21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道記者張欣
金價“狂飆”的同時，“黃金騙局”也在同步加速蔓延。
近期，受美聯(lián)儲降息預(yù)期升溫、全球貿(mào)易緊張局勢推升避險需求等因素的支撐，國際金價延續(xù)漲勢。Wind顯示，截至10月17日午后，全球現(xiàn)貨黃金定價基準(zhǔn)——倫敦現(xiàn)貨黃金價格一舉突破4350美元/盎司，年初至今已漲超66%。
然而這波狂熱行情背后，風(fēng)險事件已接連發(fā)生：今年8月，秦阿姨在“理財群”看到“黃金投資，穩(wěn)賺不賠，郵寄即返雙倍！” 的廣告后心動不已，添加自稱“某黃金交易所代理” 的對方為好友，咬牙花6萬元購買金條寄往指定地址，結(jié)果對方瞬間“人間蒸發(fā)”；僅半個多月后，大學(xué)生小劉為賺零花錢參與“動動手指，日賺 500 元”的兼職，初期做點贊評論任務(wù)賺了幾十元，卻被“導(dǎo)師”以“信譽(yù)分不夠”為由要求買黃金郵寄才能提現(xiàn)，8500元金飾寄出后，“導(dǎo)師” 同樣失聯(lián)。
這兩起案例并非個例。隨著金價持續(xù)攀升，投資者熱情高漲的同時，非法分子也借機(jī)設(shè)局，相關(guān)案件同步攀升。近日，北京市豐臺區(qū)、江西高安、湖南桃江等多地政府先后通過官網(wǎng)發(fā)布風(fēng)險提示，集中揭露黃金托管、租賃返利、虛擬投資三類典型騙局，并公布青島一起涉案 4 億元的集資詐騙案判決結(jié)果，呼吁公眾警惕“高息保本”陷阱，通過合法渠道投資。
多地密集發(fā)預(yù)警 三類騙局成“重災(zāi)區(qū)”
“存金生息每月返息，到期還能拿贈品”“黃金租賃穩(wěn)賺租金，零風(fēng)險高回報”……這些看似誘人的宣傳，正成為不法分子斂財?shù)幕献印?span style="display:none">Wbi速刷資訊——每天刷點最新資訊，了解這個世界多一點SUSHUAPOS.COM
10月14日，北京市豐臺區(qū)人民政府官網(wǎng)在《警惕黃金投資背后的“美麗陷阱”》一文中指出，當(dāng)前黃金騙局普遍以“保本高息”為誘餌，通過虛構(gòu)項目、擴(kuò)大宣傳吸引投資者，且資金運(yùn)作缺乏監(jiān)管，最終因“借新還舊”崩盤。
江西高安市人民政府進(jìn)一步細(xì)化騙局類型，明確“黃金托管”“租賃返利”“虛擬投資”為三大高發(fā)模式：
一是黃金托管騙局。某些黃金珠寶店以“存金生息”“保本炒金”為噱頭，誘導(dǎo)消費(fèi)者在購買黃金后不提取實物，將黃金存在金店，由黃金珠寶店提供托管服務(wù)，黃金珠寶店或按黃金購款額每月給付高額利息，或到期后交還黃金并配額黃金贈品。但實際上，這些黃金珠寶店往往不具備托管資質(zhì)，或本質(zhì)就是借新還舊的騙局，到期后投資者可能面臨血本無歸的風(fēng)險。
二是租賃返利騙局。某些黃金珠寶公司門店誘導(dǎo)消費(fèi)者在購買黃金珠寶后，不提取實物，而是與另一家從事租賃業(yè)務(wù)的公司（通常與黃金珠寶公司有關(guān)聯(lián)）簽訂黃金珠寶的租賃合同，在合同中約定由租賃業(yè)務(wù)公司定期給予客戶固定的租金回報，到期后可續(xù)約或返還黃金。但實際上并沒有真實的黃金交易，只是通過借新還舊的方式維持資金鏈，屬于典型的“龐氏騙局”。
三是虛擬投資騙局。不法分子通過設(shè)立虛假黃金交易平臺、偽造黃金投資產(chǎn)品等，利用“高回報、穩(wěn)賺不賠”等話術(shù)吸引投資者，違背黃金市場正常收益規(guī)律，并通過后臺操控數(shù)據(jù)，制造“合法平臺”持續(xù)盈利假象，誘導(dǎo)追加資金，騙取資金后便卷款跑路，但投資者僅憑合同和線上交易憑證無法追回?fù)p失。
對此，多地政府特別提醒，根據(jù)中國人民銀行規(guī)定，黃金資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)僅限銀行、證券、期貨等持牌金融機(jī)構(gòu)開展，且開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時不得承諾“保本保收益”，黃金珠寶店等無權(quán)開展此業(yè)務(wù)，其宣傳的花樣繁多的托管服務(wù)均為非法集資噱頭。
涉案4億判無期 典型案例敲響警鐘?
值得注意的是，多家地區(qū)政府還共同公布了青島市中級人民法院的一則判決，以此揭示黃金投資騙局的危害。?
2015年至2022年期間，山東青島金某金行貴金屬有限公司的實際控制人劉某香及其女兒李某，在未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的情況下，以經(jīng)營“黃金延期交付”為名，通過隨機(jī)撥打電話、發(fā)放宣傳單、舉辦客戶推介會等多種方式公開宣傳，承諾每月0.5%至1%的高額利息，誘騙公眾在不提取實物黃金的情況下參與“投資”。
據(jù)了解，該公司以此方式非法吸收公眾資金累計超過4億元。所募資金大部分用于支付前期投資者的利息和本金，以維持騙局運(yùn)轉(zhuǎn)，其余資金被轉(zhuǎn)移用于購買證券、保險產(chǎn)品、房產(chǎn)、車輛等個人用途，最終集資參與人實際損失逾2億元。
最終，該案經(jīng)山東省青島市中級人民法院審理，認(rèn)定劉某香、李某犯集資詐騙罪和洗錢罪，依法數(shù)罪并罰：判處劉某香無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)；判處李某有期徒刑十六年，并處罰金人民幣330萬元。
四步避坑指南 認(rèn)準(zhǔn)資質(zhì)、合法渠道最重要
面對花樣翻新的騙局，多地監(jiān)管部門聯(lián)合給出“避坑指南”，幫助公眾守住錢袋子：?
首先，核實機(jī)構(gòu)資質(zhì)。通過國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)、中國人民銀行官網(wǎng)，查詢機(jī)構(gòu)是否具備金融業(yè)務(wù)許可，拒絕無資質(zhì)機(jī)構(gòu)的投資邀約。尤其是要警惕托管陷阱，實物黃金托管僅限金融機(jī)構(gòu)或國家批準(zhǔn)的交易場所，金店自行宣傳的“托管服務(wù)”均不可信。
其次，認(rèn)準(zhǔn)合法渠道。國內(nèi)合法黃金投資僅四類：一是在正規(guī)金店或銀行購買實物黃金；二是在銀行購買黃金積存產(chǎn)品，客戶可擇機(jī)提取實物黃金或變現(xiàn)；三是在證券賬戶或銀行購買黃金ETF，即黃金交易型開放式指數(shù)基金；四是通過期貨公司等正規(guī)渠道購買黃金期貨合約。除此之外，其他多數(shù)投資渠道隱藏巨大風(fēng)險。
最后，理性看待收益。高收益必然伴隨高風(fēng)險，切勿輕信“保本高息”“穩(wěn)賺不賠”等承諾，尤其應(yīng)對“黃金延期交付”“托管生息”等所謂創(chuàng)新模式保持高度警惕。牢記高收益必然伴隨高風(fēng)險，天上不會掉餡餅。
多地政府呼吁，公眾若發(fā)現(xiàn)疑似被騙或相關(guān)非法活動線索，可及時撥打110或當(dāng)?shù)厥袌霰O(jiān)督管理局電話，同時注意保留交易記錄、聯(lián)系方式等證據(jù)。
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