南方財經(jīng)記者 龐成 王達毓 翁榕濤 廣州報道
2025年8月30日，由廣東省委金融辦主辦的第七屆粵港澳大灣區(qū)金融發(fā)展論壇在廣州南沙成功舉辦，來自監(jiān)管部門、金融機構(gòu)和金融學(xué)界的數(shù)十位代表，聚焦粵港澳大灣區(qū)科技金融與跨境互聯(lián)，共同探討金融融合與新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展路徑。
南方財經(jīng)記者在現(xiàn)場了解到，粵港澳三地金融監(jiān)管均派出代表出席此次會議，并透露了下一步的政策規(guī)劃和工作重點方向；而包括恒健控股、易方達基金、廣州金控、中銀香港、匯豐銀行澳門分行等金融機構(gòu)代表，則分享了自身的實踐探索以及發(fā)展建議。
深化粵港澳三地金融監(jiān)管合作
金融監(jiān)管部門的高效協(xié)作是粵港澳大灣區(qū)推進金融高水平開放的有力支撐。
在本次論壇上，粵港澳三地金融監(jiān)管部門負責(zé)人圍繞加力做好金融支持大灣區(qū)建設(shè)國際科技創(chuàng)新中心，推進粵港澳金融市場互聯(lián)互通、對外開放等方面，透露了下一步工作重點。
中國人民銀行廣東省分行行長、國家外匯管理局廣東省分局局長張奎表示，該行將以“四聚焦四強化”作為金融工作的重要著力點，聚焦發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力中的技術(shù)突破、載體建設(shè)、布局優(yōu)化、發(fā)展方式四大方面，強化金融支持建設(shè)“創(chuàng)新灣區(qū)”“產(chǎn)業(yè)灣區(qū)”“互聯(lián)灣區(qū)”“美麗灣區(qū)”。
國家金融監(jiān)督管理總局廣東監(jiān)管局黨委委員、副局長范樂宇表示，將做好存量政策的迭代升級和增量政策的創(chuàng)新供給，落實財政、貨幣、產(chǎn)業(yè)、金融等政策的有效銜接。
同時，以全面加強科技支行建設(shè)為抓手，推動形成匹配科創(chuàng)企業(yè)全生命周期和科創(chuàng)活動全過程、各類型金融市場功能互補金融服務(wù)格局，為探索提供適配科技型企業(yè)全生命周期的特色金融產(chǎn)品打開政策空間。
中國證券監(jiān)督管理委員會廣東監(jiān)管局副局長王文哲表示，要服務(wù)優(yōu)質(zhì)科技型企業(yè)上市融資，支持企業(yè)充分用好“兩個市場、兩種資源”，到港交所等境外市場上市。
此外，還將著力引導(dǎo)企業(yè)擴大科技創(chuàng)新債券、公募REITs、知識產(chǎn)權(quán)ABS等融資規(guī)模，推動上市公司開展產(chǎn)業(yè)并購和轉(zhuǎn)型升級，著力培育壯大“耐心資本”。
伴隨著全球化進程和產(chǎn)業(yè)鏈多元化趨勢，越來越多內(nèi)地企業(yè)正在選擇借助香港國際化、市場化的平臺優(yōu)勢走向國際市場。
對此，香港金融管理局副總裁陳維民表示，香港金管局目前的重點工作有兩大方面，一是企業(yè)融資，協(xié)助出海企業(yè)獲取資金支持境外發(fā)展；二是提高跨境支付的效率。
“香港在銀行融資和資本市場都具備優(yōu)勢，能為出海企業(yè)提供銀行貸款、發(fā)行債券和上市募資等多種渠道......我們也積極鼓勵內(nèi)地企業(yè)在香港成立海外業(yè)務(wù)總部和企業(yè)財資中心，統(tǒng)籌海外資金的調(diào)配。”
澳門金融管理局代主席黃善文表示，澳門將與其他灣區(qū)城市在營商制度、法律結(jié)構(gòu)、稅務(wù)優(yōu)惠與人才配套等方面同向發(fā)力，降低跨境投融資與支付的制度性成本，提升市場化、法治化、國際化水平，助力大灣區(qū)在債券、基金、金融科技與民生金融等領(lǐng)域走深走實、協(xié)同共贏。
推動科技金融擺脫傳統(tǒng)發(fā)展路徑
當(dāng)前新一輪科技革命和產(chǎn)業(yè)變革向縱深演進，國際政治經(jīng)濟格局深刻調(diào)整，大灣區(qū)建設(shè)國際科技創(chuàng)新中心面臨新挑戰(zhàn)。
中國國際經(jīng)濟交流中心副理事長、國務(wù)院發(fā)展研究中心原副主任王一鳴認為，在此背景下，將粵港澳大灣區(qū)建成全球科技創(chuàng)新高地和新興產(chǎn)業(yè)策源地，需要從四個方面轉(zhuǎn)變思路。“要從跟蹤追趕轉(zhuǎn)向部分領(lǐng)域引領(lǐng)超越，要從集成創(chuàng)新轉(zhuǎn)向原始創(chuàng)新，要從終端產(chǎn)品創(chuàng)新轉(zhuǎn)向中間品創(chuàng)新；四是從協(xié)同創(chuàng)新轉(zhuǎn)向創(chuàng)新集群。”
與此同時，圍繞扎實推進大灣區(qū)國際科創(chuàng)中心建設(shè)的重點任務(wù)，如何優(yōu)化金融資源要素配置，大力支持科技和產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新，成為多位與會嘉賓探討的話題。
易方達基金管理有限公司董事長劉曉艷認為，科技創(chuàng)新包含兩種類型：一是全球首創(chuàng)，二是填補國內(nèi)空白。大灣區(qū)提出建設(shè)國際科技創(chuàng)新中心，任務(wù)艱巨，需依靠資本市場支持，而非單純依賴財政或銀行信貸。天使投資、創(chuàng)業(yè)投資、股權(quán)投資等成為關(guān)鍵支持手段之一。
“在此背景下，粵港澳大灣區(qū)為傳統(tǒng)金融向新型金融轉(zhuǎn)型提供了前沿陣地，金融機構(gòu)應(yīng)抓住這一發(fā)展機遇。”劉曉艷說。
恒健控股集團董事長唐軍認為，“科技創(chuàng)新的難點之一在于大型企業(yè)、鏈主企業(yè)和小型企業(yè)的模式是不一樣的，前者往往是先進技術(shù)、成熟技術(shù)的迭代，而小型企業(yè)較多的是原創(chuàng)技術(shù)，因此二者匹配的資金是不一樣的，高風(fēng)險的投資應(yīng)該匹配權(quán)益資金，也就是直接融資要走在前面。”
恒健控股通過“創(chuàng)新聯(lián)合體”的模式推動科技成果轉(zhuǎn)化，通過將鏈主企業(yè)的研發(fā)中心剝離出來成立大型研發(fā)公司，恒健控股對其進行注資，打造一個協(xié)同創(chuàng)新的公共平臺，除了服務(wù)大型企業(yè)本身的技術(shù)迭代以外，還可以為產(chǎn)業(yè)鏈相關(guān)的中小企業(yè)提供技術(shù)研發(fā)服務(wù)，中小企業(yè)就不容易被高價設(shè)備、缺乏科研院校支持等問題所困擾。
國務(wù)院發(fā)展研究中心金融研究所副所長陳道富則從強化資本市場作用、探索跨境制度融合機制、推動市場化支持路徑、把握數(shù)字化時代機遇四個方面，提出了大灣區(qū)金融促進新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展可以探索的路徑。
具體舉措包括，依托深交所、廣州期貨市場、風(fēng)險投資基金等資源，推動“投早、投小、投科技”；通過市場化機制探索更具靈活性的激勵約束機制，服務(wù)新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展的不同階段等。
全國政協(xié)提案委員會副主任、中國發(fā)展研究基金會理事長張軍擴也認為，“十五五”時期，大灣區(qū)應(yīng)繼續(xù)充分利用改革開放前沿和各類平臺優(yōu)勢，大膽探索，累積經(jīng)驗，在有效釋放內(nèi)需潛力和加快實現(xiàn)高水平科技自立自強等方面繼續(xù)走在前列，在實現(xiàn)自身發(fā)展的同時發(fā)揮示范引領(lǐng)作用，為國家整體發(fā)展作出貢獻。
打造跨境金融服務(wù)的模式和樣板
目前粵港澳大灣區(qū)金融業(yè)體量大、要素全、國際化程度高，已位居全球第一方陣。這一成績得益于大灣區(qū)得天獨厚的區(qū)位優(yōu)勢、制度優(yōu)勢，也讓大灣區(qū)成為聯(lián)通國內(nèi)國際雙循環(huán)的戰(zhàn)略支點。
中國人民銀行原副行長李東榮指出，要著力打造大灣區(qū)跨境金融服務(wù)的模式和樣板。大灣區(qū)的跨境金融具有獨特的特點和優(yōu)勢，這主要體現(xiàn)在“一個國家、不同制度”的差異。因此，在制度制定、合作等方面更具有優(yōu)勢，也更容易協(xié)調(diào)推進。
“香港的金融制度與國際接軌，大灣區(qū)跨境金融服務(wù)的模式和經(jīng)驗也必將為推進與其他國家的跨境金融提供寶貴的經(jīng)驗。”李東榮表示。
在推動跨境互聯(lián)互通方面，廣州金控集團董事長徐秀彬建議，一是優(yōu)化資源配置，省市區(qū)一盤棋，合力招引海外主權(quán)基金；二是補齊機構(gòu)短板，支持市屬證券公司提升資本實力，大力招引一批跨國證券公司、私募基金、財富管理機構(gòu)和家族辦公室；三是加強規(guī)則銜接，建立大灣區(qū)數(shù)據(jù)與信用協(xié)同立法機制，在南沙試點“數(shù)據(jù)流通沙盒監(jiān)管區(qū)”。
劉曉艷認為，“跨境理財通對于灣區(qū)的投資者和金融機構(gòu)而言，是一個區(qū)別于國內(nèi)其他地區(qū)的重要投資工具，但目前還有一些發(fā)展堵點沒有打通，包括宣傳、門檻和產(chǎn)品設(shè)計方面，需要各方力量不斷去迭代更新。”
匯豐銀行澳門分行行政總裁周承恩表示，希望監(jiān)管機構(gòu)也可以考慮把跨境理財通的投資產(chǎn)品和門檻進一步便利化。
中國銀行(香港)有限公司副總裁李彤認為，建議探索金融數(shù)據(jù)平臺聯(lián)通，聯(lián)通香港“商業(yè)數(shù)據(jù)通”與內(nèi)地及東南亞金融數(shù)據(jù)平臺，使金融機構(gòu)在授權(quán)下訪問跨境經(jīng)營數(shù)據(jù)，提升企業(yè)跨境金融服務(wù)效率；同時優(yōu)化跨境理財通機制，升級跨境理財通至3.0版本，放寬個人投資額度，推動理財通向大灣區(qū)以外城市擴展。
國家金融監(jiān)督管理總局國際合作司司長姜波表示，粵港澳大灣區(qū)金融合作面臨新形勢，未來將從雙向開放、互聯(lián)互通、風(fēng)險防控三方面持續(xù)推進。鼓勵高水平外資金融機構(gòu)在灣區(qū)聚集，支持銀行保險機構(gòu)參與綠色低碳、人工智能等領(lǐng)域，推動金融業(yè)態(tài)多元化。支持大灣區(qū)內(nèi)地金融機構(gòu)借助港澳平臺，打造持續(xù)性服務(wù)基地，推動區(qū)域協(xié)調(diào)一體化。
本文鏈接：粵港澳金融監(jiān)管齊聚廣州，共謀大灣區(qū)金融全面合作發(fā)展http://www.sq15.cn/show-1-49298-0.html
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