21世紀經濟報道 記者李域
跨境互聯網券商對內地居民開戶政策的全面收緊。
在富途控股、長橋證券、華盛證券等多家機構相繼取消“存量證明”開戶方式，轉而要求提供境外工作或生活證明，全球最大互聯網券商之一盈透證券（Interactive Brokers LLC）也在8月底同步跟進。
21世紀經濟報道記者獲悉，盈透證券最新開戶申請提示稱，公司遵守包括中國內地在內的世界各國(地區)的法律法規要求，如果是內地投資者，需要有長期在境外生活或工作的證明材料。
今年以來，不少港美股投資者收到了補稅通知。在此背景下，一些投資者試圖通過選擇非CRS（Common Reporting Standard，共同申報準則）參與國的券商來規避稅務信息交換。總部設在美國的盈透證券，因美國非CRS簽約國，一度成為熱門選擇。
目前，盈透證券的官方APP已在內地應用商店下架。此前用戶可以在已持有境外其他證券公司賬戶（即存量）或長期在境外生活或工作中任選其一即可開戶，最新要求已明確更改。
“按照監管要求，大多數券商都調整了。”有香港本地券商人士表示。
盈透證券開戶門檻提高
盈透證券總部位于美國康涅狄格州的格林威治，被視為全球最大的互聯網券商之一。
公開資料顯示，經過44年的內生發展，盈透證券已成為一家權益資本達到185億美元的券商。IBKR在全球超過160個市場中心開展經紀、交易業務。在其經紀交易商代理業務方面，IBKR為機構和專業交易者提供各種電子化交易產品的直接（“在線”）交易執行和清算服務，包括全球證券、期權、期貨、外匯、債券、黃金、加密貨幣和基金。
目前，盈透證券在美國、加拿大、英國、愛爾蘭、瑞士、匈牙利、印度、中國（香港和上海）、日本、新加坡和澳大利亞共有3000余名員工。公司稱，IBKR受SEC（美國證券交易委員會）、FINRA（美國金融業監管局）、NYSE（紐交所）、FCA（英國金融行為監管局）和全球其它監管機構監管。
隨著中國稅收征管體系與國際規則接軌，特別是在CRS框架下，對個人境外所得的征稅實施力度顯著加大。2025年第二季度以來，不少港美股投資者收到了補稅通知。在此背景下，盈透證券作為美資券商，美國非CRS簽約國，且投資市場覆蓋廣，出入金損耗低等優勢，成為了許多人投資海外的首選。
最新信息顯示，盈透證券只有提供長期在海外工作或者生活的證明才能申請，存量證明已不能申請開戶。目前，盈透證券的官方APP已無法在境內各大手機應用商店中搜索和下載。
開戶門檻顯著提高
內地投資者通過跨境互聯網券商開戶的門檻顯著提高。
今年6月，富途控股、老虎國際等已調整內地居民開戶資質。富途控股在線客服稱，“應監管最新要求，目前支持實際在境外工作或生活的內地客戶開戶，開戶需同時提供有效內地身份證（不支持僅持護照）以及相關的境外工作或生活證明”。
具體來看，可用作證明的文件包括，電子結單或通知書、信用卡賬單、能源費單據(包括水、電、燃氣費單據)、電話費單據、保險單、稅單或其他政府機構出具的單據、境外房屋租賃證明、境外房屋持有證明等。
其次是賬單或結單類證明文件發出日期需在三個月以內，同時需確保證明文件的個人姓名、地址信息、發出時間和發出機構清晰可見。
此后，長橋證券在官網發布公告稱，公司官方網站已全面停止境內用戶通過存量證明方式的開戶形式，中國內地客戶僅限實際在境外工作或生活者可開戶。
在業內人士看來，取消存量證明，實質上大幅提高內地居民開設港股賬戶門檻。有香港互聯網券商人士對記者表示，“這種調整是遲早的事，真正想做大業務的券商不會依靠這個方式”。
監管持續升級
對于跨境互聯網券商的嚴監管，自2021年就已經開始。彼時，中國人民銀行金融穩定局局長孫天琦曾公開表示，從業務實質看，跨境互聯網券商屬在我國境內無照駕駛，屬非法金融活動。
2022年12月30日，證監會發布了推進富途控股、老虎證券非法跨境展業整治工作的消息。
證監會表示，富途控股、老虎證券未經證監會核準，面向境內投資者開展跨境證券業務，根據《證券法》等相關法律法規，其行為已構成非法經營證券業務。證監會強調，按照“有效遏制增量，有序化解存量”的思路，擬要求上述兩家券商對上述違法違規行為進行整改，包括禁止招攬境內投資者及發展境內新客戶、開立新賬戶。
2023年1月13日，證監會正式發布《證券經紀業務管理辦法》（以下簡稱《辦法》），《辦法》援引《證券法》《證券公司監督管理條例》相關規定，加強對非法跨境經紀業務的日常監管，對相關違法違規行為，按照“有效遏制增量，有序化解存量”的思路，穩步推進整改規范工作。
同年2月15日，證監會發言人指出，非法跨境展業的規范整改工作均按照“有效遏制增量，有序化解存量”的原則開展。其核心要求是，禁止未在境內持牌的境外機構違規招攬境內投資者，并不得為其開立新賬戶；同時仍允許存量境內投資者繼續通過原境外機構開展交易，但存量投資者向境外賬戶轉入增量資金時應當嚴格遵守我國外匯管理的有關規定。
此后，“無照駕駛”的跨境互聯網券商陸續下架境內APP，對于部分有開戶需求的投資者，多數互聯網券商均要求提供存量證明。
隨著多家互聯網券商陸續取消憑存量證明開戶的方式，有業內人士預判，這一開戶通道后續或將徹底關停。
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