21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者 郭聰聰 北京報(bào)道
6月11日，青島銀行發(fā)布公告稱(chēng)，其股東青島國(guó)信發(fā)展（集團(tuán)）有限責(zé)任公司擬通過(guò)子公司增持該行股份，增持后合計(jì)持股比例預(yù)計(jì)不超過(guò)19.99%，該增持事項(xiàng)尚需經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)后實(shí)施。
無(wú)獨(dú)有偶，瀘州銀行也在6月9日公告稱(chēng)，將于本月底召開(kāi)2024年度股東大會(huì)，審議內(nèi)容就包括定增最多10億股新H股。公告還提及，不會(huì)有發(fā)行對(duì)象因本次發(fā)行成為該行主要股東，這也意味著發(fā)行對(duì)象應(yīng)為瀘州老窖等現(xiàn)有主要股東。
兩家城商行相繼宣布增資計(jì)劃，折射出當(dāng)前中小銀行面臨的資本補(bǔ)充壓力。在息差收窄、資產(chǎn)質(zhì)量承壓的背景下，今年開(kāi)年后，包括張家口銀行、廊坊銀行、日照銀行、保定銀行等在內(nèi)的多家城商行紛紛采取增資舉措。與青島國(guó)信集團(tuán)、瀘州老窖等企業(yè)類(lèi)似，參與這些銀行定增或增持的股東大多為地方國(guó)資。
青島銀行、瀘州銀行公告增資
根據(jù)青島銀行公告，該行董事會(huì)全票通過(guò)了《關(guān)于青島國(guó)信發(fā)展（集團(tuán)）有限責(zé)任公司通過(guò)子公司增持青島銀行股份有限公司股份的議案》。公告顯示，青島國(guó)信集團(tuán)擬通過(guò)其子公司增持該行股份，增持后持股比例預(yù)計(jì)不超過(guò)19.99%。公開(kāi)資料顯示，在青島銀行當(dāng)前的前十大股東中，青島國(guó)信集團(tuán)持股比例為11.25%，位列第五。待此次增資事項(xiàng)經(jīng)核準(zhǔn)后，青島國(guó)信集團(tuán)將成為青島銀行的單體第三大股東。
青島銀行表示，此次增資源于股東對(duì)其長(zhǎng)期投資價(jià)值的認(rèn)可。但數(shù)據(jù)也顯示，該行資本充足率略有下滑，截至2025年一季度末，青島銀行資本充足率為13.51%，較上年末的13.8%有所下降。
無(wú)獨(dú)有偶，港股上市的瀘州銀行近期也發(fā)布公告，宣布計(jì)劃定向增發(fā)最多10億股新H股，預(yù)期合計(jì)募資至少18.5億港元，發(fā)行價(jià)不低于1.85港元/股。這一價(jià)格相較于去年底該銀行每股凈資產(chǎn)3.73港元/股明顯偏低，由此引發(fā)了市場(chǎng)對(duì)其估值壓力的擔(dān)憂(yōu)。
瀘州銀行強(qiáng)調(diào)，此次增資將有效補(bǔ)充資本充足水平，釋放信貸空間。同時(shí)，瀘州銀行表示，沒(méi)有發(fā)行對(duì)象及其最終實(shí)益擁有人預(yù)計(jì)會(huì)因?yàn)楸敬伟l(fā)行而成為該行的主要股東，這意味著發(fā)行對(duì)象應(yīng)為瀘州老窖等現(xiàn)有主要股東。
地方國(guó)資大舉增持
除瀘州銀行、青島銀行外，年后多家銀行采取增資舉措，其中地方國(guó)資成為增持主力。
- 日照銀行股權(quán)在1月發(fā)生變動(dòng)，日照保安發(fā)展集團(tuán)受讓3.84億股該行股份，成為持股比例為6.32%的大股東。
- 保定銀行股權(quán)也在1月發(fā)生了調(diào)整，保定市財(cái)政局增持該行8.05億股股權(quán)，涿州市財(cái)政局、保定交通發(fā)展集團(tuán)則分別受讓該行3.00億股、5.35億股股權(quán)。
- 廊坊銀行股權(quán)在2月出現(xiàn)新變化，廊坊市投資控股集團(tuán)受讓該行7.25億股股份，持股比例達(dá)19.99%，一舉成為該行第一大股東。
- 張家口銀行同樣在資本運(yùn)作上動(dòng)作頻頻，繼2月募集國(guó)有股份不超過(guò)6.5億股后，6月又獲批募集國(guó)有股份不超過(guò)18億股。
對(duì)于地方國(guó)資增持中小銀行的現(xiàn)象，多位行業(yè)人士分析了其背后的動(dòng)因和影響。
資本補(bǔ)充壓力是地方國(guó)資增持中小銀行的首要?jiǎng)右?/strong>。國(guó)家金融監(jiān)督管理總局?jǐn)?shù)據(jù)顯示，截至 2024 年四季度末，商業(yè)銀行（不含外國(guó)銀行分行）資本充足率為 15.74%，而城商行、農(nóng)商行資本充足率分別為 12.97% 和 13.48%，低于商業(yè)銀行整體水平，部分中小銀行資本充足率甚至逼近監(jiān)管紅線。
業(yè)務(wù)擴(kuò)張需求也是中小銀行增資的重要驅(qū)動(dòng)力。隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，中小銀行面臨著更多的業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)，但同時(shí)也需要相應(yīng)的資本支持。例如，為加大對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的支持力度，中小銀行需要增加信貸投放，這就會(huì)消耗大量的資本。此外，拓展新業(yè)務(wù)領(lǐng)域、提升金融科技投入等也都需要充足的資本作為后盾。
同時(shí)，在股權(quán)結(jié)構(gòu)與公司治理層面，地方國(guó)資增持，能夠有效優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)，增強(qiáng)治理穩(wěn)定性。此次定增中，瀘州銀行特別強(qiáng)調(diào) “無(wú)發(fā)行對(duì)象會(huì)因此成為主要股東”，旨在維持股權(quán)結(jié)構(gòu)的相對(duì)穩(wěn)定，避免因股權(quán)劇烈變動(dòng)引發(fā)新的治理問(wèn)題。
不過(guò)，盡管地方國(guó)資增持在短期內(nèi)緩解了中小銀行的資本壓力，但從長(zhǎng)遠(yuǎn)看，中小銀行仍面臨一定的資本補(bǔ)充壓力。在此背景下，在增資的同時(shí)，中小銀行還需加強(qiáng)成本管理，優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，提升盈利能力，增強(qiáng)內(nèi)源性資本補(bǔ)充能力。
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