(chǎn)23005期(平衡優(yōu)選FOF)1099天”和工銀理財(cái)“鑫尊利私銀尊享888天持盈”位列第二和第三，近1年凈值增長率分別為8.61%和7.65%。
二、亮點(diǎn)產(chǎn)品分析
據(jù)南財(cái)理財(cái)通數(shù)據(jù)，北銀理財(cái)“京華遠(yuǎn)見鑫益盈金61號”為PR2（中低風(fēng)險(xiǎn)）三年定開固定收益類產(chǎn)品，該產(chǎn)品于2025年3月26日開啟第二個(gè)投資周期，業(yè)績比較基準(zhǔn)（年化）從4.5%~5.5%調(diào)整為2.2%～3.3%。其在首個(gè)投資周期的年化收益率表現(xiàn)約為3.23%，未達(dá)彼時(shí)的業(yè)績比較基準(zhǔn)下限。
值得一提的是，該產(chǎn)品在新的投資周期調(diào)整了管理費(fèi)計(jì)提方式，從2025年3月26日起，當(dāng)每日計(jì)算的本期年化收益率低于業(yè)績比較基準(zhǔn)下限或凈值低于1時(shí)，產(chǎn)品管理人不收取當(dāng)日的固定管理費(fèi)，即破凈不收管理費(fèi)，未達(dá)業(yè)績基準(zhǔn)下限也不收管理費(fèi)。
本文鏈接：榜首固收+產(chǎn)品近1年收益超9%，破凈或未達(dá)基準(zhǔn)不收管理費(fèi)http://www.sq15.cn/show-3-153708-0.html
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