21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者吳文汐，實(shí)習(xí)生岑雨婷 武漢報(bào)道 金融是科技創(chuàng)新的重要推動(dòng)力。在建設(shè)具有全國(guó)影響力的科技創(chuàng)新中心任務(wù)下，武漢正加快構(gòu)建同科技創(chuàng)新相適應(yīng)的科技金融體制。
6月19日，21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者從武漢市政府新聞辦召開(kāi)的“推動(dòng)科技創(chuàng)新與產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新融合發(fā)展系列新聞發(fā)布會(huì)——加快建設(shè)全國(guó)科技金融中心”上獲悉，武漢市已于近日印發(fā)《武漢市推動(dòng)科技金融高質(zhì)量發(fā)展 加快建設(shè)全國(guó)科技金融中心行動(dòng)方案（2025-2027年）》（下稱(chēng)《行動(dòng)方案》），將建立覆蓋科技創(chuàng)新全生命周期的多元化、接力式金融服務(wù)體系。
“這是武漢市首次提出要建設(shè)全國(guó)科技金融中心的發(fā)展目標(biāo)，該《行動(dòng)方案》是我市加力發(fā)展科技金融的宣言書(shū)、沖鋒號(hào)和路線圖。”武漢市委金融辦副主任、武漢市地方金融管理局副局長(zhǎng)謝濟(jì)全表示。
當(dāng)前，武漢正處于推動(dòng)科技金融高質(zhì)量發(fā)展的難得機(jī)遇期。銀行股權(quán)直投試點(diǎn)、適度放寬科技型企業(yè)并購(gòu)貸款政策試點(diǎn)、全國(guó)債券市場(chǎng)“科技板”重點(diǎn)支持地區(qū)等國(guó)家科技金融政策紛紛聚集武漢，加速釋放政策紅利。同時(shí)，武漢正逐步形成“金融服務(wù)科創(chuàng)、科技反哺金融”的創(chuàng)新生態(tài)。
根據(jù)《行動(dòng)方案》，武漢將按照“股權(quán)投資做引導(dǎo)、債權(quán)融資做增信、多層次資本市場(chǎng)公開(kāi)募資做培育”的思路，部署實(shí)施耐心資本培育、科技信貸提質(zhì)、多層次資本市場(chǎng)建設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償分擔(dān)、科技金融生態(tài)優(yōu)化“五大行動(dòng)”。到2027年，設(shè)立科技分支行、科技保險(xiǎn)分支公司、科技金融事業(yè)部等科技金融專(zhuān)營(yíng)機(jī)構(gòu)50家以上，股權(quán)投資基金規(guī)模突破3000億元，科技型企業(yè)貸款余額突破5000億元，培育“金種子”“銀種子”企業(yè)500家以上。
發(fā)揮政府投資基金引導(dǎo)作用
在堅(jiān)持“股權(quán)投資做引導(dǎo)”的思路下，實(shí)施“耐心資本培育行動(dòng)”是《行動(dòng)方案》中提出的首要任務(wù)。
“我們將通過(guò)放開(kāi)前端、激勵(lì)中端、暢通后端，更好地發(fā)揮政府投資基金的引導(dǎo)作用。”謝濟(jì)全表示。
2024年，武漢整合設(shè)立了武漢基金和江城基金兩只政府產(chǎn)業(yè)基金，邁出了政府引導(dǎo)基金管理改革的重要一步。據(jù)了解，截至目前，武漢基金（含政府投資基金及國(guó)資母基金）累計(jì)參與設(shè)立母、子基金111只，直投項(xiàng)目32個(gè)，累計(jì)出資204.41億元，帶動(dòng)社會(huì)資本實(shí)繳投資規(guī)模834.75億元，政府投資基金及國(guó)資母基金放大超4倍。
此次印發(fā)的《行動(dòng)方案》進(jìn)一步完善創(chuàng)投基金制度。比如提高了出資比例，政府投資基金在種子基金、天使基金等創(chuàng)業(yè)投資類(lèi)基金中的出資比例可達(dá)50%以上；加大了投入力度，政府投資基金投資設(shè)立種子基金、天使基金或者直接投資科技創(chuàng)新項(xiàng)目的資金總額，不低于當(dāng)年新增投資額的20%；在鼓勵(lì)打造長(zhǎng)期資本、耐心資本下進(jìn)一步延長(zhǎng)存續(xù)期限，政府投資基金參與設(shè)立的創(chuàng)業(yè)投資基金存續(xù)期最長(zhǎng)可達(dá)15年。
值得一提的是，武漢正通過(guò)搶抓政策機(jī)遇期，拓寬科技創(chuàng)新長(zhǎng)期資本來(lái)源。2024年9月，武漢被納入AIC股權(quán)直投全國(guó)18個(gè)試點(diǎn)城市之一。今年3月，金融監(jiān)管總局明確支持保險(xiǎn)資金參與金融資產(chǎn)投資公司（AIC）股權(quán)投資試點(diǎn)，以險(xiǎn)資的參與擴(kuò)大AIC資金來(lái)源。武漢在《行動(dòng)方案》中對(duì)新政進(jìn)行落實(shí)，提出用好金融資產(chǎn)投資公司（AIC）股權(quán)投資試點(diǎn)政策，吸引保險(xiǎn)資金參與AIC股權(quán)投資試點(diǎn)。
此外，聚焦科技型企業(yè)面臨的痛點(diǎn)難點(diǎn)，《行動(dòng)方案》提出將擴(kuò)大科技成果轉(zhuǎn)化股權(quán)投資，支持政府投資基金與在漢科研平臺(tái)及科技服務(wù)機(jī)構(gòu)等合作設(shè)立概念驗(yàn)證基金、中試基金、科技成果轉(zhuǎn)化基金。鼓勵(lì)在漢高校院所開(kāi)展“一校一基金”探索。支持各區(qū)探索“先導(dǎo)驗(yàn)證+股權(quán)投資”方式，通過(guò)“資金+基金”模式支持概念驗(yàn)證項(xiàng)目，支持有條件的區(qū)“撥改投”。
“科技成果轉(zhuǎn)化過(guò)程中，需要大量的資金投入。我們針對(duì)成果轉(zhuǎn)化和初創(chuàng)期科技企業(yè)等不同階段融資需求，提供差異化科技金融服務(wù)。”武漢市科技創(chuàng)新局二級(jí)巡視員劉紅介紹，武漢推廣“撥轉(zhuǎn)股”模式，目前，武創(chuàng)院、東湖高新區(qū)、洪山區(qū)、江漢區(qū)、江岸區(qū)等區(qū)開(kāi)展了“撥轉(zhuǎn)股”試點(diǎn)工作。在探索“一校一基金”方面，武漢引導(dǎo)政府投資基金重點(diǎn)支持高校院所、研發(fā)平臺(tái)及成果轉(zhuǎn)化服務(wù)機(jī)構(gòu)，聯(lián)合校友基金、校友企業(yè)等共同設(shè)立概念驗(yàn)證基金、中試基金、科技成果轉(zhuǎn)化基金，投資大學(xué)師生成果轉(zhuǎn)化項(xiàng)目。
科技信貸擴(kuò)容提質(zhì)
在實(shí)施“科技信貸提質(zhì)行動(dòng)”上，《行動(dòng)方案》提出，健全科技信貸專(zhuān)營(yíng)服務(wù)體系，推動(dòng)商業(yè)銀行設(shè)立科技金融專(zhuān)營(yíng)機(jī)構(gòu)。鼓勵(lì)對(duì)專(zhuān)營(yíng)機(jī)構(gòu)建立單獨(dú)的融資授信和風(fēng)控制度，實(shí)施單獨(dú)的信貸規(guī)模、產(chǎn)品服務(wù)和利率定價(jià)。
“我們?cè)诟咝聟^(qū)核心區(qū)域規(guī)劃建設(shè)科創(chuàng)金融集聚區(qū)，將重點(diǎn)引進(jìn)金融機(jī)構(gòu)的總部級(jí)科創(chuàng)中心或?qū)I(yíng)機(jī)構(gòu)，營(yíng)造金融機(jī)構(gòu)爭(zhēng)相創(chuàng)新的良好生態(tài)，提升金融服務(wù)能級(jí)與資源供給水平。”武漢東湖新技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)金融工作局局長(zhǎng)黃愛(ài)蘭表示。
《行動(dòng)方案》指出，將鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)拓展科技型企業(yè)首貸、信用貸，推廣主動(dòng)授信、隨借隨還、無(wú)還本續(xù)貸模式，適當(dāng)延長(zhǎng)流動(dòng)資金貸款期限。
科技型企業(yè)在“從0到1”的過(guò)程中普遍存在“首貸難”的問(wèn)題。黃愛(ài)蘭介紹，在首貸環(huán)節(jié)，東湖高新區(qū)開(kāi)展科創(chuàng)金融伙伴工程專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)，首批400余家入庫(kù)企業(yè)的首貸服務(wù)正全面啟動(dòng)。
同時(shí)，《行動(dòng)方案》提出，創(chuàng)新推廣科技信貸產(chǎn)品，推廣科技型企業(yè)知識(shí)價(jià)值信用貸款模式，為科技型企業(yè)發(fā)放最長(zhǎng)3年期、最高額度1000萬(wàn)元的信用貸款，政府按一定比例予以風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償。
劉紅介紹，武漢全面推廣科技型企業(yè)知識(shí)價(jià)值信用貸款，對(duì)企業(yè)的知識(shí)價(jià)值進(jìn)行信用評(píng)級(jí)，引導(dǎo)銀行通過(guò)“零門(mén)檻、全線上、純信用、優(yōu)利率”的方式向企業(yè)提供3年以?xún)?nèi)、1000萬(wàn)元以下的純信用貸款，政府對(duì)銀行貸款本金損失的80%進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償，以助力科技型企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展。此外，對(duì)獲得知識(shí)價(jià)值信用貸款的高校師生創(chuàng)業(yè)企業(yè)首貸戶(hù)，給予最高100萬(wàn)元、最長(zhǎng)3年的貼息支持。
截至6月11日，武漢市科技型企業(yè)知識(shí)價(jià)值信用貸款累計(jì)放款365.63億元，累計(jì)服務(wù)企業(yè)數(shù)4287家。
據(jù)了解，此前，武漢市已推出知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸、科研人才貸、中試貸等科技貸款產(chǎn)品，探索“貸款+外部直投”投貸聯(lián)動(dòng)模式。并構(gòu)建“2+X”特色信貸體系，推出“科保貸”“科擔(dān)貸”兩大政策性金融產(chǎn)品，聯(lián)合銀行機(jī)構(gòu)定制41款創(chuàng)新科技金融產(chǎn)品。
而此次《行動(dòng)方案》中，進(jìn)一步提出了“鼓勵(lì)銀行對(duì)單筆1000萬(wàn)元以下知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款通過(guò)內(nèi)部評(píng)估或者銀企協(xié)商形式確定價(jià)值”等突破性舉措。同時(shí)，創(chuàng)新“共贏貸”產(chǎn)品、探索“貸款+認(rèn)股權(quán)證”業(yè)務(wù)也是首次提出，正由漢口銀行、武漢農(nóng)商行推動(dòng)落地。
此外，構(gòu)建智能高效的數(shù)字化金融服務(wù)基礎(chǔ)設(shè)施也是關(guān)鍵一環(huán)。武漢已在2019年正式上線“漢融通”企業(yè)融資對(duì)接服務(wù)平臺(tái)。截至目前，已累計(jì)入駐各類(lèi)市場(chǎng)主體38萬(wàn)戶(hù)，促成融資約4300億元，居中西部同類(lèi)平臺(tái)第1位。
《行動(dòng)方案》中提出，將完善“漢融通”綜合金融服務(wù)功能，加強(qiáng)數(shù)據(jù)增信、信用評(píng)價(jià)、征信產(chǎn)品開(kāi)發(fā)，聯(lián)合金融機(jī)構(gòu)針對(duì)科技型企業(yè)開(kāi)展聯(lián)合建模、線上授信、信用放款，推出10款以上融資產(chǎn)品，打造立足武漢、服務(wù)湖北、輻射中部的科技金融服務(wù)中心線上平臺(tái)。
建設(shè)多層次資本市場(chǎng)
近年來(lái)，我國(guó)多層次資本市場(chǎng)建設(shè)加速推進(jìn)，從主板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板到北交所的板塊和市場(chǎng)定位進(jìn)一步明確。武漢也明確將實(shí)施“多層次資本市場(chǎng)建設(shè)行動(dòng)”。
在加強(qiáng)科技型企業(yè)上市培育方面，《行動(dòng)方案》指出，將對(duì)全市“金種子”“銀種子”企業(yè)按照孵化層、加速層、沖刺層進(jìn)行分層培育、動(dòng)態(tài)調(diào)整，支持取得關(guān)鍵核心技術(shù)突破的科技型企業(yè)上市。
2024年，武漢新增境內(nèi)外上市公司8家，誕生了國(guó)產(chǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)、智能汽車(chē)AI芯片、電競(jìng)游戲、交互式AI等四個(gè)新興產(chǎn)業(yè)的“全國(guó)第一股”；今年，宏海科技在北交所上市、元光科技成為港交所智能時(shí)序數(shù)據(jù)服務(wù)“第一股”，大眾口腔通過(guò)證監(jiān)會(huì)備案擬赴港交所上市。整體來(lái)看，武漢在培育助力企業(yè)競(jìng)逐資本市場(chǎng)上取得了較大進(jìn)展。
6月18日，中國(guó)資本市場(chǎng)迎來(lái)政策改革的新機(jī)遇。中國(guó)證監(jiān)會(huì)主席吳清在2025陸家嘴論壇上表示，繼續(xù)充分發(fā)揮科創(chuàng)板示范效應(yīng)，加力推出進(jìn)一步深化改革的“1+6”政策措施。即在科創(chuàng)板設(shè)置科創(chuàng)成長(zhǎng)層，并且重啟未盈利企業(yè)適用科創(chuàng)板第五套標(biāo)準(zhǔn)上市，同時(shí)在科創(chuàng)板創(chuàng)新推出6項(xiàng)改革措施。
“重啟未盈利企業(yè)適用于科創(chuàng)板第五套標(biāo)準(zhǔn)上市，對(duì)武漢相關(guān)企業(yè)上市打開(kāi)了政策窗口。”謝濟(jì)全指出，比如，東湖高新區(qū)的禾元生物正在交易所審核，就可以適用于這個(gè)新政策，盡快上市。同時(shí)，武漢還將培育1家證監(jiān)局在輔導(dǎo)企業(yè)和6家金種子后備企業(yè)。
《行動(dòng)方案》明確支持科技型企業(yè)并購(gòu)重組，用好適度放寬科技企業(yè)并購(gòu)貸款試點(diǎn)政策，對(duì)于控股型并購(gòu)，貸款占并購(gòu)交易額比例最高可達(dá)到80%，貸款期限最長(zhǎng)可達(dá)10年。“目前，武漢對(duì)科技型企業(yè)控股型并購(gòu)交易給予最高80%的并購(gòu)貸款支持等措施已經(jīng)啟動(dòng)實(shí)施。”謝濟(jì)全表示。
在擴(kuò)大科技創(chuàng)新債券融資方面，《行動(dòng)方案》提出，用好債券市場(chǎng)“科技板”政策，推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)、科技型企業(yè)、股權(quán)投資機(jī)構(gòu)等三類(lèi)主體在銀行間債券市場(chǎng)、交易所市場(chǎng)申報(bào)發(fā)行各類(lèi)科技創(chuàng)新債券。
據(jù)了解，今年5月，人民銀行宣布推出債券市場(chǎng)“科技板”政策，支持金融機(jī)構(gòu)、科技型企業(yè)和股權(quán)投資機(jī)構(gòu)發(fā)行科技創(chuàng)新債券。明確要求北京、上海、湖北、深圳等10個(gè)重點(diǎn)地區(qū)率先落地落實(shí)科技創(chuàng)新債券新政策，為武漢市科技創(chuàng)新主體提供了市場(chǎng)機(jī)遇。
新政發(fā)布以來(lái)，武漢市首批科技創(chuàng)新債券迅速落地，武漢蔚能電池成功發(fā)行銀行間市場(chǎng)首單民企科技創(chuàng)新資產(chǎn)支持證券，發(fā)行金額5 億元、期限3年，發(fā)行利率 2%；就在近日，武創(chuàng)投在銀行間市場(chǎng)成功發(fā)行湖北省股權(quán)投資機(jī)構(gòu)首單科技創(chuàng)新債券，規(guī)模4.5億元，期限3年，票面利率1.8%，創(chuàng)全國(guó)股權(quán)投資機(jī)構(gòu)科技創(chuàng)新債券利率最低，成為湖北省首家發(fā)行科技創(chuàng)新債券的股權(quán)投資機(jī)構(gòu)。
謝濟(jì)全介紹，債券市場(chǎng)“科技板”政策發(fā)布以來(lái)，武漢市已有12家企業(yè)發(fā)行科技創(chuàng)新債券172億元，同時(shí)我們還組織儲(chǔ)備了110余家意向發(fā)債企業(yè)。
“當(dāng)前，科創(chuàng)債正處于政策窗口期。”中國(guó)人民銀行湖北省分行二級(jí)巡視員黃裕盛表示，人民銀行湖北省分行將做好市場(chǎng)培育，會(huì)同有關(guān)部門(mén)篩選武漢市排名相對(duì)靠前、有發(fā)債意愿的股權(quán)投資機(jī)構(gòu)(創(chuàng)投公司)、科創(chuàng)企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)，適當(dāng)擴(kuò)大發(fā)債主體儲(chǔ)備庫(kù)，組織債券承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)進(jìn)行政策宣講、輔導(dǎo)和對(duì)接，為其量身定做債券融資方案，推動(dòng)適時(shí)申報(bào)注冊(cè)發(fā)行科創(chuàng)債。
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