數(shù)據(jù)說明：
“固收+權(quán)益”產(chǎn)品范圍為理財公司發(fā)行的投資周期在3—6月（含）的公募“固收+權(quán)益”產(chǎn)品，且近6月每個完整的自然月月末均為正收益，統(tǒng)計截止日期為2025年9月18日，統(tǒng)計區(qū)間為近6月。
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一、整體表現(xiàn)
南財理財通數(shù)據(jù)顯示，截至2025年9月18日，理財公司合計存續(xù)2476只（未合并產(chǎn)品份額）3—6月期限的公募“固收+權(quán)益”產(chǎn)品。其中，近6月實現(xiàn)月月正收益的產(chǎn)品有1373只（未合并產(chǎn)品份額），占比55.45%。在月月正收益產(chǎn)品中，民生理財、興銀理財?shù)榷嗉覚C構(gòu)產(chǎn)品脫穎而出，占據(jù)榜單前十。民生理財“貴竹固收穩(wěn)利”、“貴竹固收增強指數(shù)輪動”兩款產(chǎn)品、興銀理財“豐利逸動”系列產(chǎn)品和交銀理財“穩(wěn)享靈動”系列產(chǎn)品四款產(chǎn)品近6月凈值漲幅超過4%，其中興銀理財“豐利逸動6個月最短持有期日開04號增強型固收類A”年化波動率和最大回撤相對較低，投資性價比較高。此外，排名第十位的廣銀理財“幸福添利6個月持有期固定收益類第8號A”近6月最大回撤為0，年化波動率低至0.8%，近6月凈值增長率為3.55%。
二、市場動態(tài)
在固收資產(chǎn)收益持續(xù)下行，權(quán)益市場回暖的背景下，含權(quán)類理財產(chǎn)品快速走俏，不少理財資金流向含權(quán)類產(chǎn)品，理財公司也加大了含權(quán)類產(chǎn)品的發(fā)行力度。
南財理財通數(shù)據(jù)顯示，2025年7月，混合類產(chǎn)品發(fā)行數(shù)量達到50只，權(quán)益類新發(fā)產(chǎn)品有3只，為華夏理財兩只天工指數(shù)系列產(chǎn)品的新增份額、招銀理財“招卓滬港深精選周開一號”的新增份額。8月，混合類產(chǎn)品新發(fā)34只，權(quán)益類產(chǎn)品新發(fā)兩只，為華夏理財“天工日開理財產(chǎn)品12號（中誠信公募REITs精選指數(shù)）”、民生理財“金竹量化增強半年持有期1號A”。
市場的火熱行情帶動含權(quán)類理財擴容，權(quán)益類理財產(chǎn)品也成為今年收益表現(xiàn)“最靚的仔”。南財理財通數(shù)據(jù)顯示，權(quán)益類理財產(chǎn)品前8個月平均凈值增長率高達13.39%，混合類理財今年前8個月的平均凈值漲幅為3.36%，而固收類理財產(chǎn)品平均凈值增長率僅1.68%。
同時，在理財資金入市的推動下，理財公司對權(quán)益類資產(chǎn)的重視程度不斷提高，調(diào)研上市公司的力度也持續(xù)增強。Wind數(shù)據(jù)顯示，截至9月23日，三季度以來合計有23家理財公司參與了上市公司調(diào)研，調(diào)研總次數(shù)達到587次，其中，寧銀理財調(diào)研上市公司最積極，累計調(diào)研84次，招銀理財、杭銀理財、匯華理財次之，調(diào)研次數(shù)均超過60次。從調(diào)研個股數(shù)分布看，理財公司較為關(guān)注創(chuàng)業(yè)板和科創(chuàng)板的個股。
對于投資者而言，雖然權(quán)益市場短期賺錢效應(yīng)提高，但仍應(yīng)該做好資產(chǎn)配置，明確不同含權(quán)理財?shù)暮瑱?quán)比例、資產(chǎn)類型差異、投資策略等，評估好自身的風(fēng)險承受能力，選擇適合各自風(fēng)險承受能力的金融產(chǎn)品參與權(quán)益市場。
本文鏈接：理財公司加大力度發(fā)行含權(quán)理財，寧銀理財成上市公司調(diào)研“勞模”http://www.sq15.cn/show-3-155729-0.html
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