深度｜實探鼎益豐：兌付危機后又兜售“數字期權”，投資人現場維權
21世紀經濟報道記者 曹媛 深圳報道
長期深陷“龐氏騙局”詬病的鼎益豐，在監管部門兩次風險提示后，近日因自稱開展“數字期權”而受到關注。
1月16日上午，21世紀經濟報道記者實探鼎益豐國際資產管理集團(簡稱“鼎益豐”)位于深圳福田區的辦公樓。
“公司確實現在是‘干鍋’了，沒錢了，等中東的合作順利推進后，第一批錢會在今年(2024年)9月份給大家。”在現場，鼎益豐一位李姓工作人員如是表示。
此前2023年，深圳市防范和處置非法集資工作專班辦公室已經兩次對鼎益豐相關業務進行過風險提示，“以‘禪意投資法’等吸引投資人認購‘鼎益豐’關聯主體的‘原始股權’或‘期權’，存在非法集資風險。目前，相關投資活動已出現‘返利延期’‘合同到期未退款’‘難以兌付’等情況。”
多位鼎益豐投資人告訴記者，從2023年8月開始，鼎益豐已經出現了兌付危機，本金和利息難以兌付。正值此時，鼎益豐開始推行所謂的“數字期權”轉型，部分投資者認為這像是穩住他們的“緩兵之計”。2024年1月10日，鼎益豐發布公告稱“所有投資者自2024年1月10日起到2024年9月10日止一律不能退出，封閉八個月。”
值得注意的是，鼎益豐發布上述公告時，同日亦宣布非執行董事及投資者關系委員會成員梁家輝，已辭去公司所有職務，當日起生效。受市場消息影響，香港上市公司“鼎益豐控股”(0612.HK)當日股價持續跳水。
此外，據媒體報道，自2023年9月開始，鼎益豐控股部分自然人股東如梁家輝、荊思源及王夢濤均陸續出售持股，其中梁家輝出售150萬股、荊思源出售160萬股，王夢濤出售83.2萬股。
1月17日，鼎益豐控股(0612.HK)早盤一度跌近27%。某鼎益豐投資者告訴記者，“我買了600萬鼎益豐的股票現在陸續都虧光了。”
難以兌付：高管攜款潛逃，投資人憤而維權
1月16日，21世紀經濟報道記者來到鼎益豐位于深圳福田區的辦公樓下時，已有數十人聚集在樓下維權。路邊掛著“珍惜一生血汗，遠離非法集資“的橫幅，大廈一樓大堂顯眼處也擺放著“警惕高息誘惑，遠離非法集資”的海報，鼎益豐所處樓層的墻壁也張貼著報警電話。
投資人王麗(化名)告訴記者，她從2023年8月開始就已經再沒收到過分紅，“我投資鼎益豐已經有8年了，今天就是來咨詢情況。但我還是來太晚了，投資人來這邊要錢已經持續很久了。”
另一位投資人李旭(化名)也向記者表示，他一開始接觸鼎益豐只投了10萬元，嘗到了“甜頭”后決定跟進，2022年10月他又在鼎益豐投資了10萬元進行所謂的“股權投資”，銷售經理承諾年化收益率是36%，本應在2023年10月到期兌付本息，但目前還未兌付。李旭目前的訴求是，“我現在只想把本金要回來，利息我都不要了！”
記者來到鼎益豐所在樓層，因為找不到公司相關領導，十幾位投資人正圍著上述鼎益豐工作人員“討要說法”，現場來維權的投資人投資額度從幾萬元到上千萬元不等，大多是抵押車、房進行投資的投資人。該李姓工作人員表示，“目前公司已經‘干鍋’了(沒錢了)，牽扯到50多萬投資者，資金規模超1300億元，我也在里面投了200萬。”
多位投資人和李姓工作人員在現場指稱，鼎益豐資金鏈斷裂，一是鼎益豐高管馬小秋卷錢跑路；二是投資人聽聞高管攜款跑路，紛紛討要本金利息，導致鼎益豐出現“擠兌”。但這些說法尚未得到監管和官方確認。
隋廣義和馬小秋都是鼎益豐的核心人物和管理層，二人2011年共同創立了鼎益豐集團，隋廣義出任董事局主席，馬小秋擔任總裁，馬小秋還在多個鼎益豐相關公司中擔任要職。而據媒體報道，在2023年年中已出現“隋馬不合” 的傳聞。
鼎益豐李姓工作人員表示，“馬小秋此前主管鼎益豐的第二、第三投資部門(其內部稱‘二部’‘三部’)，馬小秋上個月攜款跑路偷渡美國被警方羈押，目前狀態是取保候審。此次攜款潛逃‘掏空’了鼎益豐二、三部門的‘家底’，導致屬于這兩個部門投資人的本金、利息難以兌付，其他部門也受到牽連。”
某屬于鼎益豐第七投資部的投資人告訴記者，“我是通過親戚投資的鼎益豐，沒有直接聯系銷售人員，目前找不到和我們對接的七部銷售經理，聽說七部也解散了。”此外，諸多投資人告訴記者自己的銷售經理已經聯系不上了，“我的銷售經理說自己目前在封閉培訓，每次問都很敷衍或者不回復我。”投資人李旭告訴記者。
在鼎益豐的維權現場，內部工作人員引導前來維權的投資人將矛頭指向馬小秋，此外還將矛頭指向其他“情緒激動” 的維權投資者，“公司現在拿不出錢給你們，很大原因也是之前好多人‘撒潑打滾’來要錢。”
鼎益豐工作人員在現場稱，“隋主席正在給大家找‘接盤俠’，大家這樣鬧會嚇走中東的合作伙伴，到時候真的暴雷了誰都拿不到錢。”
“緩兵之計”？中東注資轉型“數字期權”
正值資金鏈斷裂危機之時，鼎益豐推行所謂的“數字期權”轉型。
2024年1月10日，鼎益豐發布一則公告，公告標題赫然寫著“全體投資者重大利好通知”。公告對投資者提出三大要求：一是所有投資者自2024年1月10日起到2024年9月10日止一律不能退出，封閉八個月，因為上市統計股權需要固定，不可股數變動，封閉期滿有不愿上市者到期一律退出；二是2024年2月1日起所有分紅一律按每月0.5%進行，按季度分紅，一年分紅四次；三是對于所有上市投資者，一律簽署保底資產管理合同書，滿10年者資產保底增值20倍。
部分投資者認為“數字期權”轉型是鼎益豐為了穩住他們的“緩兵之計”。鼎益豐工作人員在現場稱，“和中東的數字期權合作順利的話，2024年9月第一批資金就會到賬，就會給大家繼續分紅。”目前鼎益豐大部分工作人員也以9個月為期限向投資者承諾，呼吁投資者堅持到集團轉型成功。
北京澤亨律師事務所律師馮志遠告訴記者，“所謂的數字期權是最近比較流行的說法，公司基于業務之需將賬戶凍結后不再還本付息，把相關業務活動轉變為數字期權，同時告知未來繼續給投資人支付本息，如果在將來被認定構成違法犯罪的情況下，這種以數字期權名義凍結賬戶的行為就有可能是換湯不換藥，實質上仍是‘非法集資’。它其實就是為了拖延時間讓客戶繼續相信公司有能力還本付息，一旦資金鏈斷裂，就面臨新的無法兌付的困境。”
“數字期權”轉型到底是什么？上述公告顯示，“鼎益豐國際資產管理集團正式申請在國際數字資產交易所上市，以鼎益豐國際資產作為底層資產進行錨定。按著資產估值在國際數字資產交易所發行等值的‘數字期權’進行全球交易。”
1月16日下午，記者參加了鼎益豐內部的一場投資者沙龍，“公司人事變動和大環境影響，導致鼎益豐出現困難，目前轉型是我們唯一的路。”一鼎益豐男性工作人員在沙龍上為投資者講解鼎益豐的“數字期權”轉型之路。
該工作人員聲稱，“目前鼎益豐已具備‘數字期權’轉型的條件，一是隋主席榮升亞洲華僑銀行副行長兼國際投行部總裁，因此具備了開展數字期權等業務的資質；二是中東某財團將為鼎益豐注資300億美元，合作‘數字期權’，他們看重了我們的長白山文旅等資產、五家上市公司、50萬投資人以及隋主席的價值。”
根據鼎益豐某銷售人員向記者提供的截圖，鼎益豐所謂的“亞洲華僑銀行”成立于2021年4月12日，全稱為“華僑亞洲有限公司”，所屬省份在香港特別行政區，經營狀態為“仍注冊”。記者發現，該機構名稱極易與華僑銀行集團、華僑銀行中國、華僑投資(亞洲)有限公司等混淆，大部分投資者告訴記者他們也認為鼎益豐所謂的“亞洲華僑銀行”和華僑銀行集團有關系。諷刺的是，在上述沙龍現場，工作人員也向投資者直接宣講“華僑銀行”，在投資者的糾正下，改口為“亞洲華僑銀行。”
就在2023年12月22日，華僑銀行官方賬號發布公告稱，“近期我行微信公眾號私信收到不少有關‘隋**擔任華僑銀行高管職位’的詢問，相關消息也在網絡及社交媒體上流傳。華僑銀行中國提醒廣大客戶和投資者，相關消息純屬謠言，請勿輕信上當。”
而鼎益豐上述“數字期權”轉型的第二個關鍵角色是中東財團。上述鼎益豐工作人員稱，中東卡西米王子此前對鼎益豐考察后，中東財團將為鼎益豐集團注資300億美元，折合成人民幣大概是2000億人民，鼎益豐目前債務是1300多億人民幣，能夠完全覆蓋。
記者發現，鼎益豐將與中東財團開展哪些合作目前無從查證，但卡西米王子確有其人，根據公開資料，卡西米王子全名為謝赫?穆罕默德?本?祖馬?卡西米，是“阿拉伯聯合酋長國(The United Arab Emirates)”卡西米皇室的王子。
據媒體報道，2023年8月，就有自稱GAT投資銀行、國際俱樂部，IP地址在阿聯酋的短視頻賬號發出廣告，政府部門及企業家均可通過發送邀請函的方式，邀請卡西米王子前往考察參觀。記者也發現，這位卡西米王子受邀到各個公司“考察”，如中駕全聯、北京長城文化交流促進會、鼎益豐集團、廣東省精英會企業家文化俱樂部等。
盡管鼎益豐所謂的“數字期權”轉型疑點重重，但上述鼎益豐工作人員仍堅稱在場的投資人“與公司同舟共濟”，“一是沒到期的合同配合公司進行股權轉型，二是合同到期后再續期1年以上。”
大肆吸金：鼎益豐是否涉嫌非法集資？
為了慶祝鼎益豐與中東的合作，鼎益豐銷售人員向記者推薦了一款“1+3+6”投資產品，他聲稱，“一年可以退，四年可以退，十年可以退，一年一倍，十年十倍。每個季度提前分紅，比如100w，只需要轉97w，第四個月提前分紅，每年溢價88%。”
如此高收益的“高息保本”投資產品在鼎益豐層出不窮。曾參與過鼎益豐投資的袁黎(化名)告訴記者，“我們家在2019年底拿出10萬元投資，銷售經理告訴我們，這筆錢會投資某養老地產，1年的利潤在200%至300%，我們家都是做地產行業的，當時覺得很離譜，房地產行業的利潤率一般在16%、17%左右，不可能那么高。”
2023年，深圳市地方金融監督管理局已經兩次公開發布風險提示鼎益豐存在非法集資風險，但鼎益豐內部工作人員卻屢次以“辦公場所并未關閉”“業務還在正常開展”來安撫投資人。
記者致電深圳市地方金融監督管理局。對方表示，“持續關注企業有關情況，如果發現該企業存在違法行為，職能范圍內將依法進行處理。要是您認為企業涉嫌犯罪的，也可以攜帶相關材料向公安機關去報案。”
那么鼎益豐是否涉嫌非法集資？最高人民法院在近年陸續出臺規制非法集資犯罪的司法解釋，其中2022年3月1日起施行的《關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》就非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款的行為仍總結為需同時具備四個特征，包括非法性、公開性、利誘性和對象不特定性。“非法集資現象很常見，非法集資情形在刑法領域可能涉嫌非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪兩種犯罪。”馮志遠律師向記者分析稱，“鼎益豐是否涉嫌非法集資，一切以公安機關的立案為準，目前尚不能完全判斷但有可能性。”
根據深圳市地方金融監督管理局“風險提示”及記者與鼎益豐銷售人員的對話內容，廣東廣強律師事務所高級合伙人、非法集資辯護中心主任曾杰向記者表示，鼎益豐相關業務可被初步判斷為私募基金類案件中的非法集資行為(涉嫌)，暴露出非法集資行為中的“利誘性”及“非法性”特征。
“非法性”體現在鼎益豐在深圳的經營主體不持有金融許可證、不具備從事金融業務資質。而銷售人員明確承諾保本付息則具有“利誘性”。
而“公開性”與“社會性”特征較為隱蔽。相關機構往往會組織一定人員范圍內的公開宣傳推薦活動，以此規避“公開性”與“社會性”特征。如記者向鼎益豐銷售人員表示僅有20萬資金用于投資時，上述銷售人員回應稱，“鼎益豐是100萬起投，你可以積累資金再來參與。”曾杰認為，這也是在刻意避開“社會性”的問題。
而在“公開性”方面。記者翻閱上述銷售人員社交媒體發現，該人員并未在公開宣傳鼎益豐相關投資產品等。但在某投資社區，該人士介紹了鼎益豐公司的運營產業及利潤來源，并聲稱，“鼎益豐公司的盈利能力可以覆蓋掉你的收益，因為任何一個板塊都足夠覆蓋。”
南開大學法學院司法與社會研究中心研究人員孫樹光曾撰文稱，因為刑事程序的啟動需要滿足“四性”的形式要件，很多私募股權基金管理人以其具備基金管理資質為名大肆吸收資金進行資金運作，更多的人游走在行政違法的溫床上，無論是對于合格投資者還是底層資產均未進行穿透式核查。
“從而給‘爆雷’埋下了安全隱患，一旦資金鏈發生斷裂，行政處罰的‘肌無力’現象展露無遺。”他強調。
集資套路：股權轉讓吸收資金
根據多位投資者向記者出示的與鼎益豐簽訂的收款收據，都用于“股權投資”。記者發現，鼎益豐吸收資金的主要手法是通過承諾高息分紅或高額溢價回購，向投資者銷售“原始股權”。
長期以來，“鼎益豐”關聯的主體眾多，且分布在全國各地。2021年，湖南省株洲市天元區成功清退涉嫌非法金融活動募集資金349萬元，從中可窺見“鼎益豐”集資套路一二。
根據公開信息，2021年9月，根據群眾舉報，株洲市防化非法經營風險辦和天元區防化非法經營風險辦對位于天元區華人街的株洲市鼎益豐道運文化創意有限公司進行行政調查。根據調查，該公司自2019年7月開始，在不具有金融資質的情況下，以品茶、讀書、傳播道德文化為名，大力推介“深圳市豐源芯科技產業控股有限公司”的股份，向不特定群眾以股份轉讓的方式吸收資金，并承諾前3年按投資金額的1%支付月度分紅，3年期滿后，再按投資款的264%回購股份，調查結果為該公司行為涉嫌非法集資。在涉嫌非法集資兩個月后，9月3日，天元區防化非法經營風險辦在該公司駐地顯眼處張貼風險提示。在張貼風險提示后3天，株洲市防化非法經營風險辦聯合天元區防化非法經營風險辦對鼎益豐法人代表陳某進行了警示約談，要求其對349萬元集資款進行清退，共涉及到投資人23名，并要求公司法人注銷公司營業執照。
“相較于其他非法集資形式，私募基金類非法集資能夠吸引一些高凈值的客戶，往往它的規模就會特別大。”曾杰表示。
而記者也發現，盡管深圳市地方金融監督管理局已經兩度進行“風險提示”，部分投資人依舊堅持“不愿報警”。
馮志遠律師認為，這種集資類犯罪的參與人或客戶不想報警的心態，首要原因在于其有可能確實相信公司屬于正常的經營活動，包括經營模式、宣傳手段、還本付息是否及時等等，均會影響客戶的判斷。
第二個原因，在于客戶投資款項較多、利息較高，基于逐利動機，對于還本付息還抱有一種會回款的僥幸心理。
第三個原因，在于如果報警的人員較多，案發之后，涉及款項數額巨大，而查扣的資金不能完全覆蓋，將導致按比例返還的情況下，自己的投資款可能面臨較多的損失。客戶選擇不報警，也是從另一方面降低自己的損失。
第四個原因，在于有部分人員已經報案，但是公安機關基于初查需要時間等因素，案件無法做到立即立案，尤其是在面對較為復雜的案件時，更需要經過詳細調查以便獲得足夠扎實的證據，才能依法作出更加準確地判斷。在該過程中，部分客戶因為時間過久，導致主觀上認為報案也無法獲得有效救濟，進而對于進行刑事報案就會持消極態度。
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