數(shù)據(jù)說(shuō)明：
“固收+權(quán)益”產(chǎn)品范圍為理財(cái)公司發(fā)行的投資周期在1—2年（含）的公募“固收+權(quán)益”產(chǎn)品，且近1年每個(gè)完整的自然季季末均為正收益，統(tǒng)計(jì)截止日期為2025年8月21日，統(tǒng)計(jì)區(qū)間為近1年。
榜單排名來(lái)自理財(cái)通AI全自動(dòng)化實(shí)時(shí)排名，如您對(duì)數(shù)據(jù)有疑問(wèn)，請(qǐng)?jiān)谖哪┞?lián)系助理進(jìn)一步核實(shí)。
一、整體表現(xiàn)
南財(cái)理財(cái)通數(shù)據(jù)顯示，截至2025年8月21日，理財(cái)公司合計(jì)存續(xù)2247只（未合并產(chǎn)品份額）1—2年期限的公募“固收+權(quán)益”產(chǎn)品。其中，近1年實(shí)現(xiàn)季季正收益的產(chǎn)品有1364只（未合并產(chǎn)品份額），占比達(dá)六成。分機(jī)構(gòu)來(lái)看，徽銀理財(cái)2只產(chǎn)品均實(shí)現(xiàn)了季季正收益，交銀理財(cái)、興銀理財(cái)產(chǎn)品數(shù)量較多，但季季正收益產(chǎn)品比例也超過(guò)85%，分別為88.03%、87.17%。相比之下，青銀理財(cái)、工銀理財(cái)、貝萊德建信理財(cái)和匯華理財(cái)?shù)募炯菊找娈a(chǎn)品比例較低，分別為20.69%、15.56%、12.50%和7.69%。
二、亮點(diǎn)產(chǎn)品分析
在季季正收益中，有10只產(chǎn)品脫穎而出，近1年凈值增長(zhǎng)率排名前十，分別來(lái)自光大理財(cái)、杭銀理財(cái)、南銀理財(cái)、興銀理財(cái)、招銀理財(cái)、信銀理財(cái)6家理財(cái)公司。其中杭銀理財(cái)上榜產(chǎn)品數(shù)量最多，有4只，光大理財(cái)上榜2只產(chǎn)品，其他理財(cái)公司各上榜1只產(chǎn)品。
從業(yè)績(jī)表現(xiàn)看，杭銀理財(cái)“幸福99添益固收多資產(chǎn)540天持有期”排名第一位，近1年凈值增長(zhǎng)率達(dá)到9.72%，且產(chǎn)品最大回撤低于1%，信銀理財(cái)“信頤2041凈值型人民幣理財(cái)產(chǎn)品”次之，近1年凈值增長(zhǎng)率也達(dá)到8.50%。此外，還有四款產(chǎn)品近1年收益率超過(guò)8%，其中光大理財(cái)“陽(yáng)光金24M增利2號(hào)”最大回撤最低，為0.46%，卡瑪比率最高。
排名首位的杭銀理財(cái)產(chǎn)品為三級(jí)（中風(fēng)險(xiǎn)）的開(kāi)放式凈值型產(chǎn)品，產(chǎn)品最低持有期為540天。從凈值表現(xiàn)看，產(chǎn)品2022年底成立后凈值穩(wěn)步上升，成立以來(lái)凈值漲幅達(dá)到12.47%，今年以來(lái)凈值增長(zhǎng)率為4.35%。從規(guī)模變動(dòng)情況看，產(chǎn)品在2025年上半年資產(chǎn)規(guī)模有明顯增長(zhǎng)，6月末達(dá)到2.05億元，較2024年末的8938.24萬(wàn)元增長(zhǎng)了128.82%，產(chǎn)品份額也實(shí)現(xiàn)翻倍。
從持倉(cāng)資產(chǎn)看，產(chǎn)品主要配置多元資產(chǎn)，包括股票、債券、可轉(zhuǎn)債、黃金和美股。2025年二季度，產(chǎn)品減持了債券資產(chǎn)，增持了流動(dòng)性較高的貨幣市場(chǎng)類(lèi)資產(chǎn)和博取更高收益的公募基金。產(chǎn)品2025年二季度末持倉(cāng)債券資產(chǎn)比例僅為35.44%，而一季度末占比超過(guò)75%，為77.36%。現(xiàn)金及銀行存款、同業(yè)存單、拆放同業(yè)及買(mǎi)入返售等高流動(dòng)性資產(chǎn)二季度末占比40.76%，環(huán)比一季度末提高了28.96個(gè)百分點(diǎn)，同時(shí)二季度末的公募基金持倉(cāng)比例也提高到20.6%。
從前十大持倉(cāng)資產(chǎn)看，產(chǎn)品2025年二季度減倉(cāng)了投資美股的QDII基金，轉(zhuǎn)而增持可轉(zhuǎn)債基金和黃金ETF，其中黃金ETF二季度在全球和中國(guó)市場(chǎng)均表現(xiàn)出強(qiáng)勁的需求和資金流入，可轉(zhuǎn)債市場(chǎng)在先抑后揚(yáng)的走勢(shì)下整體表現(xiàn)同樣優(yōu)于主要股指，助力了產(chǎn)品收益。
（杭銀理財(cái)“幸福99添益固收多資產(chǎn)540天持有期”2025年二季度末前十大持倉(cāng)資產(chǎn)）
本文鏈接：二季度押注黃金+可轉(zhuǎn)債，榜首產(chǎn)品近1年漲近10%http://www.sq15.cn/show-3-153005-0.html
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