南方財經全媒體記者高慧超 實習生張萬宇 佛山報道
近日，人民銀行佛山市分行推動順德農商銀行成功落地廣東省首批、全市首筆“支小再貸款+認股權+貸款”業(yè)務，為佛山市中技烯米新材料有限公司提供2500萬元授信支持，該貸款業(yè)務已在廣東股權交易中心平臺進行登記。這是省內農商銀行首次將認股權模式與信貸融資深度融合的創(chuàng)新實踐。
認股權是一種看漲期權，賦予持有人在一定期限內以約定價格購買企業(yè)一定數量股權的權利，企業(yè)發(fā)展得好，持有人獲得認股權升值的收益，企業(yè)發(fā)展的不好，認股權的權利到期消失，不會產生風險損失。
而“再貸款+認股權+貸款”業(yè)務模式是人民銀行運用貨幣政策工具資金，引導金融機構為科技企業(yè)提供授信支持，并通過認股權收益補償貸款風險的一種創(chuàng)新金融服務模式。該模式推動銀行通過分享科技企業(yè)的成長紅利來彌補企業(yè)的潛在風險，幫助科技企業(yè)獲得更多資金支持，通過銀企共贏模式有效解決科技企業(yè)貸款難題。
中技烯米是該模式第一批“吃螃蟹”的企業(yè)。作為一家集功能性集流體材料的研發(fā)、生產、銷售于一體的科技型企業(yè)，中技烯米訂單近年呈現爆發(fā)式增長，亟需資金支持，然而，由于科技企業(yè)普遍存在抵押物不足、信用貸款額度低、過早稀釋股權等痛點問題，因此傳統貸款模式并不適用。
為了給科技企業(yè)發(fā)展注入“金融活水”，順德農商銀行聯合廣東股權交易中心，整合授信審批、股權估值、行權退出等全流程服務，跟蹤企業(yè)技術成熟度與市場前景，最終以“支小再貸款+認股權+科技評分貸”組合方案為企業(yè)提供支持，一方面運用科技型企業(yè)專屬的信用評價產品為企業(yè)提供額度高達2500萬元的科技貸款緩解企業(yè)短期資金壓力，另一方面使用結構性貨幣政策工具進一步降低企業(yè)融資成本，此外，銀行還通過認受企業(yè)一定比例股權額度鎖定未來股權投資優(yōu)先權，與企業(yè)共享成長價值。
該筆貸款降低了企業(yè)當期融資門檻和成本，同時通過風險收益共擔機制增強銀行對企業(yè)的支持信心，有效緩解初創(chuàng)期科技型企業(yè)因輕資產、高投入、長周期導致的融資難題，推動銀行將更多資金“投早、投小、投長期、投硬科技”。
人民銀行佛山市分行相關負責人表示，未來將持續(xù)加強部門合力，加大融資對接力度，探索創(chuàng)新“認股權+貸款”、股貸互換等服務模式，拓寬服務覆蓋范圍，促進產業(yè)與科技融合發(fā)展，以金融力量支持佛山培育布局未來產業(yè)、構建現代化產業(yè)體系，全力以赴“再造一個新佛山”。
本文鏈接：廣東省首批“再貸款+認股權+貸款”業(yè)務在佛山落地，金融與科技“創(chuàng)新聯姻”http://www.sq15.cn/show-4-16921-0.html
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