南方財經全媒體記者龐成 廣州報道
在今年2月召開的廣州市高質量發展大會上，廣州發布了《2024年廣州金融高質量發展10項重點工作》，提出要啟動實施金融業增加值倍增計劃、全力做好五篇大文章、加快籌設粵港澳大灣區國際商業銀行、推動粵港澳大灣區保險服務中心開業運營等。
事實上，廣州近年來相繼出臺多個政策措施，持續釋放助力金融業發展的政策紅利。2023年12月，廣州市印發出臺《廣州市促進金融業高質量發展若干措施》，圍繞豐富金融業態、提升資本市場發展水平、鼓勵服務實體經濟、優化金融營商環境等方面提出多個舉措，形成了廣州金融高質量發展“1+N”政策體系。
數據顯示，2023年，廣州市金融業增加值2736.74億元，同比增長7.5%，增速居北上廣深津渝六大城市第一位，金融業支柱地位不斷凸顯。
圍繞廣州金融業應如何做好五篇大文章，如何抓住系列政策為行業帶來的發展機遇等話題，廣州金融業協會會長，廣州金控集團黨委書記、董事長聶林坤于日前接受了南方財經全媒體記者（以下簡稱“南方財經”）的專訪。
行業高質量發展迎政策利好
南方財經：近年來，廣州相繼出臺多個政策文件，如《2024年廣州金融高質量發展10項重點工作》《廣州市促進金融業高質量發展若干措施》等，如何解讀上述政策文件為金融業帶來的機遇？
聶林坤：近年來，廣州建立起較為完善的現代金融服務體系，金融綜合實力穩步提升，對經濟社會貢獻度大幅提升。如今，金融業成為廣州市第五大稅源產業和第四大支柱產業，能級、量級持續提升，為廣州在推進中國式現代化建設中走在前列提供金融支撐。
《2024年廣州金融高質量發展10項重點工作》提出加快落實南沙方案，加快推動出臺金融專項支持政策，加快籌設粵港澳大灣區國際商業銀行；推動廣期所上新品種，著力打造期貨業生態鏈等，聚焦金融業高質量的重點任務，讓業內備感振奮，是對《廣州市促進金融業高質量發展若干措施》（簡稱《若干措施》）的進一步落實。
2023年12月制定出臺的《若干措施》是廣州最重要的金融產業政策，對穩住廣州經濟基本盤、推動經濟高質量發展發揮了重要作用。《若干措施》結合原有條款多年執行效果對部分內容進行了優化完善，并增補“十四五”規劃相關內容，可謂力度更大，覆蓋面更廣，體現了廣州市進一步加大對金融業高質量發展的支持力度的決心。
總得來說，我認為，相關政策將為行業發展帶來的以下三個方面的機遇：一是聚焦大機構，集聚增量金融機構，做強存量金融機構，不斷豐富廣州金融業態。例如，《若干措施》進一步加大金融招商力度，入駐獎勵和展業支持力度空前，營商安商環境不斷優化。通過大幅提高法人金融機構的獎勵標準吸引更多金融機構落戶廣州，助力形成集群集聚效應，幫助廣州金融行業擁有更多規模體量大、業務領域寬廣、牌照齊全且收入結構均衡、抵御風險能力強的優質金融機構，豐富金融供給，滿足國家戰略、經濟社會高質量發展多樣化需求，賦能實體經濟穩增長。同時也倒逼存量金融機構做大做強，不斷完善自身業務，持續優化升級，實現自身突破與創新。
二是打造大平臺，加快建設廣州期貨交易所，發揮好平臺輻射帶動作用。《若干措施》提出高標準建設國家級金融基礎設施交易平臺——廣州期貨交易所，對廣州期貨交易所每個上市新品種給予2000萬元獎勵，服務保障廣州期貨交易所加快推進產品研發進度，推動更多品種上市交易。同時，對在廣州期貨交易所交易的期貨公司和期貨公司地區總部按照綜合排名進行獎勵，激發其交易積極性。
這些政策是對長期以來期貨行業發展訴求的積極回應，通過營造廣州期貨市場良好發展氛圍，不斷豐富產品體系并吸引更多期貨業區域性總部及具備倉儲、交割功能的上下游機構集聚，助力打造以廣州期貨交易所為核心的完整期貨產業鏈，持續提升期貨服務能力，滿足產業客戶和機構投資者需求，為實體經濟發展提供更加便捷、高效的風險管理服務。
三是做好大文章，聚焦核心領域，增強服務實體經濟質效。《若干措施》強調要引導金融資源向科技創新、專精特新、鄉村振興、數字經濟等重大戰略、重點領域傾斜，對相關領域金融業務給予補貼補償。這不僅僅是落實省委“1310”具體部署、市委“1312”思路舉措的具體實踐，也為金融機構、地方金融組織下一步發展方向給予了明確信號，能夠有效降低金融機構、地方金融組織展業成本，增加積極性，強化主動對接與服務支持，豐富相關領域金融供給，進而吸引更多需求端企業來穗融資、發展，形成良性互動。
推動更多綠色金融標準出臺
南方財經：近年來，廣州金融業協會積極參與綠色生態發展、ESG評價、氣候投融資等領域標準體系建設工作。標準體系建設工作對做好“綠色金融”這篇大文章有何意義？
聶林坤：作為綠色金融領域的“通用語言”，綠色金融標準是規范綠色金融產品、衡量綠色項目綠色程度的重要抓手，不僅提供更加全面的保障以促進綠色金融健康有序地發展，而且對綠色金融市場起到規范及引領作用，對于做好綠色金融大文章具有重要意義。
一方面，綠色金融標準是金融機構和監管部門開展綠色金融相關數據統計和信息披露的基礎，以達到對綠色金融實施情況或相關風險進行評估的目的，有利于資金流向真正綠色的領域，避免“洗綠”風險。
另一方面，通過不斷完善綠色金融領域產品、投資、定價和服務的適用標準，能夠有效滿足企業中長期綠色融資需求，緩解綠色金融的期限錯配矛盾，令綠色金融充分服務于具備長期可持續效應的綠色低碳減排項目，有利于綠色融資活動充分融入碳達峰、碳中和長期目標。
此外，綠色金融標準可以倒逼金融機構改善并創新傳統的金融服務模式，有效幫助金融機構實現自身綠色化轉型，降低內部運用管理碳成本，使之符合低碳發展的環境與社會需求。
南方財經：在做好綠色金融標準制定方面，廣州金融業協會及廣大會員單位具體做了哪些工作？
聶林坤：近年來，協會高度重視標準體系建設，圍繞綠色生態發展、ESG評價、氣候投融資等領域開展灣區標準、地方標準、團體標準的研究編制、推廣應用、聯通兼容等工作，致力于通過綠色金融標準制定與發布，為金融支持綠色低碳發展提供標準依據。
團體標準建設方面，協會于2021年獲得團體標準發布資質后，圍繞綠色標準的內容設計、條款編制等開展系列研究，起草并發布《綠色生態發展企業評價通則》《制造業綠色生態發展評價規范》《企業ESG評價指南》《智慧零碳園區建設與評價指南》等團體標準，從規劃治理、生產經營、組織績效等維度對企業綠色生態發展水平、智慧零碳園區建設等進行評價和診斷，助力構建ESG評價指標體系，綜合反映企業ESG表現，引導企業綠色低碳發展。
地方標準建設方面，協會也取得了重要進展。2022年，由市地方金融監管局作為提出部門，協會與廣州綠色金融研究院、評估與推廣中心共同起草的《企業（項目）融資氣候友好評價規范》通過市市場監管局2022年第一批廣州市地方標準立項。通過制定針對氣候友好型融資企業的評價標準，聯動環境信用評價機制，應用推廣到社會各經濟領域，有效促進綠色金融支持綠色發展，并起到典型示范效應。目前，該標準已進入技術審查階段。
此外，協會的廣大會員單位也在深度參與綠色金融標準的制定及互認工作，并取得積極進展。例如，廣州交易集團下轄廣碳所牽頭或深度參與《碳金融產品》《金融機構環境信息披露指南》《環境權益融資工具》等多項國家標準及大灣區綠色金融標準的編制推廣工作；建設銀行廣州分行、農業銀行廣州分行、交行廣東省分行、中信銀行廣州分行等多家會員單位積極參與編寫制定團體標準《綠色金融支持企業評價認定體系》《綠色金融支持項目認定體系》，更好地指導廣州綠色金融支持企業和項目評價認定工作，促進完善廣州綠色金融服務體系；廣州銀行編制銀行業對公信貸碳排放清單，探索開展銀行業全口徑核算與披露對公客戶信貸業務碳排放量，為粵港澳大灣區銀行業測算信貸排放量做出積極探索。
下一步，協會將進一步發揮社會組織在標準建設方面的優勢，聯動廣大會員單位，立足廣東、廣州經濟發展現實情況、產業特點以及資源稟賦，按照省市關于綠色金融支持碳達峰工作部署，深入推進綠色金融標準制定工作，更好地服務綠色金融發展需要，為粵港澳大灣區綠色發展和經濟轉型提供堅實的金融支撐。
多層次、廣覆蓋支持“百千萬工程”
南方財經：2024年廣州市政府工作報告提出，廣州將全力實施“百千萬工程”，促進城鄉區域協調發展。你認為，廣州金融業在支持“百千萬工程”方面應如何發力？目前存在哪些不足與短板？
聶林坤：貫徹落實“百縣千鎮萬村高質量發展工程”（簡稱“百千萬工程”），是廣州促進城鄉區域協調發展、著力補齊高質量發展突出短板的戰略舉措。“百千萬工程”的深入實施離不開金融作為資源要素所發揮的支撐和保障作用。廣州金融業可圍繞三個方面，推動金融服務體制機制不斷完善，金融資源配置更趨均衡，金融服務質效持續提升。
一方面，金融機構要用好政策工具，要發揮好人民銀行支農支小再貸款、再貼現等貨幣政策工具及普惠小微貸款支持工具作用，落實好廣州市普惠貸款風險補償機制。
另一方面，可以發揮廣州金融在產品服務、網點布局以及人才、科技等方面的優勢，打造專業高效的金融服務“百千萬工程”機制，構建多層次、廣覆蓋金融服務體系。全面推動金融人才、服務、產品下沉，打通金融服務“最后一公里”，金融機構可根據業務建立金融專業隊伍，或通過組織架構改革和流程再造等方式，為“百千萬工程”提供組織支持。金融機構內部要持續完善落實“百千萬工程”工作機制，做深做實差異化績效考核、內部資源傾斜、盡職免責等專營機制，提高金融機構普惠條線干部員工干事創業的積極性。
此外，結合廣州各區的實際情況，廣州金融業可進一步聚焦增城、花都、從化等優勢特色產業的強鏈、延鏈、補鏈需求，創新產品服務，為地方特色產業提供全生命周期信貸、保險等一條龍金融服務，推動當地農村一、二、三產業融合發展。
事實上，自“百千萬工程”開展以來，廣州金融業協會及廣大會員單位已在積極行動。在創新金融產品、優化服務模式、組建專業隊伍、完善考核激勵等多個方面做出創新探索。
但我們看到，當前，金融支持“百千萬工程”仍存在不足與短板：例如，相關業務開展依然面臨信息獲取難、服務成本高、規模不經濟等問題，金融機構風控模式與普惠金融要求難以匹配，對相關農企市場潛力、技術創新、公司治理等“軟信息”評估不足；部分地區數據存在標準化程度低、數字化程度不足和來源分散、數據歸集和利用水平低下、數據治理能力不足等問題，制約金融服務的支持；資本市場應發揮更大作用，要用好用足上交所南方中心、深交所廣州服務基地、北交所華南基地以及廣東股權交易中心等多層次資本市場平臺，開展上市前輔導、投資者教育等活動，提升優質農企利用直接融資的程度。
發揮金融社會組織樞紐作用
南方財經：近年來，協會在發動會員單位服務廣州經濟社會高質量發展，推動行業交流等方面做了哪些工作？
聶林坤： 近年來，廣州金融業協會認真學習領會中央金融工作會議精神，結合省委“1310”具體部署、市委“1312”思路舉措，切實履行社會組織四個服務職責，錨地高質量發展目標，充分發揮樞紐橋梁和示范引領作用，攜手廣大會員單位從服務經濟社會高質量發展和推動金融自身高質量發展兩方面積極開展工作。
在服務經濟社會高質量發展方面，協會通過深化“搭平臺、嫁資源”服務模式。2023年協會聯合會員單位、產業類商協會等舉辦各類產融對接活動近100場，推動資本項目雙向奔赴。
協會的銀行會員單位不斷豐富信貸產品，加大信貸投入。銀行會員單位根據廣州不同企業、產業特點及風險屬性，對傳統一般信貸流程進行簡化，在把控風險的前提下降低授信門檻、加快審批效率，提升普惠金融的便捷性和可得性并自主創新推出一系列差異化的標準授信產品，滿足民營企業、科創企業、綠色企業、“三農”等不同信貸需求。
協會的證券基金會員單位加強“投資+投行”聯動，推動產融合作。證券基金會員單位緊緊圍繞廣州本土產業鏈強鏈補鏈延鏈需求，聚焦IPO融資、再融資、發行債券、并購重組等服務，通過與投資管理、財富管理業務有機整合，為企業及其股東提供投融資、風險管理及股權激勵等一站式、全方位、全周期金融服務，助力企業發展步入“快車道”。
保險會員單位積極圍繞分攤損失、經濟補償、投融資、防災防損等功能發揮深化建設，為科技創新、鄉村振興、民生保障作出積極貢獻。
在推動金融行業高質量發展方面，協會通過主辦珠江金融論壇、搭建互學互促資源對接平臺、開展行業推優評優、舉辦廣州“金融杯”系列活動、深化對外交流、加強金融人才建設等多個方面，進一步暢通金融行業內、金融與實體經濟間以及廣州金融與其他地區資源的對接渠道，實現優勢互補，為促進廣州金融深化內外聯動、加快融合發展提供有力支持。
2024年，協會將依托自身樞紐型金融社會組織優勢賦能行業發展。在推動行業交流方面，協會將繼續堅持“高端化、品牌化、國際化”的辦會宗旨和“高標準、高品質、高規格”的辦會目標，圍繞科技金融、跨境金融等主題舉辦珠江金融論壇，聚集資本、挖掘項目，強化金融要素保障，助力提升服務實體經濟能力，為廣州構建現代化產業體系、推動實現高質量發展提供重要支撐。
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