21世紀(jì)經(jīng)濟報道記者李域 深圳報道
跨境互聯(lián)網(wǎng)券商對內(nèi)地居民的開戶政策進一步收緊。
21世紀(jì)經(jīng)濟報道記者獲悉，近日，富途、老虎等跨境互聯(lián)網(wǎng)券商在開戶要求中，對于內(nèi)地客戶的要求，從“海外生活工作證明”調(diào)整為“海外身份證明文件”。
圖片來源：富途證券官網(wǎng)
富途控股客服稱，“根據(jù)最新監(jiān)管要求，目前內(nèi)地客戶開戶需持有海外居民身份證明”。老虎國際客服則表示，實際居住于境外的投資者若有開戶需求，需提交對應(yīng)的海外或香港、澳門地區(qū)身份證明文件等。
今年以來，內(nèi)地客戶投資港美股的渠道持續(xù)收緊。6月，注冊在新加坡的長橋證券調(diào)整為，中國內(nèi)地客戶僅限實際在境外工作或生活者可開戶。8月，來自美國的盈透證券在應(yīng)用商店下架APP，并要求內(nèi)地客戶開戶需要有長期在境外生活或工作的證明材料。
“最新的調(diào)整應(yīng)該是進一步明確要求?！庇邢愀郾镜厝倘耸客嘎?，“按照監(jiān)管要求，此前大多數(shù)券商都調(diào)整了”。
調(diào)整為海外身份證明
富途客服提供的信息顯示，根據(jù)最新監(jiān)管要求，目前內(nèi)地客戶開戶需持有海外居民身份證明。若符合此條件，開戶需準(zhǔn)備兩項材料：一是有效的內(nèi)地身份證明文件（如身份證、護照）；二是香港或澳門的身份證明文件（如香港居民身份證）?！?span style="display:none">ybG速刷資訊——每天刷點最新資訊，了解這個世界多一點SUSHUAPOS.COM
目前，除港澳外，其他海外的永居身份證明文件暫不支持（系統(tǒng)升級后，將可以支持其他海外的永居身份證明文件）。
對于內(nèi)地居民開戶，老虎國際客服表示，如為實際居住于境內(nèi)的投資者，老虎國際目前不再受理開戶申請；如為實際居住于境外的投資者，請正確申報居住國后，若有開戶需求，需提交對應(yīng)的海外或香港、澳門地區(qū)身份證明文件及地址證明文件，將依據(jù)相關(guān)規(guī)則對材料進行審核，審核通過后可開戶。
今年6月，富途控股、老虎國際已調(diào)整內(nèi)地居民開戶資質(zhì)。彼時，富途控股稱，“應(yīng)監(jiān)管最新要求，目前支持實際在境外工作或生活的內(nèi)地客戶開戶，開戶需同時提供有效內(nèi)地身份證（不支持僅持護照）以及相關(guān)的境外工作或生活證明”。
具體來看，可用作證明的文件包括，電子結(jié)單或通知書、信用卡賬單、能源費單據(jù)(包括水、電、燃氣費單據(jù))、電話費單據(jù)、保險單、稅單或其他政府機構(gòu)出具的單據(jù)、境外房屋租賃證明、境外房屋持有證明等。
其次是賬單或結(jié)單類證明文件發(fā)出日期需在三個月以內(nèi)，同時需確保證明文件的個人姓名、地址信息、發(fā)出時間和發(fā)出機構(gòu)清晰可見。
此番調(diào)整，在業(yè)內(nèi)人士看來，是進一步明確要求，只接受海外居民身份證明開戶。
多家互聯(lián)網(wǎng)券商曾跟進調(diào)整
今年8月，應(yīng)監(jiān)管相關(guān)要求，全球最大互聯(lián)網(wǎng)券商盈透證券跟進收緊了對中國內(nèi)地居民的開戶通道。
盈透證券開戶申請?zhí)崾痉Q，公司遵守包括中國內(nèi)地在內(nèi)的世界各國(地區(qū))的法律法規(guī)要求，如果是內(nèi)地投資者，需要有長期在境外生活或工作的證明材料。
據(jù)悉，盈透證券在美國、加拿大、英國、愛爾蘭、瑞士、匈牙利、印度、中國（香港和上海）、日本、新加坡和澳大利亞共有3000余名員工。公司稱，IBKR受SEC（美國證券交易委員會）、FINRA（美國金融業(yè)監(jiān)管局）、NYSE（紐交所）、FCA（英國金融行為監(jiān)管局）和全球其它監(jiān)管機構(gòu)監(jiān)管。
目前，盈透證券只有提供長期在海外工作或者生活的證明才能申請，存量證明已不能申請開戶。同時，盈透證券的官方APP已無法在境內(nèi)各大手機應(yīng)用商店中搜索和下載。
此前6月，注冊在新加坡的長橋證券在官網(wǎng)發(fā)布公告，公司官網(wǎng)已全面停止中國內(nèi)地客戶通過存量證明方式的開戶形式，僅限實際在境外工作/生活者才可開戶。
隨著多家互聯(lián)網(wǎng)券商陸續(xù)取消憑存量證明開戶的方式，有業(yè)內(nèi)人士曾預(yù)判，這一開戶通道后續(xù)將徹底關(guān)停。
持續(xù)規(guī)范的跨境證券業(yè)務(wù)
對于跨境互聯(lián)網(wǎng)券商的嚴(yán)監(jiān)管，自2021年就已經(jīng)開始。
2022年12月30日，證監(jiān)會發(fā)布了推進富途控股、老虎證券非法跨境展業(yè)整治工作的消息。
2023年1月13日，證監(jiān)會正式發(fā)布《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》（以下簡稱《辦法》），《辦法》援引《證券法》《證券公司監(jiān)督管理條例》相關(guān)規(guī)定，加強對非法跨境經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的日常監(jiān)管，對相關(guān)違法違規(guī)行為，按照“有效遏制增量，有序化解存量”的思路，穩(wěn)步推進整改規(guī)范工作。
同年2月15日，證監(jiān)會發(fā)言人指出，非法跨境展業(yè)的規(guī)范整改工作均按照“有效遏制增量，有序化解存量”的原則開展。其核心要求是，禁止未在境內(nèi)持牌的境外機構(gòu)違規(guī)招攬境內(nèi)投資者，并不得為其開立新賬戶；同時仍允許存量境內(nèi)投資者繼續(xù)通過原境外機構(gòu)開展交易，但存量投資者向境外賬戶轉(zhuǎn)入增量資金時應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守我國外匯管理的有關(guān)規(guī)定。
此后，“無照駕駛”的跨境互聯(lián)網(wǎng)券商陸續(xù)下架境內(nèi)APP，對于部分有開戶需求的投資者，互聯(lián)網(wǎng)券商均要求提供存量證明。
但隨著中國稅收征管體系與國際規(guī)則接軌，特別是在CRS框架下，對個人境外所得的征稅實施力度顯著加大。2025年第二季度以來，不少港美股投資者收到了補稅通知。
基于此類現(xiàn)象，跨境互聯(lián)網(wǎng)券商對內(nèi)地居民的開戶政策進一步收緊。有香港互聯(lián)網(wǎng)券商人士也對記者表示，調(diào)整在預(yù)料之中。
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