21世紀經濟報道記者 易妍君
針對券商財富業務的嚴監管仍在延續。
9月以來，包括中山證券、西南證券、華寶證券在內，至少已有5家券商的分支機構因財富（經紀）業務違規而被監管點名。
21世紀經濟報道記者梳理發現，違規攬客仍是券商營業部極易“踩到”的紅線；同時，營業部人員向客戶推介虛假金融產品、投顧業務不規范等、兩融業務管理不當等問題，也令部分券商暴露出合規管理的漏洞。
此外，需要注意的是，“營業部未及時向監管部門上報重大事件”這類違規行為開始“冒頭”。
9月19日，浙江證監局同步公布了4則監管決定書，涉及國融證券、聯儲證券及其分支機構。
其中，由于聯儲證券紹興裕民路證券營業部存在未及時向監管部門報告影響分支機構經營管理和客戶權益重大事件的行為，該營業部及聯儲證券雙雙被采取了行政監管措施。
未及時上報重大事件
最新的監管趨勢是，若營業部存在嚴重違規行為，券商主體也會被追責。
9月19日，浙江證監局同時公布了4份行政監管措施決定書，分別涉及聯儲證券、國融證券。
聯儲證券被出具警示函的原因是，監管查出：聯儲證券紹興裕民路證券營業部存在未及時向監管部門報告影響分支機構經營管理和客戶權益重大事件的行為，聯儲證券對所轄分支機構合規管理不到位，違反了《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》相關規定。
同時，聯儲證券紹興裕民路證券營業部被責令改正，并記入證券期貨市場誠信檔案。
而國融證券義烏新科路證券營業部（原國融證券義烏工人北路證券營業部）存在發現違法違規行為或者合規風險隱患時，未主動及時向合規負責人報告的行為。
對這一違規情形，浙江證監局決定對該營業部采取責令改正的行政監管措施，并記入證券期貨市場誠信檔案。
并且，國融證券被同步出具了警示函，并記入證券期貨市場誠信檔案。監管認為，該券商對所轄分支機構合規管理不到位，違反了相關規定。
浙江證監局要求上述券商及分支機構深刻吸取教訓，不斷完善管理制度和內部控制舉措，加強對業務和人員管理，切實提高合規管理水平。
違規攬客頻發
拋開上述特殊案例，21世紀經濟報道記者梳理其他“罰單”發現，近期，財富業務違規案例主要分為四類：一是違規招攬客戶；二是營業部人員向客戶推介虛假金融產品；三是投顧業務不規范；四是兩融業務管理不當。
具體而言，中山證券合肥分公司、西南證券大連分公司、華寶證券長沙茶子山東路證券營業部均被查出違規攬客的問題。
其中，安徽證監局于9月5日公布了對中山證券合肥分公司的處罰。經查，該分公司存在違規委托第三方進行投資者招攬活動、從業人員管理不到位的問題。由于上述問題違反了相關規定，中山證券合肥分公司被責令改正，并記入證券期貨市場誠信檔案。
同時，安徽證監局要求該分公司認真查找和整改問題，加強相關法律法規學習，強化內部控制和合規管理，按照內部問責制度對相關責任人員進行內部問責，并按時提交書面整改和問責報告，杜絕類似事件再次發生。
同一天，大連證監局公布的一則決定書顯示，其查出，西南證券大連分公司存在違規委托銀行工作人員進行客戶招攬、業務留痕不完整等問題。為此，大連證監局對西南證券大連分公司出具警示函，并要求該分公司就上述事項的整改落實情況提交書面整改報告。
9月17日，湖南證監局公布了對華寶證券長沙茶子山東路證券營業部出具警示函的決定書。據悉，該營業部存在以下問題：開戶招攬不規范，合規管理不到位，未能積極配合現場檢查工作開展。
湖南證監局要求其高度重視，對上述問題認真整改，并在規定時間內提交書面整改報告。
營業部員工“踩紅線”
另外，華安證券成都東大路證券營業部、中郵證券新疆分公司被出具警示函的原因均與營業部工作人員違規執業有關。
四川證監局在9月16日公布的決定書顯示，其查出，田某在華安證券成都菱安路營業部（現華安證券成都東大路營業部）工作期間，存在向客戶推介虛假金融產品，謀取不正當利益，給客戶造成重大損失的行為。針對這一違規行為，田某被采取了責令改正的監管措施。
同時，四川證監局認為，上述營業部未按規定對員工在職期間的廉潔從業情況予以考察評估，違反了《證券期貨經營機構及其工作人員廉潔從業規定》第七條第二款的規定。
而中郵證券新疆分公司則同時踩到了兩條紅線。
根據新疆證監局9月12日公布的決定書，中郵證券新疆分公司被查出：分公司負責人2020年、2021年違規領取基金銷售等獎勵，于2022年10月受到中郵證券黨內警告處分，但分公司未向證監局報送該內部懲戒信息。分公司投資顧問業務存在業務推廣、服務提供等環節留痕不充分的情形。新疆證監局認為，以上情形反映出分公司合規管控不到位。
值得注意的是，除了證券營業部，近年來，從業人員個體違規也受到監管重點關注。
9月17日，湖南證監局對鄧某某出具警示函。監管方面查出，鄧某某在東北證券湖南分公司擔任投資顧問期間，投資入股兩家外部公司，并介紹個人投資者通過上述公司開展場外個股期權業務以獲取收益。
兩融業務失責
除了上述比較常見的違規案例，近期還有一家券商營業部因兩融業務違規而被采取監管措施。
根據上海證監局8月15日公布的決定書，國泰海通證券上海普陀區大渡河路證券營業部被查出兩類問題：一是未能嚴格規范工作人員執業行為，個別員工存在為客戶之間的融資提供便利的行為；二是在開展融資融券業務過程中，存在為客戶融資融券繞標的不正當交易活動提供便利的情形，均違反了相關規定。
為此，上海證監局對該營業部出具了警示函。同時，該營業部時任負責人被認定為對前述違規行為直接負責的責任人員，其被要求接受監管談話。
值得一提的是，于2024年12月31日發布的《證券業務示范實踐第5號—融資融券客戶交易行為管理》，已對券商防范“繞標套現”交易識別管理、客戶融券和證券出借行為管理等操作重點、難點，作出明確指引。
其中，關于防范客戶“繞標套現”交易管理，《示范實踐》從制度、合同、員工、系統設置四個方面整理了證券公司可采取的前端管控措施；同時，提供了證券公司對融資融券“繞標套現”行為風險賬戶進行監控的方法。
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