21世紀經濟報道記者 黎雨辰
想一鍵定位持倉熱門股的相關指數基金？需要橫向對比多只ETF的規模、費率、超額收益、資金流向與股息率？又或是實時追蹤行情、診斷個人組合……
過去，普通投資者往往需要輾轉于多個金融終端、信披平臺和交易軟件，但如今，這類核心需求正被“輕量化”集成——只需打開一款微信小程序，ETF玩家便有望擁有了隨身的“投資神器”。
近期，易方達基金推出“指數直通車”微信小程序，引發市場關注。小程序將實時行情、產品篩選與便捷交易等功能融為一體，致力于打造“一站式指數投資服務閉環”。
而無獨有偶，今年以來，小程序正在成為大型ETF管理人的新戰場。華夏基金、博時基金、廣發基金、富國基金等多家頭部公募都紛紛加碼了相關平臺的建設。
從ETF同質化競爭中突圍，基金公司不再只依賴傳統發行與銷售路徑，而是試圖通過提升服務體驗、強化投教陪伴，進一步貼近投資者。
這場走出“業務舒適圈”的嘗試，不僅是公募對升級市場服務質效、踐行普惠金融的積極作為，也是打破既有產品發行與銷售路徑依賴、讓自身品牌在指數賽道實現差異化認知的關鍵一步。
輕量化、一站式的ETF投資工具
據了解，易方達基金推出“指數直通車”小程序，匯集了市場上全部已發行的ETF和場外指數基金、合計超3000只，覆蓋超450條指數，涉及A股、港股、美股等多個市場。同時對接多元購買渠道。
在功能上，小程序不僅實現了指數基金查詢、組合分析、行情跟蹤等基礎功能的便捷化，更通過智能投顧提示、定投計算器和場景化內容推送，提升用戶決策效率。其低門檻、高頻交互特性，幫助機構持續觸達投資者，增強服務黏性，構建從認知到交易的閉環生態。
“指數直通車”小程序頁面
易方達基金宣傳策劃部總經理馮蕾向21世紀經濟報道記者表示，和其他基金選品工具相比，“指數直通車”小程序聚焦指數投資，其核心優勢可以歸納為三個方面：
一是涵蓋“查找-對比-投資”全流程，無需中途跳轉至其他平臺即可完成對全市場指數產品的“一站式”投資。同時，小程序在全市場范圍內囊括了不同管理人旗下超過3000只指數產品，充分體現出公允性。
二是交易更加便捷。“指數直通車”對接券商、互聯網平臺、基金公司等多元銷售渠道，是目前市場上對接銷售渠道最多的指數投資小程序。在選定產品后投資者可直接點擊“購買”，跳轉意向平臺進行投資，高效完成指數產品“找-比-投”的“最后一公里”。
三是指標豐富專業。小程序根據指數、ETF、場外指數基金各自的特點，設置近 100 項列表指標、80 余項篩選指標、30余項對比指標，不僅直觀展示了指數及產品的詳細情況，而且能夠助力投資者高效選出心儀產品。
“目前用戶使用較多的是首頁的實時行情和查找功能。”馮蕾介紹稱，“未來為了更好的服務客戶，小程序還將支持用戶注冊登錄，并新增一系列功能，包括熱門精選、自選基金管理、投資組合策略構建和回測等，滿足用戶的個性化投資需求。”
為什么是小程序？
易方達基金系統研發中心軟件開發經理嵇志輝告訴記者，“輕量化”是小程序相較app的一個重要優勢。
“在促進資本市場指數化投資高質量發展的背景下，這種涵蓋全市場范圍產品的免費工具，對于提升客戶服務水平、優化投資者體驗、加速指數業務發展具有積極作用。”嵇志輝稱。
而將這種功能豐富、易于上手的平臺作為輸出的窗口和工具，對于基金公司自身產品宣傳和品牌建設都具有積極意義。
“‘指數直通車’是從客戶實際需求出發設計的一款小程序，它的開放、兼容，體現了‘我們執著于在長跑中勝出’的品牌信念，通過工具價值賦能用戶決策，營造良好的服務生態，可以增強用戶對易方達品牌的信任感，夯實我們在指數投資領域的長期競爭力。”馮蕾認為。
科技賦能 ETF大廠激戰“品牌力”
截至2025年年中，易方達基金是國內管理規模最大的公募管理人，在ETF領域，其場內管理規模則僅次于華夏基金。
今年以來，兩家“頂流”公募的你追我趕愈發白熱化。在總規模方面，Wind數據顯示，截至6月30日，易方達、華夏基金的總管理規模分別為2.16萬億元和2.1萬億元，差距600億元，相較2024年的2670億元快速拉近。
在指數投資領域，競逐的態勢則有所逆轉：排名第二的易方達基金，ETF規模已與指數“一哥”華夏基金咫尺相望。去年年末，兩家管理人的ETF規模均在6000億元級別，相差567億元。但截至今年9月29日，兩家的ETF管理規模則在雙雙突破8000億級的同時，差距拉近至408億元。
而如果將范圍擴大到全部指數型產品，易方達基金相比年中，已經實現了對華夏基金的反超。截至9月29日，易方達、華夏基金的指數產品總規模分別為1.07萬億元和1.03萬億元。
在規模競速之外，如今，頭部大廠將較量搬到了金融科技的戰場。在這里，基金公司較量的不再是最慣常的產品數量和規模，而是投資哲學與品牌風格對用戶心智的觸達。
在2024年11月，華夏基金曾發布一站式指數服務平臺——紅色火箭。今年6月28日，華夏基金又宣布了紅色火箭2.0的全新升級。
據了解，在初代紅色火箭提供各種基金數據、指標參考的服務基礎上，新升級的“LetfGo”功能提供了三種“場景”玩法：歷史回測驗證、多資產集中管理和策略樣板間。
對比易方達和華夏基金的小程序，各有特色的功能定位背后，體現出兩家指數大廠不同理念的碰撞。
其中，紅色火箭更注重投資組合的回測和模擬，具有較強的策略屬性。投資者只要在小程序中選擇不同的ETF或場外基金，任意設定比例，系統就會通過歷史測算和組合模擬，回測出組合過去的真實收益表現。
“指數直通車”則更側重對“找-比-投”全流程服務的打通，以及對交易鏈路的簡化。其搭載的ETF對比指標更加豐富，同時是目前市場上對接銷售渠道最多、且唯一同時支持場內 ETF 和場外指數基金交易的小程序。
事實上，伴隨今年指數基金投資持續火熱，對指數小程序的“跑馬圈地”，已在頭部ETF機構中蔓延開來。
據不完全統計，目前市面上的指數投資小程序，還有嘉實基金的“超級嘉貝”、博時基金的“ETF指慧家”、華寶基金的“ETF全知道”、富國基金的“E起富”、廣發基金的“指數投資溫度計”、國泰基金的“國泰ETF工具箱”等。
記者體驗發現，不同管理人旗下的小程序功能性和側重點并不相同。有的定位更偏工具屬性，強調交易輔助導向和對特定功能的深度垂直開發；有的則致力于提供輕松、陪伴式的投教內容和便捷易懂的功能，甚至融入直播、討論區等社群環境，以在指數投資全鏈條中構筑用戶生態圈。
ETF“頭部玩家”在金融科技“秀肌肉”，背后暗藏著對用戶黏性的競逐。不過整體來看，讓更多投資者了解、會用、善用指數化投資，是這些小程序的共同目標。
“未來，微信小程序預計將得到更多機構跟進，并向開放化、智能化及個性化的方向不斷升級迭代。”嵇志輝表示。
走向標準化、智能化、個性化的ETF生態
2024年年底，以ETF為主的被動基金規模首度超過主動基金。目前，ETF總數量也突破千只、總管理規模超5萬億元。
在這一蓬勃發展的趨勢下，主題基金愈發細分且標的重合度較高，使得投資者在申購端面對琳瑯滿目的產品難以抉擇。伴隨著行業同質化競爭加劇，2025年，基金公司在致力于加強ETF品牌認知方面有了不少新動作。
例如今年1月，易方達基金曾對旗下17只ETF的擴位簡稱進行批量更名，多數遵循了“標的指數+ETF+管理人名稱”的標準化格式。
而到目前為止，華夏基金、嘉實基金、富國基金、廣發基金、南方基金、天弘基金等指數大廠，等也在年內紛紛對旗下ETF的簡稱進行了集中優化。
Wind數據顯示，截至9月29日，全市場ETF已經達到1315只。天弘基金是擁有最多簡稱含公司名ETF的管理人，在公司旗下的33只ETF中，21只ETF的簡稱都已帶有“天弘”字樣，63.64%的品牌滲透率在頭部管理人中居于首位。
易方達基金則以61.9%的品牌滲透率緊隨其后，公司旗下105只ETF中，65只簡稱中包含了“易方達”。
另有11家基金公司，旗下ETF含公司名稱的數量也超過了10只。在這些機構中，南方基金的品牌滲透率同樣超過50%，達53.03%，嘉實基金、富國基金、工銀瑞信基金和華泰柏瑞基金的ETF品牌滲透率也達到30%以上。
不難發現，頭部基金公司對于ETF更名相對積極不少。從強調代碼到注重簡稱的規范度與辨識度，ETF的“改名換姓”，是基金公司對監管推動ETF市場規范化的積極響應，也是其強化品牌價值意識的側影。
一家年內參與產品更名的公募機構人士向記者表示，對跟蹤同一指數的多只ETF而言，投資者更傾向于選擇規模更大或品牌辨識度更高的產品，頭部機構在更名舉措上天然更為積極。更名不僅便于投資者區分同類產品、凸顯差異化定位，也有助于基金公司開展市場宣傳、加強ETF品牌建設。
而如果說ETF的更名傳遞了管理人對于提升ETF規范度、辨識度的高質量發展承諾，那么小程序的到來，意味著進一步將機構所擁有的信息優勢和投研能力落到實處，轉化為普通投資者也能理解和使用的工具，使專業投顧能力能夠走向更廣泛的大眾市場。
展望未來，業內普遍認為，從標準化到智能化、個性化，將是ETF生態圈的大勢所趨。
在近期的公開發言中，華夏基金總經理李一梅曾指出，未來的ETF生態將進一步向智能化、個性化和高效率演進：“ETF競爭將聚焦于數據能力與生態效率。基金公司需要深度融合前沿技術與業務全鏈條，驅動產品創新、效率提升和服務升級。”
易方達基金指數研究部總經理龐亞平向記者表示，未來在突破ETF同質化瓶頸、推動用戶服務創新等方面，易方達基金還將繼續堅持以客戶為中心，通過降低投資成本、優化配置體驗、提升投資便利性等多方面舉措，不斷增強ETF投資者的獲得感。
龐亞平指出，一方面，公司將繼續提升投研能力、完善產品布局。在進一步擴充寬基、行業、主題、風格因子等股票ETF產品矩陣的基礎上，公司將持續探索完善覆蓋多資產類別、多風險收益特征的ETF產品圖譜，構建更適配中長期資金需求的產品體系，為投資者提供多元化財富管理工具，助力中長期資金入市。
另一方面，公司將基于ETF業務已形成的“低費率、精細化、平臺型”優勢持續發力。繼續踐行低費率理念，讓利投資者，不斷提升ETF精細化管理與服務水平，同時立足服務投資者多元化的配置需求，不斷提升指數解決方案服務能力，為投資者提供低費率、高效率的ETF配置工具與解決方案，助力打造良好的ETF投資生態。
本文鏈接：南財觀察｜從產品到服務，ETF大廠卷入一個新“戰場”http://www.sq15.cn/show-3-156074-0.html
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